Renda fixa
Santander Sapphire Renda Fixa Referenciado DI - Cic FIF Resp Limitada
CNPJ 03.766.040/0001-37 · CLASSES - FIF · carteira de ago/2026
Santander Sapphire RF Referenciado DI - CIC FIF, CNPJ 03.766.040/0001-37: rendeu +14,4% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 346,4m e 50 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA e administrado por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de ago/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: SANTANDER INSTITUCIONAL RENDA FIXA REF DI - FIF RESP LIMITADA (100,01%), Valores a Pagar (0,02%), Valores a Receber (0,00%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SANTANDER SAPPHIRE RENDA FIXA REFERENCIADO DI - CIC FIF RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 346,4m
- Mês da carteira
- ago/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 286 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de mai/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +14,4%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 50Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Para quem
- Público em geral, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 03/04/2000
- Índice de referência
- DI de um dia
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +14,4%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 0,1 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,30retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 3 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +10,5% | +10,5% | -0,0 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,3% | +14,3% | -0,0 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +11,1% | +10,9% | +0,2 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,2% | +13,0% | +0,2 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +12,8% | +12,4% | +0,4 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | +2,0% | +1,9% | +0,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 6,58m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Santander Sapphire Renda Fixa Referenciado DI - Cic FIF Resp Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 286 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (25,91%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (7,31%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2060-08-15 (6,26%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo25,91%
ValorR$ 85,6m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,31%
ValorR$ 24,2m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2060-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo6,26%
ValorR$ 20,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,53%
ValorR$ 18,3m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,10%
ValorR$ 16,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,99%
ValorR$ 16,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,47%
ValorR$ 14,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,66%
ValorR$ 8,82m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-12-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,96%
ValorR$ 6,49m
BANCO BRADESCO - venc. 2026-09-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,39%
ValorR$ 4,59m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,31%
ValorR$ 4,33m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,30%
ValorR$ 4,33m
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 3,32m
SANT BANESPA - venc. 2028-10-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 3,19m
BANCO BRADESCO - venc. 2027-10-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 3,1m
ITAU UNIBANCO H - venc. 2026-10-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 2,94m
SANT BANESPA - venc. 2026-09-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,72%
ValorR$ 2,4m
SANT BANESPA - venc. 2050-09-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,62%
ValorR$ 2,05m
SANT BANESPA - venc. 2026-07-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,58%
ValorR$ 1,93m
SANT BANESPA - venc. 2027-02-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 1,87m
SAFRA S/A - venc. 2027-06-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 1,86m
CAIXA ECONOMICA - venc. 2026-11-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 1,7m
BANCO DO BRASIL - venc. 2026-12-02
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 1,7m
C6 CONSIG - venc. 2027-06-07
Outros
Peso no fundo0,47%
ValorR$ 1,57m
BANCO BRADESCO - venc. 2028-05-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 1,53m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 286 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em ago/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Santander Institucional Renda Fixa Ref DI - FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,01%
ValorR$ 346,5m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 78k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 15k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 346,4mno mês de ago/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 346,6m100,03% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 155,9k-0,05% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 155.931,12 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Inter Simples Fundo de Investimento Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 322,3m | +14,4% | -0,1 p.p. |
| Capitânia Carteira CRI II Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Crédito Privado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 323,3m | — | — |
| BB Previdenciário Renda Fixa Títulos Públicos Vértice Especial 2032 FIF Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 329,8m | — | — |
| Santander Sapphire Renda Fixa Referenciado DI - Cic FIF Resp Limitada (este fundo)carteira de ago/2026 | R$ 346,4m | +14,4% | -0,1 p.p. |
| BTG Pactual Deb Incentivadas BB Fundo Incen de Invest Fina em Infra Renda Fixa CP Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 354,8m | +9,5% | -5,0 p.p. |
| Caixa Institucional Soberano Plus FIC de Classe de FIF Renda Fixa - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 366,2m | +14,4% | -0,1 p.p. |
| Ballvic Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 723,8m | +14,6% | +0,2 p.p. |
Perguntas sobre Santander Sapphire Renda Fixa Referenciado DI - Cic FIF Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Santander Sapphire RF Referenciado DI - CIC FIF?
03.766.040/0001-37 (só os números: 03766040000137). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SANTANDER SAPPHIRE RENDA FIXA REFERENCIADO DI - CIC FIF RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Santander Sapphire RF Referenciado DI - CIC FIF?
Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA, com administração de Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Santander Sapphire RF Referenciado DI - CIC FIF?
O fundo é para o público em geral, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Santander Sapphire Renda Fixa Referenciado DI - Cic FIF Resp Limitada investe?
Na carteira de ago/2026, as maiores posições declaradas são SANTANDER INSTITUCIONAL RENDA FIXA REF DI - FIF RESP LIMITADA (100,01%), Valores a Pagar (0,02%), Valores a Receber (0,00%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 346,6m sobre um patrimônio de R$ 346,4m.
Qual o patrimônio do Santander Sapphire Renda Fixa Referenciado DI - Cic FIF Resp Limitada?
R$ 346.434.240,53 no mês de ago/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 03.766.040/0001-37, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a ago/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam