Renda fixa
Bnb Máximo Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitada
CNPJ 06.124.253/0001-53 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Bnb Máximo CI RF, CNPJ 06.124.253/0001-53: rendeu +13,3% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 38,2m e 933 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banco do Nordeste do Brasil SA e administrado por S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 7 posições; as maiores: BNB MASTER 50 LP CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO - RESP LIMITADA (83,02%), BNB TÍTULOS BANCÁRIOS CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (13,17%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01 (3,11%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BNB MÁXIMO CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 38,2m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 134 investimentos3 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,3%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 933Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Banco do Nordeste do Brasil SA
- Administrador
- S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 23/01/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,3%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,9 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -3,13retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 0 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,9% | +11,6% | -0,7 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +13,4% | +14,3% | -0,9 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +10,1% | +10,9% | -0,8 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +12,2% | +13,0% | -0,8 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +11,6% | +12,4% | -0,8 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,3% | +1,4% | -0,1 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 217,8k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Bnb Máximo Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 134 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (11,76%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (11,63%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (8,46%). Retrato de set/2026.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo11,76%
ValorR$ 4,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo11,63%
ValorR$ 4,45m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo8,46%
ValorR$ 3,24m
BCO BTG PACTUAL - venc. 2026-12-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo7,80%
ValorR$ 2,98m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,26%
ValorR$ 2,78m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,77%
ValorR$ 1,83m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2033-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo4,17%
ValorR$ 1,59m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,14%
ValorR$ 1,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,11%
ValorR$ 1,19m
BCO BTG PACTUAL - venc. 2026-11-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,17%
ValorR$ 830,7k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BANCO BRADESCO - venc. 2027-05-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,49%
ValorR$ 572,9k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,46%
ValorR$ 560,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,43%
ValorR$ 547,8k
BANCO BRADESCO - venc. 2026-12-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,38%
ValorR$ 529k
ITAU UNIB HOLDI - venc. 2050-03-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,37%
ValorR$ 524,8k
BANCO C6 S.A. - venc. 2028-01-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,31%
ValorR$ 502,8k
BANCO BRADESCO - venc. 2026-10-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,30%
ValorR$ 498k
BCO BTG PACTUAL - venc. 2027-03-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,19%
ValorR$ 457,3k
BANCO DE DESENV - venc. 2028-07-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,19%
ValorR$ 456,4k
BANCO XP S.A - venc. 2028-09-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,05%
ValorR$ 403,9k
BCO INTERMEDIUM - venc. 2027-03-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,99%
ValorR$ 380,9k
BANCO DO BRASIL - venc. 2050-09-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 369,5k
PARANA BANCO SA - venc. 2026-11-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,95%
ValorR$ 365,3k
BANCO BRADESCO - venc. 2028-06-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,89%
ValorR$ 342,8k
BANCO XP S.A - venc. 2028-07-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,89%
ValorR$ 340,3k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 134 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Bnb Master 50 Lp Classe de Investimento Renda Fixa Longo Prazo - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo83,02%
ValorR$ 31,7m
Bnb Títulos Bancários Classe de Investimento Renda Fixa Crédito Privado - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo13,17%
ValorR$ 5,03m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,11%
ValorR$ 1,19m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2033-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,78%
ValorR$ 299,6k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,26%
ValorR$ 102,9k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 54,6k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 9,32k
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 38,2mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 7todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 38,4m100,50% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 205,7k-0,54% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 205.715,54 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Riza Lotus Previdência Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 21,9m | +14,6% | +0,4 p.p. |
| AZ Quest Liquidez Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Referenciado DIcarteira de set/2026 | R$ 36,1m | +13,7% | -0,5 p.p. |
| Banrisul Previdência Ipca 2030 Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Longo Prazo Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 37,8m | +5,2% | -9,0 p.p. |
| Mc3 FIF Investimento em Infraestrutura Ci em Infra Renda Fixa Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 37,9m | +11,6% | -2,6 p.p. |
| Bnb Máximo Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 38,2m | +13,3% | -0,9 p.p. |
| Infinity Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Renda Fixacarteira de set/2026 | R$ 38,3m | +13,5% | -0,7 p.p. |
| AZ Quest Luce a FIC de Fundos de Investimento Financeiro Renda Fixa Créd Priv Longo Prazocarteira de set/2026 | R$ 38,7m | +13,0% | -1,2 p.p. |
Perguntas sobre Bnb Máximo Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Bnb Máximo CI RF?
06.124.253/0001-53 (só os números: 06124253000153). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BNB MÁXIMO CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA - RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Bnb Máximo CI RF?
Banco do Nordeste do Brasil SA, com administração de S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Bnb Máximo CI RF?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Bnb Máximo Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são BNB MASTER 50 LP CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO - RESP LIMITADA (83,02%), BNB TÍTULOS BANCÁRIOS CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (13,17%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01 (3,11%). O fundo declarou 7 posições no total, somando R$ 38,4m sobre um patrimônio de R$ 38,2m.
Qual o patrimônio do Bnb Máximo Classe de Investimento Renda Fixa - Responsabilidade Limitada?
R$ 38.205.607,07 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 06.124.253/0001-53, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 7 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam