Renda fixa
Persevera Yield Fundo de Investimento Renda Fixa Longo Prazo
CNPJ 51.693.641/0001-00 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Persevera Yield FI RF LP, CNPJ 51.693.641/0001-00: rendeu +14,9% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 533,9m e 5.499 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Persevera Gestão de Recursos LTDA. e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01 (44,81%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (1,12%), VALORES A PAGAR (0,32%). R$ 286,9m (53,74% do patrimônio) o fundo não detalhou neste informe. Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: PERSEVERA YIELD FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 533,9m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 197 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de mai/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +14,9%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 5.499Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Persevera Gestão de Recursos LTDA.
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 01/08/2023
- Índice de referência
- DI de um dia
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +14,9%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,7 ponto acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,4% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 2,06retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 10 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +12,3% | +11,6% | +0,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +15,1% | +14,3% | +0,8 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +11,7% | +10,9% | +0,8 p.p. |
| 2023ano incompleto29/09/2023 a 29/12/2023 | +3,0% | +2,8% | +0,1 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 5,56m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Persevera Yield Fundo de Investimento Renda Fixa Longo Prazo investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 197 investimentos finais. Os maiores: BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-02-08 (9,02%), ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-03-15 (8,61%), BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2050-09-29 (6,57%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-02-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo9,02%
ValorR$ 29,9m
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-03-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo8,61%
ValorR$ 28,5m
BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2050-09-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo6,57%
ValorR$ 21,8m
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-01-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo5,57%
ValorR$ 18,4m
CAIXA ECONOMICA FEDERAL - venc. 2050-12-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo5,37%
ValorR$ 17,8m
PORTOSEG S/A - CREDITO FINANCIAMENTO E INVESTIMEN - venc. 2050-06-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,35%
ValorR$ 14,4m
BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2050-11-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,24%
ValorR$ 14,1m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2029-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo3,70%
ValorR$ 12,3m
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2050-05-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,54%
ValorR$ 11,7m
BANCO VOTORANTIM S.A. - venc. 2050-10-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,25%
ValorR$ 10,8m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
ELET24Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,21%
ValorR$ 10,6m
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-08-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,08%
ValorR$ 10,2m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS DA INDÚSTRIA EXODUS INSTITUCIONAL - RESPONS. LIMITADA
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,06%
ValorR$ 10,1m
CAIXA ECONOMICA FEDERAL - venc. 2050-09-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,05%
ValorR$ 10,1m
BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2050-09-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,87%
ValorR$ 9,52m
MULTIPLICA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS (23.216.398/0001-01)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo2,78%
ValorR$ 9,22m
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-08-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,67%
ValorR$ 8,87m
BANCO XP S.A - venc. 2050-11-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,40%
ValorR$ 7,97m
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-06-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,37%
ValorR$ 7,88m
CAIXA ECONOMICA FEDERAL - venc. 2050-11-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,36%
ValorR$ 7,83m
DEB
LORTB2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,03%
ValorR$ 6,74m
MULTIPLIKE PLUS FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS (42.154.687/0001-60)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,78%
ValorR$ 5,89m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,73%
ValorR$ 5,73m
DEB
RENTC8Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 5,21m
RIO BRAVO INLIRA STEFANINI CONSÓRCIO FIDC DE RESPONSABILIDADE LIMITADA (55.711.648/0001-68)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,28%
ValorR$ 4,25m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 197 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo44,81%
ValorR$ 239,3m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,12%
ValorR$ 5,99m
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,32%
ValorR$ 1,71m
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 15,8k
A PAGAR PREMIO COTISTA
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 6,07k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 533,9mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 247m46,25% do patrimônio
- Diferença não detalhada
- R$ 286,9m53,74% do patrimônio
Sobram R$ 286.925.498,24 entre o patrimônio e a soma de tudo o que o fundo declarou. Essa diferença não é dinheiro em conta: pode ser posição que o fundo tem direito de não identificar por agora, obrigação a pagar, ou valor a receber que o informe não detalha. Ela aparece como está, em vez de ser espalhada entre as posições conhecidas — espalhar inventaria carteira.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Itaú Gipfel Referenciado DI FIF Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 505,1m | +14,1% | -0,1 p.p. |
| Persevera Yield Fundo de Investimento Renda Fixa Longo Prazo (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 533,9m | +14,9% | +0,7 p.p. |
| Bnb Títulos Bancários Classe de Investimento Renda Fixa Crédito Privado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 537,5m | +14,4% | +0,2 p.p. |
| Crystal Db Alm Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Previdenciário Resp LTDAcarteira de set/2026 | R$ 537,8m | +11,7% | -2,5 p.p. |
| Itaú Premium Renda Fixa FIF Cic Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 541m | +12,7% | -1,5 p.p. |
| Mag High Grade FIF Classe de Investimento Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 556,7m | +14,4% | +0,2 p.p. |
| Caixa Extramercado Hemobrás Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Longo Prazo - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 564,6m | +13,4% | -0,7 p.p. |
Perguntas sobre Persevera Yield Fundo de Investimento Renda Fixa Longo Prazo
Qual é o CNPJ do Persevera Yield FI RF LP?
51.693.641/0001-00 (só os números: 51693641000100). É o CNPJ da classe registrada na CVM como PERSEVERA YIELD FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA LONGO PRAZO, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Persevera Yield FI RF LP?
Persevera Gestão de Recursos LTDA., com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Persevera Yield FI RF LP?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Persevera Yield Fundo de Investimento Renda Fixa Longo Prazo investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01 (44,81%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (1,12%), VALORES A PAGAR (0,32%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 247m sobre um patrimônio de R$ 533,9m.
Qual o patrimônio do Persevera Yield Fundo de Investimento Renda Fixa Longo Prazo?
R$ 533.931.302,05 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 51.693.641/0001-00, classe CLASSES - FIF.
O Persevera Yield Fundo de Investimento Renda Fixa Longo Prazo divulgou a carteira inteira?
Não. R$ 286.925.498,24 — 53,74% do patrimônio — ficaram sem detalhamento no informe de set/2026. Esse valor aparece como diferença não detalhada, em vez de ser espalhado entre as posições conhecidas. A CVM permite esconder posições por 30 dias em alguns fundos de renda fixa e por 90 dias na maioria dos outros.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam