Renda fixa
AZ Quest Yield Ágora FIF - Classe de Investimento em Cotas RF Longo Prazo - Resp Limitada
CNPJ 37.280.124/0001-88 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
AZ Quest Yield Ágora FIF - CIC RF LP, CNPJ 37.280.124/0001-88: rendeu +14,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 10,2m e 682 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banco Bradesco S.A. e administrado por Banco Bradesco S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: AZ QUEST YIELD RF ATIVO FIF DA CIC RF LONGO PRAZO RESPONSABILIDADE LIMITADA (99,34%), BRAM FI FINANCEIRO - CI RF CP - RESP LIMITADA (0,60%), Disponibilidade (0,06%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: AZ QUEST YIELD ÁGORA FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO EM COTAS RF LONGO PRAZO - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 10,2m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 38 investimentos3 camadas de fundos abertas · retrato de mai/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +14,5%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 682Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Administrador
- Banco Bradesco S.A.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 06/06/2025
- Índice de referência
- CDI
- Taxa de administração
- 0,4% ao ano, até 1,5%
- Taxa de performance
- erá devida ao Gestor uma "Taxa de Performance" correspondente a 8%(oito por cento) da valorização das cotas que exceder 100% (cem por cento) do CDI -Certificados de Depósito Interfinanceiros.
- Aplicação mínima
- R$ 0,00
- Resgate
- cota em D+0, dinheiro em D+1
- Risco
- 2 de 5, na escala do administrador
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +14,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,3 ponto acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,4% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 0,73retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,9% | +11,6% | +0,3 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,2% | +14,3% | -0,1 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +6,4% | +10,9% | -4,5 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +14,5% | +13,0% | +1,4 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +8,1% | +12,4% | -4,3 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,9% | +1,4% | +0,5 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 535,5k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o AZ Quest Yield Ágora FIF - Classe de Investimento em Cotas RF Longo Prazo - Resp Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 38 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (72,93%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (11,59%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (5,92%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo72,93%
ValorR$ 7,34m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo11,59%
ValorR$ 1,17m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,92%
ValorR$ 596,2k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo5,58%
ValorR$ 561,7k
VALORES A PAGAR
Outros
Peso no fundo2,66%
ValorR$ 268,3k
DEB
JSLGA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 89k
DEB
MVLV19Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,84%
ValorR$ 84,9k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2029-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,82%
ValorR$ 83,4k
DEB
DASAA6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,69%
ValorR$ 69,9k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,66%
ValorR$ 67,3k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
VALORES A RECEBER
Outros
Peso no fundo0,60%
ValorR$ 60,6k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 56,7k
DEB
HGLB13Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,52%
ValorR$ 52,9k
DEB
AEGPB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 47,1k
DEB
RODB11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 40,5k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 10,5k
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 3,96k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 399,64
Futuro / DI de 1 dia - FUT DI1
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 210,63
Opção s/disp./Índice - IDIOPDNVC5
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 41,91
Opção s/disp./Índice - IDIOPDNVH0
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,44
Opção s/disp./Índice - IDIOPDNVGW
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,19
Opção s/disp./Índice - IDIOPDNVGX
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,01
Opção s/disp./Índice - IDIOPDNVF1
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,89
Opção s/disp./Índice - IDIOPDNVGM
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,84
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 38 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
AZ Quest Yield RF Ativo FIF da Cic RF Longo Prazo Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,34%
ValorR$ 10,1m
Bram Fi Financeiro - Ci RF CP - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,60%
ValorR$ 61,5k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 6,65k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 6,33k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 4,6k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 10,2mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 10,2m100,10% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 12,7k-0,12% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 12.667,28 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Bocaina Infra 60 Institucional Fi em Cotas de Fundos Incentivados de Invest em Infra Renda Fixacarteira de set/2026 | R$ 3,6m | +9,8% | -4,3 p.p. |
| Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Exclusivo Disponibilidades - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 8,87m | — | — |
| Inviste Fundo de Investimento em Infraestrutura Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 9,97m | +6,1% | -8,0 p.p. |
| BB Previdenciário Renda Fixa Títulos Públicos Vértice 2024 FIF Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 10,1m | +13,9% | -0,3 p.p. |
| AZ Quest Yield Ágora FIF - Classe de Investimento em Cotas RF Longo Prazo - Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 10,2m | +14,5% | +0,3 p.p. |
| Bocaina Infra 60 Institucional Master I Fundo Incentivado de Investimento em Infra Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 10,3m | +11,1% | -3,1 p.p. |
| Auguri 2 Fundo de Investimento em Infraestrutura Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 10,9m | — | — |
Perguntas sobre AZ Quest Yield Ágora FIF - Classe de Investimento em Cotas RF Longo Prazo - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do AZ Quest Yield Ágora FIF - CIC RF LP?
37.280.124/0001-88 (só os números: 37280124000188). É o CNPJ da classe registrada na CVM como AZ QUEST YIELD ÁGORA FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO EM COTAS RF LONGO PRAZO - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do AZ Quest Yield Ágora FIF - CIC RF LP?
Banco Bradesco S.A., com administração de Banco Bradesco S.A., segundo o cadastro da CVM.
Qual é a taxa de administração do AZ Quest Yield Ágora FIF - CIC RF LP?
0,4% ao ano, podendo chegar a 1,5%. Taxa de performance: erá devida ao Gestor uma "Taxa de Performance" correspondente a 8%(oito por cento) da valorização das cotas que exceder 100% (cem por cento) do CDI -Certificados de Depósito Interfinanceiros.. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do AZ Quest Yield Ágora FIF - CIC RF LP?
R$ 0,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+0 e o dinheiro cai em D+1, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no AZ Quest Yield Ágora FIF - CIC RF LP?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o AZ Quest Yield Ágora FIF - Classe de Investimento em Cotas RF Longo Prazo - Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são AZ QUEST YIELD RF ATIVO FIF DA CIC RF LONGO PRAZO RESPONSABILIDADE LIMITADA (99,34%), BRAM FI FINANCEIRO - CI RF CP - RESP LIMITADA (0,60%), Disponibilidade (0,06%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 10,2m sobre um patrimônio de R$ 10,2m.
Qual o patrimônio do AZ Quest Yield Ágora FIF - Classe de Investimento em Cotas RF Longo Prazo - Resp Limitada?
R$ 10.196.406,34 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 37.280.124/0001-88, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam