Renda fixa
BTG Pactual Consórcio Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Referência DI
CNPJ 49.178.674/0001-70 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
BTG Pactual Consórcio FIF RF Referência DI, CNPJ 49.178.674/0001-70: rendeu +13,4% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 704,5m e 6 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por BTG Pactual Asset Management S/A Dtvm e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 2 posições; as maiores: VALORES A PAGAR (0,12%), VALORES A RECEBER (0,01%). R$ 703,5m (99,86% do patrimônio) o fundo não detalhou neste informe. Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BTG PACTUAL CONSÓRCIO FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA REFERÊNCIA DI
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 704,5m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 150 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de mai/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,4%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 6Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- BTG Pactual Asset Management S/A Dtvm
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 22/05/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,4%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,8 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -2,98retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 0 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,0% | +11,6% | -0,7 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +13,1% | +14,3% | -1,2 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +10,1% | +10,9% | -0,8 p.p. |
| 2023ano incompleto31/01/2023 a 29/12/2023 | +11,6% | +11,8% | -0,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o BTG Pactual Consórcio Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Referência DI investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 150 investimentos finais. Os maiores: Sem detalhamento: BTG PACTUAL TEVA LETRAS FINANCEIRAS DI QUALIDADE FUNDO DE ÍNDICE (62.087.419/0001-80) (11,85%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2040-08-15 (8,61%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (5,77%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
Sem detalhamento: BTG PACTUAL TEVA LETRAS FINANCEIRAS DI QUALIDADE FUNDO DE ÍNDICE (62.087.419/0001-80)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo11,85%
ValorR$ 78,4m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2040-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo8,61%
ValorR$ 57m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,77%
ValorR$ 38,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-12-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo2,66%
ValorR$ 17,7m
BANCO VOLKSWAGEN S.A. - venc. 2028-07-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,59%
ValorR$ 17,2m
BANCO VOTORANTIM S.A. - venc. 2028-12-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,39%
ValorR$ 15,8m
STELLANTIS FINANCIAMENTOS SOCIEDADE DE CREDITO FIN - venc. 2028-07-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,38%
ValorR$ 15,8m
BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2028-08-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,17%
ValorR$ 14,4m
BANCO STELLANTIS S.A. - venc. 2027-07-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,07%
ValorR$ 13,7m
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2028-01-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,99%
ValorR$ 13,2m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
NTSD26Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,95%
ValorR$ 12,9m
BANCO VOTORANTIM S.A. - venc. 2028-07-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,87%
ValorR$ 12,4m
DEB
RENTC8Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,68%
ValorR$ 11,1m
BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2028-03-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,67%
ValorR$ 11,1m
BANCO RCI BRASIL S.A - venc. 2028-11-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 10,4m
CLOUDWALK BELA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS SEGMENTO MEIOS DE PAGAMENTO (62.393.679/0001-83)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,52%
ValorR$ 10,1m
DEB
VBBR17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,47%
ValorR$ 9,75m
BANCOSEGURO S.A. - venc. 2027-07-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,38%
ValorR$ 9,13m
DEB
ISPE12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,34%
ValorR$ 8,9m
BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2029-01-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,34%
ValorR$ 8,87m
BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2029-01-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,27%
ValorR$ 8,46m
BANCO BTG PACTUAL S A - venc. 2028-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,27%
ValorR$ 8,45m
SCANIA BANCO S.A. - venc. 2027-09-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,24%
ValorR$ 8,24m
BANCO XP S.A - venc. 2029-01-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,19%
ValorR$ 7,89m
MT INSS RECEIVABLES VI FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA (62.310.468/0001-30)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,14%
ValorR$ 7,57m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 150 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,12%
ValorR$ 869,7k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 89,3k
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 704,5mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 2todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 959,1k0,13% do patrimônio
- Diferença não detalhada
- R$ 703,5m99,86% do patrimônio
Sobram R$ 703.503.665,10 entre o patrimônio e a soma de tudo o que o fundo declarou. Essa diferença não é dinheiro em conta: pode ser posição que o fundo tem direito de não identificar por agora, obrigação a pagar, ou valor a receber que o informe não detalha. Ela aparece como está, em vez de ser espalhada entre as posições conhecidas — espalhar inventaria carteira.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Valora ITAU Previdencia Fife FIF RF Cred Priv Longo Prazo Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 94,2m | — | — |
| Arie 18 FIF da Classe de Investimento em Cotas Renda Fixa Créd Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 568,7m | +14,1% | 0,0 p.p. |
| São Lucas Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de set/2026 | R$ 695,9m | +12,0% | -2,1 p.p. |
| BTG Pactual Consórcio Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Referência DI (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 704,5m | +13,4% | -0,8 p.p. |
| Caixa Brasil 2033 X Títulos Públicos Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 708,8m | +4,8% | -9,4 p.p. |
| BB Hulda Fundo de Investimento em Cotas de FIF Renda Fixa Longo Prazo Crédito Privado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 854m | +14,4% | +0,2 p.p. |
| Ibiuna Credit Master FIF - Ci RF Incentivado Investimento em Infraestrutura Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 950,2m | +8,6% | -5,6 p.p. |
Perguntas sobre BTG Pactual Consórcio Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Referência DI
Qual é o CNPJ do BTG Pactual Consórcio FIF RF Referência DI?
49.178.674/0001-70 (só os números: 49178674000170). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BTG PACTUAL CONSÓRCIO FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA REFERÊNCIA DI, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do BTG Pactual Consórcio FIF RF Referência DI?
BTG Pactual Asset Management S/A Dtvm, com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no BTG Pactual Consórcio FIF RF Referência DI?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o BTG Pactual Consórcio Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Referência DI investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são VALORES A PAGAR (0,12%), VALORES A RECEBER (0,01%). O fundo declarou 2 posições no total, somando R$ 959,1k sobre um patrimônio de R$ 704,5m.
Qual o patrimônio do BTG Pactual Consórcio Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Referência DI?
R$ 704.462.747,55 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 49.178.674/0001-70, classe CLASSES - FIF.
O BTG Pactual Consórcio Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Referência DI divulgou a carteira inteira?
Não. R$ 703.503.665,10 — 99,86% do patrimônio — ficaram sem detalhamento no informe de set/2026. Esse valor aparece como diferença não detalhada, em vez de ser espalhado entre as posições conhecidas. A CVM permite esconder posições por 30 dias em alguns fundos de renda fixa e por 90 dias na maioria dos outros.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 2 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam