Previdência
Unibanco Prever IV Rv 30 FIF Especialmente Constituídos da Cic Mult - Resp Limitada
CNPJ 03.374.499/0001-95 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Unibanco Prever IV Rv 30 FIF Especialmente Constituídos da CIC Mult, CNPJ 03.374.499/0001-95: rendeu +12,4% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 61,2m e 2 cotistas. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por ITAU Unibanco Asset Management LTDA e administrado por ITAU Unibanco S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: ITAÚ FLEXPREV II FIF RF - RESP LIMITADA (73,29%), ITAÚ FLEXPREV FIF AÇÕES - RESP LIMITADA (26,88%), VALORES A PAGAR (0,24%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: UNIBANCO PREVER IV RV 30 FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDOS DA CIC MULT - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 61,2m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 190 investimentos3 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jun/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,4%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 2Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- ITAU Unibanco Asset Management LTDA
- Administrador
- ITAU Unibanco S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 24/08/1999
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +12,4%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,8 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 5,2% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,35retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -1,2%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +8,8% | +11,6% | -2,8 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +16,0% | +14,3% | +1,7 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +2,3% | +10,9% | -8,6 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,6% | +13,0% | +0,5 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +8,3% | +12,4% | -4,1 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,1% | +1,4% | -0,3 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jun/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Unibanco Prever IV Rv 30 FIF Especialmente Constituídos da Cic Mult - Resp Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 190 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (16,29%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (13,16%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (7,23%). Retrato de jun/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo16,29%
ValorR$ 9,67m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,16%
ValorR$ 7,81m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,23%
ValorR$ 4,29m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,98%
ValorR$ 4,15m
Sem detalhamento: ITAÚ FLEXPREV II FIF RF - RESP LIMITADA (23.546.703/0001-15)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo5,43%
ValorR$ 3,22m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,32%
ValorR$ 2,57m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2031-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,05%
ValorR$ 2,41m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,50%
ValorR$ 2,08m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo3,33%
ValorR$ 1,98m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo2,24%
ValorR$ 1,33m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
Ação ordinária
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,18%
ValorR$ 1,3m
BOVV11 - IT NOW IBOV FI - BOVV11
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,75%
ValorR$ 1,04m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,75%
ValorR$ 1,04m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,74%
ValorR$ 1,04m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,74%
ValorR$ 1,03m
Ação preferencial
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,69%
ValorR$ 1m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,34%
ValorR$ 799,1k
Ação preferencial
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,32%
ValorR$ 786,1k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,09%
ValorR$ 648,1k
Ação ordinária
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 553k
Ação ordinária
PETR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,74%
ValorR$ 440,8k
Ação preferencial
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,73%
ValorR$ 435,3k
Ação ordinária
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,67%
ValorR$ 401,2k
Ação preferencial
ITSA4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,63%
ValorR$ 376,7k
Ação ordinária
B3SA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,57%
ValorR$ 342,3k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 190 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Itaú Flexprev II FIF RF - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo73,29%
ValorR$ 44,9m
Itaú Flexprev FIF Ações - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo26,88%
ValorR$ 16,5m
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,24%
ValorR$ 152,7k
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 30k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 8,72k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 61,2mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 61,5m100,46% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 305,5k-0,50% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 305.481,04 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Guepardo Icatu Qualificado 100 Prev Fie Tipo 1 Fi em Cotas de Fi Mult Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 51,9m | +3,5% | -10,6 p.p. |
| Buza FIF- Classe de Investimento Multimercado Previdenciário - Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 58,6m | +14,8% | +0,6 p.p. |
| UBS Prev 2800 Qualificado Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 61m | +13,8% | -0,3 p.p. |
| Unibanco Prever IV Rv 30 FIF Especialmente Constituídos da Cic Mult - Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 61,2m | +12,4% | -1,8 p.p. |
| ITAU Flexprev Rio Moscou Fundo de Investimento Financeiro da Cic Mult Créd Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 61,3m | +12,5% | -1,7 p.p. |
| Legacy Capital Previdenciário Icatu Fi Financeiro em Cotas de Fi Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 67,4m | +10,0% | -4,2 p.p. |
| Squadra a Previdenciário Iq Fundo de Investimento Financeiro da Cic em Ações Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 70,9m | -13,6% | -27,8 p.p. |
Perguntas sobre Unibanco Prever IV Rv 30 FIF Especialmente Constituídos da Cic Mult - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Unibanco Prever IV Rv 30 FIF Especialmente Constituídos da CIC Mult?
03.374.499/0001-95 (só os números: 03374499000195). É o CNPJ da classe registrada na CVM como UNIBANCO PREVER IV RV 30 FIF ESPECIALMENTE CONSTITUÍDOS DA CIC MULT - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Unibanco Prever IV Rv 30 FIF Especialmente Constituídos da CIC Mult?
ITAU Unibanco Asset Management LTDA, com administração de ITAU Unibanco S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Unibanco Prever IV Rv 30 FIF Especialmente Constituídos da CIC Mult?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Unibanco Prever IV Rv 30 FIF Especialmente Constituídos da Cic Mult - Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são ITAÚ FLEXPREV II FIF RF - RESP LIMITADA (73,29%), ITAÚ FLEXPREV FIF AÇÕES - RESP LIMITADA (26,88%), VALORES A PAGAR (0,24%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 61,5m sobre um patrimônio de R$ 61,2m.
Qual o patrimônio do Unibanco Prever IV Rv 30 FIF Especialmente Constituídos da Cic Mult - Resp Limitada?
R$ 61.232.810,83 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 03.374.499/0001-95, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam