Previdência
Itaú Flexprev Perfil Ativo II FIF Mult - Resp Limitada
CNPJ 34.568.557/0001-45 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Itaú Flexprev Perfil Ativo II FIF Mult, CNPJ 34.568.557/0001-45: rendeu +12,7% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 147,9m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por ITAU Unibanco Asset Management LTDA e administrado por ITAU Unibanco S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 10 posições; as maiores: ITAÚ FLEXPREV VÉRTICE ATIVO PJ2 FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO - RESP LIMITADA (87,80%), ITAÚ FLEXPREV REFERENCIADO DI FIF RF - RESP LIMITADA (2,73%), ITAÚ INSTITUCIONAL GLOBAL EQUITY SOLUTION HEDGED FIF DA CIC EM AÇÕES IE RESP LIMITADA (2,30%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: ITAÚ FLEXPREV PERFIL ATIVO II FIF MULT - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 147,9m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 269 investimentos4 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de ago/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,7%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- ITAU Unibanco Asset Management LTDA
- Administrador
- ITAU Unibanco S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 06/09/2019
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +12,7%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,5 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 2,5% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,61retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -0,3%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,2% | +11,6% | -1,4 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,7% | +14,3% | +0,4 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +7,3% | +10,9% | -3,5 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +11,4% | +13,0% | -1,6 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +1,4% | +12,4% | -11,0 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,6% | +1,4% | +0,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de ago/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 10,8m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Itaú Flexprev Perfil Ativo II FIF Mult - Resp Limitada investe, 4 camadas abaixo, o dinheiro chega a 269 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (47,13%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (14,08%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (12,06%). Retrato de ago/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo47,13%
ValorR$ 69,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo14,08%
ValorR$ 20,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo12,06%
ValorR$ 17,7m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo6,03%
ValorR$ 8,85m
COMPRA A TERMO A RECEBER - MF SECRETARIA DO TESOURO NACIONAL
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo5,04%
ValorR$ 7,4m
OBRIG. POR COMPRA A TERMO A PG -
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo5,04%
ValorR$ 7,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,57%
ValorR$ 5,24m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,69%
ValorR$ 3,95m
Sem detalhamento: ABSOLUTE PREVIDENCIÁRIO ITAÚ MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO RESP LIMITADA (32.162.746/0001-98)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo1,86%
ValorR$ 2,73m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2040-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,74%
ValorR$ 2,57m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
USMV US - ISHARES MSCI USA MIN VOL FAC - 165800 - venc. 2049-12-31
Outros investimentos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo1,56%
ValorR$ 2,3m
Sem detalhamento: SPX LANCER PREVIDENCIÁRIO FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO RESPONSABILIDADE LIMITADA (26.491.368/0001-93)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo1,31%
ValorR$ 1,92m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,62%
ValorR$ 912k
MSCI US MVOL DRN
BUSM39Recibos de ações estrangeiras (BDR)
Peso no fundo0,55%
ValorR$ 811,6k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2027-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 762,5k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-06-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,36%
ValorR$ 539,4k
Ação ordinária
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,34%
ValorR$ 505,8k
Ação preferencial
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 326,4k
Ação preferencial
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 323,6k
VALORES A PAGAR
Outros
Peso no fundo0,21%
ValorR$ 316,8k
Ação ordinária
ENEV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 304,6k
Ação ordinária
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 297,2k
3SPXUNIQ - SPX UNIQUE - KY0000000000 - SPXI - 9101,5698 - venc. 2050-12-29
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 276,9k
VALORES A RECEBER
Outros
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 262,9k
Ação ordinária
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 252,2k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 269 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Itaú Flexprev Vértice Ativo Pj2 Fundo de Investimento Financeiro Multimercado - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo87,80%
ValorR$ 129,9m
Itaú Flexprev Referenciado DI FIF RF - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,73%
ValorR$ 4,04m
Itaú Institucional Global Equity Solution Hedged FIF da Cic em Ações Ie Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,30%
ValorR$ 3,41m
Itaú Prev SPX Lancer 2 FIF Cic Multimercado Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,10%
ValorR$ 3,11m
Absolute Previdenciário Itaú FIF Cic Multimercado Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,89%
ValorR$ 2,8m
Rt Bond Like Fundo de Investimento Financeiro Cic Multimercado - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,74%
ValorR$ 2,58m
Kinea Prev Xtr II FIF Cic Multimercado Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,35%
ValorR$ 2,01m
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 127,3k
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 53,3k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5,77k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 147,9mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 10todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 148m100,02% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 106,6k-0,07% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 106.625,08 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Altera I Previdência Seleção Crédito Fundo de Investimento Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 140,7m | +14,3% | +0,1 p.p. |
| Legacy Capital Previdenciário Advisory II XP Seg FIC Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 146,8m | +9,3% | -4,8 p.p. |
| Itaú Flexprev Perfil Ativo II FIF Mult - Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 147,9m | +12,7% | -1,5 p.p. |
| Bradesco Corporate Pgbl/vgbl Rv49 Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 148,6m | +15,2% | +1,0 p.p. |
| Fortal Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 149,8m | +11,1% | -3,1 p.p. |
| Itaú Sinfonia Prev Distribuidores II FIF Cic Multimercado Créd Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 152,4m | +13,4% | -0,8 p.p. |
| Absolute Pace a Previdenciario Iq FIF Cic em Ações Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 158,3m | +5,9% | -8,2 p.p. |
Perguntas sobre Itaú Flexprev Perfil Ativo II FIF Mult - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Itaú Flexprev Perfil Ativo II FIF Mult?
34.568.557/0001-45 (só os números: 34568557000145). É o CNPJ da classe registrada na CVM como ITAÚ FLEXPREV PERFIL ATIVO II FIF MULT - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Itaú Flexprev Perfil Ativo II FIF Mult?
ITAU Unibanco Asset Management LTDA, com administração de ITAU Unibanco S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Itaú Flexprev Perfil Ativo II FIF Mult?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Itaú Flexprev Perfil Ativo II FIF Mult - Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são ITAÚ FLEXPREV VÉRTICE ATIVO PJ2 FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO - RESP LIMITADA (87,80%), ITAÚ FLEXPREV REFERENCIADO DI FIF RF - RESP LIMITADA (2,73%), ITAÚ INSTITUCIONAL GLOBAL EQUITY SOLUTION HEDGED FIF DA CIC EM AÇÕES IE RESP LIMITADA (2,30%). O fundo declarou 10 posições no total, somando R$ 148m sobre um patrimônio de R$ 147,9m.
Qual o patrimônio do Itaú Flexprev Perfil Ativo II FIF Mult - Resp Limitada?
R$ 147.893.420,00 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 34.568.557/0001-45, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 10 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam