Renda fixa
Nu Reserva Planejada FIF Cic Renda Fixa Longo Prazo Créd Priv Resp Limitada
CNPJ 43.121.002/0001-41 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Nu Reserva Planejada FIF CIC RF LP CP, CNPJ 43.121.002/0001-41: rendeu +14,1% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 752,8m e 47.173 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Nu Asset Management LTDA e administrado por Intrag Dtvm LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: NU YIELD FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO RESP LIMITADA (99,76%), VALORES A PAGAR (0,40%), VALORES A RECEBER (0,35%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: NU RESERVA PLANEJADA FIF CIC RENDA FIXA LONGO PRAZO CRÉD PRIV RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 752,8m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 800 investimentos6 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jul/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +14,1%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 47.173Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Nu Asset Management LTDA
- Administrador
- Intrag Dtvm LTDA.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 14/04/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +14,1%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,0 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,4% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,12retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 7 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,6% | +11,6% | -0,1 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,7% | +14,3% | +0,3 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +12,3% | +10,9% | +1,5 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +9,7% | +13,0% | -3,3 p.p. |
| 2022ano incompleto30/06/2022 a 30/12/2022 | +9,1% | +6,6% | +2,5 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jul/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 3,75m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Nu Reserva Planejada FIF Cic Renda Fixa Longo Prazo Créd Priv Resp Limitada investe, 6 camadas abaixo, o dinheiro chega a 800 investimentos finais. Os maiores: NU CDI TESOURO SELIC B3 CLASSE DE ÍNDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (63.001.985/0001-90) (5,90%), NLFA11 - NU LETRAS FINANCEIRAS ANBIMA CLASSE DE I - NLFA11 (5,69%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (4,57%). Retrato de jul/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
NU CDI TESOURO SELIC B3 CLASSE DE ÍNDICE - RESPONSABILIDADE LIMITADA (63.001.985/0001-90)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo5,90%
ValorR$ 45,2m
NLFA11 - NU LETRAS FINANCEIRAS ANBIMA CLASSE DE I - NLFA11
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,69%
ValorR$ 43,6m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo4,57%
ValorR$ 35m
CAIXA ECONOMICA FEDERAL - CEF - venc. 2050-11-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,59%
ValorR$ 27,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,70%
ValorR$ 20,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,22%
ValorR$ 17m
GERAIS SANEAMENTO S.A - venc. 2027-11-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,14%
ValorR$ 16,4m
CAIXA ECONOMICA FEDERAL - CEF - venc. 2037-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,98%
ValorR$ 15,1m
DEB
ELET24Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,77%
ValorR$ 13,6m
MERCADO CREDITO SO. CR. FINAN. E IN - venc. 2026-09-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,65%
ValorR$ 12,7m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
CNLM16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 12m
DEB
AESLA8Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,56%
ValorR$ 11,9m
MERCADO CREDITO SO. CR. FINAN. E IN - venc. 2027-04-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,46%
ValorR$ 11,2m
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2050-04-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,43%
ValorR$ 11m
DEB
CDGS16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 10,8m
LOCALIZA RENT A CAR S/A - venc. 2033-07-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 10,8m
Banco Xp S.A - venc. 2030-11-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,37%
ValorR$ 10,5m
BANCO GMAC S.A - venc. 2029-06-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,35%
ValorR$ 10,4m
DEB
MULPA0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,32%
ValorR$ 10,2m
DEB
AEGPB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,13%
ValorR$ 8,65m
ITAU UNIBANCO HOLDING SA - venc. 2050-01-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,11%
ValorR$ 8,51m
FIDC BV AUTO I SEGMENTO FINANCEIRO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (57.532.556/0001-46)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,11%
ValorR$ 8,5m
BANCO VOTORANTIM S/A - venc. 2028-09-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,02%
ValorR$ 7,84m
BANCO RCI BRASIL S.A. - venc. 2029-06-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 7,78m
HYBR11 - NU IBOXX HIGH YIELD HEDGE CARRY BRL CLAS - HYBR11
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 7,69m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 800 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Nu Yield Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,76%
ValorR$ 751,1m
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 3,01m
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 2,68m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,26%
ValorR$ 2m
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 89,2k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 752,8mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 758,9m100,78% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 6,03m-0,80% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 6.025.810,38 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Sugar Cane 2 Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Créd Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 695,2m | +14,3% | +0,1 p.p. |
| Gerdau Previdência 3 FIF - Classe de Investimento RF Crédito Privado - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 723,3m | +13,7% | -0,4 p.p. |
| Tivio Bvp Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Crédito Privado Fife Responsabilidade Limitadacarteira de jun/2026 | R$ 741,6m | +14,2% | 0,0 p.p. |
| Nu Reserva Planejada FIF Cic Renda Fixa Longo Prazo Créd Priv Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 752,8m | +14,1% | 0,0 p.p. |
| Caixa Movimentações Automáticas FIC de Classe de FIF Renda Fixa Simples - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 764,3m | +12,0% | -2,2 p.p. |
| Santander Reserva Técnica Renda Fixa - Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 772,1m | +14,1% | -0,1 p.p. |
| Bradesco FIF - Classe de Investimento RF Cred Privado Sirius - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,55b | +14,2% | 0,0 p.p. |
Perguntas sobre Nu Reserva Planejada FIF Cic Renda Fixa Longo Prazo Créd Priv Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Nu Reserva Planejada FIF CIC RF LP CP?
43.121.002/0001-41 (só os números: 43121002000141). É o CNPJ da classe registrada na CVM como NU RESERVA PLANEJADA FIF CIC RENDA FIXA LONGO PRAZO CRÉD PRIV RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Nu Reserva Planejada FIF CIC RF LP CP?
Nu Asset Management LTDA, com administração de Intrag Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Nu Reserva Planejada FIF CIC RF LP CP?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Nu Reserva Planejada FIF Cic Renda Fixa Longo Prazo Créd Priv Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são NU YIELD FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO RESP LIMITADA (99,76%), VALORES A PAGAR (0,40%), VALORES A RECEBER (0,35%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 758,9m sobre um patrimônio de R$ 752,8m.
Qual o patrimônio do Nu Reserva Planejada FIF Cic Renda Fixa Longo Prazo Créd Priv Resp Limitada?
R$ 752.832.922,06 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 43.121.002/0001-41, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam