Previdência
Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Mult Prev Essencial Composto Responsabilidade Limitada
CNPJ 09.012.267/0001-73 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Sicredi FIF em CIC Especialmente Constituídos Mult Prev Essencial Composto, CNPJ 09.012.267/0001-73: rendeu +7,7% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 61,5m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Sicredi Asset Management LTDA. e administrado por Banco Cooperativo Sicredi S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: SICREDI FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDO RF PREVIDÊNCIA MASTER DI - RESPONSABILIDADE LIMITADA (60,08%), SICREDI FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDO EM AÇÕES PREVIDÊNCIA IS MASTER ESG - RESPONSABILIDADE LIMITADA (40,04%), Valores a Pagar (0,13%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SICREDI FIF EM CIC ESPECIALMENTE CONSTITUÍDOS MULT PREV ESSENCIAL COMPOSTO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 61,5m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 58 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jun/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +7,7%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Sicredi Asset Management LTDA.
- Administrador
- Banco Cooperativo Sicredi S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 23/05/2025
- Tributação de longo prazo
- Não
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +7,7%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 6,5 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 7,9% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,82retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -3,9%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +4,5% | +11,6% | -7,1 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +20,6% | +14,3% | +6,3 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -1,3% | +10,9% | -12,2 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,6% | +13,0% | +0,6 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +9,0% | +12,4% | -3,4 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,1% | +1,4% | -0,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jun/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Contratos ligados a preços e índices-R$ 5,93k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Mult Prev Essencial Composto Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 58 investimentos finais. Os maiores: Sem detalhamento: SICREDI FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDO RF PREVIDÊNCIA MASTER DI - RESPONSABILIDADE LIMITADA (18.884.798/0001-47) (19,82%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (7,87%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (7,53%). Retrato de jun/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
Sem detalhamento: SICREDI FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDO RF PREVIDÊNCIA MASTER DI - RESPONSABILIDADE LIMITADA (18.884.798/0001-47)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo19,82%
ValorR$ 11,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,87%
ValorR$ 4,67m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,53%
ValorR$ 4,47m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2030-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo7,33%
ValorR$ 4,35m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,17%
ValorR$ 3,07m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,27%
ValorR$ 2,53m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo4,10%
ValorR$ 2,43m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,90%
ValorR$ 1,72m
ITAUUNIBANCO PN N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,66%
ValorR$ 1,58m
AXIA ENERGIA ON NM
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,47%
ValorR$ 1,47m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BTGP BANCO UNT N2
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,32%
ValorR$ 1,38m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,17%
ValorR$ 1,29m
COPEL ON NM
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,17%
ValorR$ 1,29m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,17%
ValorR$ 1,29m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,56%
ValorR$ 930,7k
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 860,6k
BRADESCO PN EJ N1
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,16%
ValorR$ 691,1k
EQUATORIAL ON NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,13%
ValorR$ 672,3k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,07%
ValorR$ 636,5k
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo1,06%
ValorR$ 632,9k
CPFL ENERGIA ON NM
CPFE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,04%
ValorR$ 620k
ASSAI ON NM
ASAI3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 603,4k
MOTIVA SA ON EJ NM
MOTV3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 562,4k
SABESP ON NM
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 559,3k
B3 ON NM
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,89%
ValorR$ 533,6k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 58 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Sicredi FIF Especialmente Constituído RF Previdência Master DI - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo60,08%
ValorR$ 36,9m
Sicredi FIF Especialmente Constituído em Ações Previdência Is Master ESG - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo40,04%
ValorR$ 24,6m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 83,2k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 3,15k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 61,5mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 61,6m100,25% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 166,3k-0,27% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 166.334,94 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Guepardo Icatu Qualificado 100 Prev Fie Tipo 1 Fi em Cotas de Fi Mult Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 51,9m | +3,5% | -10,6 p.p. |
| Buza FIF- Classe de Investimento Multimercado Previdenciário - Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 58,6m | +14,8% | +0,6 p.p. |
| UBS Prev 2800 Qualificado Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 61m | +13,8% | -0,3 p.p. |
| ITAU Flexprev Rio Moscou Fundo de Investimento Financeiro da Cic Mult Créd Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 61,3m | +12,5% | -1,7 p.p. |
| Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Mult Prev Essencial Composto Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 61,5m | +7,7% | -6,5 p.p. |
| Guepardo 70 XP Seg Prev Fundo de Investimento em Cotas Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 65,6m | +8,1% | -6,1 p.p. |
| Squadra a Previdenciário Iq Fundo de Investimento Financeiro da Cic em Ações Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 70,9m | -13,6% | -27,8 p.p. |
Perguntas sobre Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Mult Prev Essencial Composto Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Sicredi FIF em CIC Especialmente Constituídos Mult Prev Essencial Composto?
09.012.267/0001-73 (só os números: 09012267000173). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SICREDI FIF EM CIC ESPECIALMENTE CONSTITUÍDOS MULT PREV ESSENCIAL COMPOSTO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Sicredi FIF em CIC Especialmente Constituídos Mult Prev Essencial Composto?
Sicredi Asset Management LTDA., com administração de Banco Cooperativo Sicredi S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Sicredi FIF em CIC Especialmente Constituídos Mult Prev Essencial Composto?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Mult Prev Essencial Composto Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são SICREDI FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDO RF PREVIDÊNCIA MASTER DI - RESPONSABILIDADE LIMITADA (60,08%), SICREDI FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDO EM AÇÕES PREVIDÊNCIA IS MASTER ESG - RESPONSABILIDADE LIMITADA (40,04%), Valores a Pagar (0,13%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 61,6m sobre um patrimônio de R$ 61,5m.
Qual o patrimônio do Sicredi FIF em Cic Especialmente Constituídos Mult Prev Essencial Composto Responsabilidade Limitada?
R$ 61.479.392,54 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 09.012.267/0001-73, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam