Previdência
AZ Quest ITAU Luce Prev Fie I FIF da Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada
CNPJ 45.615.765/0001-74 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
AZ Quest ITAU Luce Prev Fie I FIF da CIC RF CP, CNPJ 45.615.765/0001-74: rendeu +12,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 615,6m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por AZ Quest Prev LTDA. e administrado por Intrag Dtvm LTDA.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: AZ QUEST LUCE PREV MASTER FIFE FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESP LIMITADA (99,98%), VALORES A PAGAR (0,11%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-07-01 (0,09%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: AZ QUEST ITAU LUCE PREV FIE I FIF DA CIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 615,6m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 148 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de fev/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,5%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- AZ Quest Prev LTDA.
- Administrador
- Intrag Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 24/04/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +12,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,7 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,9% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,79retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 3 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,1% | +11,6% | -1,5 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,4% | +14,3% | +0,0 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +11,3% | +10,9% | +0,4 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +15,1% | +13,0% | +2,1 p.p. |
| 2022ano incompleto31/10/2022 a 30/12/2022 | +2,4% | +2,2% | +0,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de fev/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 152,1m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o AZ Quest ITAU Luce Prev Fie I FIF da Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 148 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-03-01 (15,37%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01 (11,03%), OBRIG. POR COMPRA A TERMO A PG - (9,93%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo15,37%
ValorR$ 108,6m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo11,03%
ValorR$ 78m
OBRIG. POR COMPRA A TERMO A PG -
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo9,93%
ValorR$ 70,2m
COMPRA A TERMO A RECEBER - MF SECRETARIA DO TESOURO NACIONAL
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo9,93%
ValorR$ 70,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,76%
ValorR$ 40,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,07%
ValorR$ 35,9m
BANCO VOTORANTIM S/A - venc. 2032-05-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,86%
ValorR$ 13,2m
AZQ CDO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS DE RESPONSABILIDADE ILIMITADA (59.143.807/0001-26)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,72%
ValorR$ 12,2m
DEB
ASHS12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,62%
ValorR$ 11,5m
BANCO BTG PACTUAL S.A. - venc. 2031-11-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,58%
ValorR$ 11,2m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2031-11-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 11,1m
DEB
RDORC9Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,49%
ValorR$ 10,5m
VERDECARD FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA (26.722.650/0001-34)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,21%
ValorR$ 8,56m
BANCO PAN S.A. - venc. 2026-05-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,05%
ValorR$ 7,47m
NU FINANCEIRA S.A. - venc. 2027-07-20
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 7,12m
DEB
RENTE4Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 7,1m
DEB
EQPA17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,97%
ValorR$ 6,91m
PARANA BANCO S.A. - venc. 2027-09-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,97%
ValorR$ 6,9m
DEB
ENERA9Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,97%
ValorR$ 6,88m
DEB
MVLV19Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 6,79m
DEB
RENTD9Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,91%
ValorR$ 6,47m
DEB INCENT TRIBUTADA - BRAZIL GREEN OP - BZGY21
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,89%
ValorR$ 6,29m
DEB
OMGE13Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,87%
ValorR$ 6,17m
DEB
AEGPB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,86%
ValorR$ 6,13m
DEB
CSANA1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,84%
ValorR$ 6m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 148 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
AZ Quest Luce Prev Master Fife FIF Renda Fixa Crédito Privado Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,98%
ValorR$ 615,5m
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 726k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 556,9k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 245,3k
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,42k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 615,6mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 617m100,21% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 1,45m-0,24% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 1.451.992,98 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Atena II Previdência Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 456,1m | +15,4% | +1,2 p.p. |
| Rio Grande Previdenciário I Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa - Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 585,8m | +11,9% | -2,3 p.p. |
| Caixa Estratégia Livre Conservador 145 Prev Previdenciário FIC de Classe de FIF Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 600,7m | +11,2% | -2,9 p.p. |
| Guaicara Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 605,4m | +11,9% | -2,3 p.p. |
| AZ Quest ITAU Luce Prev Fie I FIF da Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 615,6m | +12,5% | -1,7 p.p. |
| Bradesco Mega Lv Dpv Fi Financeiro - Ci RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 620,1m | +9,8% | -4,4 p.p. |
| Absolute Red Previdência Fi em Cotas de Fundos de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 631,1m | +9,4% | -4,7 p.p. |
Perguntas sobre AZ Quest ITAU Luce Prev Fie I FIF da Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do AZ Quest ITAU Luce Prev Fie I FIF da CIC RF CP?
45.615.765/0001-74 (só os números: 45615765000174). É o CNPJ da classe registrada na CVM como AZ QUEST ITAU LUCE PREV FIE I FIF DA CIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do AZ Quest ITAU Luce Prev Fie I FIF da CIC RF CP?
AZ Quest Prev LTDA., com administração de Intrag Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no AZ Quest ITAU Luce Prev Fie I FIF da CIC RF CP?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o AZ Quest ITAU Luce Prev Fie I FIF da Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são AZ QUEST LUCE PREV MASTER FIFE FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESP LIMITADA (99,98%), VALORES A PAGAR (0,11%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-07-01 (0,09%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 617m sobre um patrimônio de R$ 615,6m.
Qual o patrimônio do AZ Quest ITAU Luce Prev Fie I FIF da Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada?
R$ 615.553.436,97 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 45.615.765/0001-74, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam