Previdência
Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Multimercado ESG Is - Responsabilidade Limitada
CNPJ 41.283.716/0001-20 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Sicredi FIF em CIC Especialmente Constituídos Multimercado ESG Is, CNPJ 41.283.716/0001-20: rendeu +3,0% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 6,75m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Sicredi Asset Management LTDA. e administrado por Banco Cooperativo Sicredi S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: SICREDI FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDO EM AÇÕES PREVIDÊNCIA IS MASTER ESG - RESPONSABILIDADE LIMITADA (67,49%), SICREDI FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDO RF PREVIDÊNCIA MASTER SELIC - RESPONSABILIDADE LIMITADA (33,10%), Valores a Pagar (0,61%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SICREDI FIF EM CIC ESPECIALMENTE CONSTITUÍDOS MULTIMERCADO ESG IS - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 6,75m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 123 investimentos3 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +3,0%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Sicredi Asset Management LTDA.
- Administrador
- Banco Cooperativo Sicredi S.A.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 23/05/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +3,0%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 11,2 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 14,1% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,79retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -9,0%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | -0,6% | +11,6% | -12,2 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +25,2% | +14,3% | +10,9 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -10,2% | +10,9% | -21,1 p.p. |
| 2023ano incompleto31/05/2023 a 29/12/2023 | +13,0% | +7,3% | +5,7 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 327,8k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Multimercado ESG Is - Responsabilidade Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 123 investimentos finais. Os maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01 (11,11%), ELET/AXIA3/BRAXIAACNOR0 (4,77%), BTGP BANCO UNT N2 (4,63%). Retrato de set/2026.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo11,11%
ValorR$ 749,7k
ELET/AXIA3/BRAXIAACNOR0
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,77%
ValorR$ 322,1k
BTGP BANCO UNT N2
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,63%
ValorR$ 312,9k
ITAUUNIBANCO PN EJ N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,48%
ValorR$ 302,7k
COPEL ON NM
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,15%
ValorR$ 280k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,20%
ValorR$ 216,3k
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,14%
ValorR$ 211,9k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,64%
ValorR$ 178,3k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,60%
ValorR$ 175,5k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo2,44%
ValorR$ 164,8k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,34%
ValorR$ 157,9k
B3 ON NM
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,29%
ValorR$ 154,5k
EQUATORIAL ON NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,16%
ValorR$ 146,3k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,15%
ValorR$ 145,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,14%
ValorR$ 145k
BRADESCO PN EJ N1
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,08%
ValorR$ 140,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,08%
ValorR$ 140,5k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2030-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,02%
ValorR$ 136,8k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,97%
ValorR$ 132,9k
MOTV/MOTV3/BRMOTVACNOR7
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,92%
ValorR$ 130,1k
CPFL ENERGIA ON NM
CPFE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,85%
ValorR$ 124,9k
ENERGISA UNT ED N2
ENGI11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,69%
ValorR$ 114,1k
SABESP ON NM
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,58%
ValorR$ 106,7k
Rede DOR ON
RDOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 106,5k
ALLOS ON NM
ALOS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 101,7k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 123 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo67,49%
ValorR$ 4,55m
Sicredi FIF Especialmente Constituído RF Previdência Master Selic - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo33,10%
ValorR$ 2,23m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,61%
ValorR$ 41,5k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 1,18k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 6,75mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 6,83m101,21% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 83k-1,23% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 82.958,22 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Kinea Prev Apolo BTG Fundo de Investimento Financeiro da Cic Mult Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 5,63m | +12,6% | -1,6 p.p. |
| ACE Capital Prev Iq S FIF Previdenciário Cic Multimercado Prev Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 6,53m | +7,9% | -6,3 p.p. |
| Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Multimercado ESG Is - Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 6,75m | +3,0% | -11,2 p.p. |
| Alfaprev Master 25 FIF Previdenciário Classe de Inv em Cotas Multimercado Prev Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 6,9m | +13,1% | -1,0 p.p. |
| XP Strategy III Prev Master Fundo de Investimento Financeiro Multimercado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 7,09m | -1,9% | -16,1 p.p. |
| XP Strategy III Prev Fundo de Investimento em Cotas de FIF Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 7,1m | -2,0% | -16,1 p.p. |
| Magnus Valor Prev a II FIF - Classe de Investimento em Cotas Ações - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 8,04m | -17,0% | -31,1 p.p. |
Perguntas sobre Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Multimercado ESG Is - Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Sicredi FIF em CIC Especialmente Constituídos Multimercado ESG Is?
41.283.716/0001-20 (só os números: 41283716000120). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SICREDI FIF EM CIC ESPECIALMENTE CONSTITUÍDOS MULTIMERCADO ESG IS - RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Sicredi FIF em CIC Especialmente Constituídos Multimercado ESG Is?
Sicredi Asset Management LTDA., com administração de Banco Cooperativo Sicredi S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Sicredi FIF em CIC Especialmente Constituídos Multimercado ESG Is?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Multimercado ESG Is - Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são SICREDI FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDO EM AÇÕES PREVIDÊNCIA IS MASTER ESG - RESPONSABILIDADE LIMITADA (67,49%), SICREDI FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDO RF PREVIDÊNCIA MASTER SELIC - RESPONSABILIDADE LIMITADA (33,10%), Valores a Pagar (0,61%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 6,83m sobre um patrimônio de R$ 6,75m.
Qual o patrimônio do Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Multimercado ESG Is - Responsabilidade Limitada?
R$ 6.745.709,11 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 41.283.716/0001-20, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam