Previdência
Ibiuna Credit XP Seg Prev FIC Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
CNPJ 44.409.353/0001-15 · CLASSES - FIF · carteira de ago/2026
Ibiuna Credit XP Seg Prev FIC Multimercado CP, CNPJ 44.409.353/0001-15: rendeu +14,0% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 428,5m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por XP Vida e Previdência S.A. e administrado por XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA.. Na carteira de ago/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: IBIUNA CREDIT PREV FIFE FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRED PRIV II - RESP LIMITADA (99,72%), Valores a Pagar (0,51%), Valores a Receber (0,49%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: IBIUNA CREDIT XP SEG PREV FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 428,5m
- Mês da carteira
- ago/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 211 investimentos3 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de fev/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +14,0%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- XP Vida e Previdência S.A.
- Administrador
- XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 25/01/2022
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +14,0%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 0,5 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,9% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,57retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +10,0% | +10,5% | -0,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +15,3% | +14,3% | +1,0 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +11,9% | +10,9% | +1,0 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +10,9% | +13,0% | -2,1 p.p. |
| 2022ano incompleto29/04/2022 a 30/12/2022 | +10,3% | +8,8% | +1,5 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de fev/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 10,2m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Ibiuna Credit XP Seg Prev FIC Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 211 investimentos finais. Os maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-04-01 (17,03%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (6,19%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (5,75%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-04-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo17,03%
ValorR$ 52,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,19%
ValorR$ 19,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,75%
ValorR$ 17,7m
IBIUNA BZ C SEG PORT
Outros fundos no exterior · BRASIL
Peso no fundo5,63%
ValorR$ 17,4m
BANRISUL S/A - venc. 2030-08-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,74%
ValorR$ 5,38m
BANCO MERCANTIL - venc. 2027-07-16
Outros
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 4,49m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NOTO CONSIGNADOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA (52.989.090/0001-99)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,44%
ValorR$ 4,45m
DEB
GSHC17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,42%
ValorR$ 4,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,33%
ValorR$ 4,1m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,22%
ValorR$ 3,76m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BANCO C6 CONSIG - venc. 2026-09-02
Outros
Peso no fundo1,17%
ValorR$ 3,63m
PORTOSEG S.A - venc. 2026-04-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,17%
ValorR$ 3,61m
DEB
COLNA3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,11%
ValorR$ 3,43m
DEB
CEEDA0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,09%
ValorR$ 3,37m
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo1,09%
ValorR$ 3,36m
DEB
ELET13Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,06%
ValorR$ 3,29m
DEB
GUAR17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 3,14m
BANCO STELLANTI - venc. 2026-06-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,99%
ValorR$ 3,06m
MERCADO CREDITO - venc. 2026-04-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,98%
ValorR$ 3,04m
DEB
AEGE16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 2,97m
DEB
VLIDA0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,92%
ValorR$ 2,86m
DEB
HYPEB1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,92%
ValorR$ 2,85m
DEB
OZNH11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,89%
ValorR$ 2,76m
DEB
CSANC2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 2,73m
DEB
CSNAA2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,87%
ValorR$ 2,69m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 211 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em ago/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Ibiuna Credit Prev Fife FIF - Classe de Investimento Multimercado Cred Priv II - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,72%
ValorR$ 427,3m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 2,22m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,49%
ValorR$ 2,14m
XP Cash M Fundo de Investimento em Renda Fixa Simples Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 1,25m
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 428,5mno mês de ago/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 432,9m101,01% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 4,43m-1,03% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 4.434.617,02 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Una Previdência FIF - Classe de Investimento em Cotas Multimercado Crédito Privado - Resp Limitadacarteira de ago/2026 | R$ 402,6m | +13,3% | -1,2 p.p. |
| BNP Paribas Advantage Master Classe de Investimento Renda Fixa Previdenciário Resp Limidatacarteira de mai/2026 | R$ 410,5m | +14,1% | -0,4 p.p. |
| Brasilprev Rt Phoenix Fundo de Investimento em Cotas de FIF Multimercado Crédito Privado Resp Limcarteira de set/2026 | R$ 422,3m | +14,1% | -0,3 p.p. |
| Bradesco Vgbl Moderado Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 423,4m | +13,4% | -1,1 p.p. |
| Brasilprev Rt Terra I FIC FIF Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de ago/2026 | R$ 424,7m | +14,7% | +0,2 p.p. |
| Ibiuna Credit XP Seg Prev FIC Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de ago/2026 | R$ 428,5m | +14,0% | -0,5 p.p. |
| Itaú Private Prev Imab5+ II FIF Cic RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 446,2m | +12,3% | -2,2 p.p. |
Perguntas sobre Ibiuna Credit XP Seg Prev FIC Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Ibiuna Credit XP Seg Prev FIC Multimercado CP?
44.409.353/0001-15 (só os números: 44409353000115). É o CNPJ da classe registrada na CVM como IBIUNA CREDIT XP SEG PREV FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Ibiuna Credit XP Seg Prev FIC Multimercado CP?
XP Vida e Previdência S.A., com administração de XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Ibiuna Credit XP Seg Prev FIC Multimercado CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Ibiuna Credit XP Seg Prev FIC Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de ago/2026, as maiores posições declaradas são IBIUNA CREDIT PREV FIFE FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRED PRIV II - RESP LIMITADA (99,72%), Valores a Pagar (0,51%), Valores a Receber (0,49%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 432,9m sobre um patrimônio de R$ 428,5m.
Qual o patrimônio do Ibiuna Credit XP Seg Prev FIC Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada?
R$ 428.506.332,64 no mês de ago/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 44.409.353/0001-15, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a ago/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam