Zermatt Fife Previdência Fundo de Investimento Multimercado
CNPJ 55.508.046/0001-08 · CLASSES - FIF · carteira de jan/2025
Em jan/2025, o Zermatt Fife Previdência Fundo de Investimento Multimercado declarou à CVM patrimônio líquido de R$ 39m distribuído em 48 posições. As maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (16,02%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (10,73%), BANCO INDUSTRIAL DO BRASIL S/A - venc. 2026-12-16 (2,34%). R$ 10,2m (26,08% do patrimônio) o fundo não detalhou neste informe. Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: ZERMATT FIFE PREVIDÊNCIA FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 39mno mês de jan/2025
- Posições declaradas
- 48todas listadas abaixo
- Soma do que está na lista
- R$ 28,8m73,70% do patrimônio
- Diferença não detalhada
- R$ 10,2m26,08% do patrimônio
Sobram R$ 10.157.634,39 entre o patrimônio e a soma de tudo o que o fundo declarou. Essa diferença não é dinheiro em conta: pode ser posição que o fundo tem direito de não identificar por agora, obrigação a pagar, ou valor a receber que o informe não detalha. Ela aparece como está, em vez de ser espalhada entre as posições conhecidas — espalhar inventaria carteira.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em jan/2025
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, o nome vira link: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
| Posição | Natureza do ativo | Valor | Peso |
|---|---|---|---|
| LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 | Títulos do governo | R$ 6,24m | 16,02% |
| LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 | Títulos do governo | R$ 4,18m | 10,73% |
| BANCO INDUSTRIAL DO BRASIL S/A - venc. 2026-12-16 | Títulos de bancos e empresas | R$ 914,6k | 2,34% |
| BANCO SAFRA S A - venc. 2025-04-11 | Títulos de bancos e empresas | R$ 910,2k | 2,33% |
| BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2026-01-23 | Títulos de bancos e empresas | R$ 908,3k | 2,33% |
| BANCOSEGURO S.A - venc. 2026-05-10 | Títulos de bancos e empresas | R$ 819,5k | 2,10% |
| PARANA BANCO S/A - venc. 2026-09-28 | Títulos de bancos e empresas | R$ 735,4k | 1,88% |
| MERCADO CREDITO SOCIEDADE DE CREDITO FINANCIAMENTO - venc. 2026-01-29 | Títulos de bancos e empresas | R$ 700,9k | 1,79% |
| BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2025-03-15 | Títulos de bancos e empresas | R$ 670,7k | 1,72% |
| ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2025-11-24 | Títulos de bancos e empresas | R$ 655,3k | 1,68% |
| ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2027-10-15 | Títulos de bancos e empresas | R$ 645,2k | 1,65% |
| BANCO DO BRASIL SA - venc. 2028-10-30 | Títulos de bancos e empresas | R$ 641,6k | 1,64% |
| BANCO BMG S.A - venc. 2026-09-09 | Títulos de bancos e empresas | R$ 631,9k | 1,62% |
| BANCO VOLKSWAGEN S.A. - venc. 2026-07-13 | Títulos de bancos e empresas | R$ 585,6k | 1,50% |
| BANCO BMG S.A - venc. 2027-04-30 | Títulos de bancos e empresas | R$ 559k | 1,43% |
| NU FINANCEIRA S.A. - SOCIEDADE DE CREDITO FINANCI - venc. 2025-07-17 | Títulos de bancos e empresas | R$ 550,5k | 1,41% |
| NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2025-05-15 | Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo | R$ 550,4k | 1,41% |
| NU FINANCEIRA S.A. - SOCIEDADE DE CREDITO FINANCI - venc. 2026-05-11 | Títulos de bancos e empresas | R$ 547,9k | 1,40% |
| PARANA BANCO S/A - venc. 2025-08-14 | Títulos de bancos e empresas | R$ 541,5k | 1,39% |
| BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2026-06-16 | Títulos de bancos e empresas | R$ 495,8k | 1,27% |
| BANCO SAFRA S A - venc. 2026-09-16 | Títulos de bancos e empresas | R$ 484,4k | 1,24% |
| ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2025-07-15 | Títulos de bancos e empresas | R$ 429,6k | 1,10% |
| BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2025-12-22 | Títulos de bancos e empresas | R$ 405,5k | 1,04% |
| BANCO INDUSTRIAL DO BRASIL S/A - venc. 2026-01-05 | Títulos de bancos e empresas | R$ 403,2k | 1,03% |
| BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. - venc. 2028-10-20 | Títulos de bancos e empresas | R$ 364,6k | 0,93% |
| BANCO DO BRASIL SA - venc. 2027-09-22 | Títulos de bancos e empresas | R$ 325,8k | 0,83% |
| BANCO DO BRASIL SA - venc. 2028-10-25 | Títulos de bancos e empresas | R$ 321,2k | 0,82% |
| BANCO VOTORANTIM S.A. - venc. 2025-06-27 | Títulos de bancos e empresas | R$ 304,5k | 0,78% |
| BANCO JOHN DEERE S.A. - venc. 2025-11-07 | Títulos de bancos e empresas | R$ 266k | 0,68% |
| BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2027-09-09 | Títulos de bancos e empresas | R$ 262,8k | 0,67% |
| BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2027-09-10 | Títulos de bancos e empresas | R$ 262,7k | 0,67% |
| BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2027-09-16 | Títulos de bancos e empresas | R$ 262,2k | 0,67% |
| LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 | Títulos do governo | R$ 254,6k | 0,65% |
| BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2027-07-19 | Títulos de bancos e empresas | R$ 247,1k | 0,63% |
| LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 | Títulos do governo | R$ 223,1k | 0,57% |
| BANCO GM S.A - venc. 2025-08-07 | Títulos de bancos e empresas | R$ 205,5k | 0,52% |
| BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2027-10-01 | Títulos de bancos e empresas | R$ 156,5k | 0,40% |
| BANCO VOLKSWAGEN S.A. - venc. 2026-01-05 | Títulos de bancos e empresas | R$ 130,7k | 0,33% |
| LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 | Títulos do governo | R$ 127,6k | 0,32% |
| BANCO JOHN DEERE S.A. - venc. 2026-08-31 | Títulos de bancos e empresas | R$ 120,3k | 0,30% |
| BANCO YAMAHA MOTOR DO BRASIL S.A - venc. 2026-09-26 | Títulos de bancos e empresas | R$ 119,1k | 0,30% |
| BANCO GM S.A - venc. 2025-10-28 | Títulos de bancos e empresas | R$ 116,2k | 0,29% |
| NU FINANCEIRA S.A. - SOCIEDADE DE CREDITO FINANCI - venc. 2027-02-15 | Títulos de bancos e empresas | R$ 113,2k | 0,29% |
| BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2026-01-23 | Títulos de bancos e empresas | R$ 112,8k | 0,28% |
| BANCO VOTORANTIM S.A. - venc. 2026-03-16 | Títulos de bancos e empresas | R$ 110,8k | 0,28% |
| BANCO VOLKSWAGEN S.A. - venc. 2028-07-25 | Títulos de bancos e empresas | R$ 106,8k | 0,27% |
| BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2026-07-17 | Títulos de bancos e empresas | R$ 61,1k | 0,15% |
| VALORES A PAGAR | Investimentos que a fonte não classificou | R$ 7,81k | 0,02% |
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Abrir este fundo até a ação, no Norte
Esta ficha é aberta e continua aberta. Com conta, o app percorre os fundos dentro do fundo até chegar na ação, mostra a rentabilidade mês a mês contra o CDI e guarda a composição do dia em que você olhou.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a jan/2025. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 48 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Esta ficha mostra composição, não rentabilidade, e não é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam