Ações e renda variável
Claritas Valor FIF - Classe de Investimento em Cotas de Ações - Resp Limitada
CNPJ 35.848.026/0001-79 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Claritas Valor FIF - CIC Ações, CNPJ 35.848.026/0001-79: rendeu -2,3% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 3,1m e 28 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banco Bradesco S.A. e administrado por Banco Bradesco S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: PRINCIPAL CLARITAS VALOR FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM AÇÕES (99,28%), BRADESCO FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA REFERENCIADA DI FEDERAL EXTRA -RESP LIMITADA (0,67%), Disponibilidade (0,16%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: CLARITAS VALOR FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO EM COTAS DE AÇÕES - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 3,1m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 40 investimentos2 camadas de fundos abertas · retrato de fev/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- -2,3%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 28Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Administrador
- Banco Bradesco S.A.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 20/06/2025
- Índice de referência
- IBX
- Taxa de administração
- 0% ao ano, até 1,25%
- Taxa de performance
- Não cobra
- Aplicação mínima
- R$ 500,00
- Resgate
- cota em D+31, dinheiro em D+33
- Risco
- 4 de 5, na escala do administrador
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu -2,3%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 16,5 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 20,4% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,81retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -17,0%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | -6,4% | +11,6% | -18,0 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +35,2% | +14,3% | +20,8 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -15,2% | +10,9% | -26,1 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +16,1% | +13,0% | +3,1 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +8,3% | +12,4% | -4,1 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +2,0% | +1,4% | +0,6 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de fev/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 52,9k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Claritas Valor FIF - Classe de Investimento em Cotas de Ações - Resp Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 40 investimentos finais. Os maiores: ITAUUNIBANCO PN EJ N1 (10,78%), COPEL ON N1 (8,36%), PETROBRAS ON (7,78%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
ITAUUNIBANCO PN EJ N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo10,78%
ValorR$ 358,9k
COPEL ON N1
CPLE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo8,36%
ValorR$ 278,5k
PETROBRAS ON
PETR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo7,78%
ValorR$ 259k
VALE ON N1
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,90%
ValorR$ 196,4k
LOCALIZA ON NM
RENT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,82%
ValorR$ 193,7k
BRADESCO PN N1
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,68%
ValorR$ 189,3k
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,64%
ValorR$ 187,8k
DIRECIONAL ON NM
DIRR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,32%
ValorR$ 177,3k
BTGP BANCO UNT N2
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo5,31%
ValorR$ 176,9k
Rede DOR ON
RDOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,61%
ValorR$ 153,5k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
EQUATORIAL ON ATZ NM
EQTL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo4,01%
ValorR$ 133,5k
SMART FIT ON EJ NM
SMFT3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,79%
ValorR$ 126,1k
VIVARA S.A. ON NM
VIVA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,58%
ValorR$ 119,4k
CYRELA REALT ON NM
CYRE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,35%
ValorR$ 111,6k
SUZANO S.A. ON NM
SUZB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo3,27%
ValorR$ 108,8k
ECORODOVIAS ON NM
ECOR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,83%
ValorR$ 94,3k
IGUATEMI S.A UNT N1
IGTI11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,73%
ValorR$ 90,9k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2050-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo2,48%
ValorR$ 82,8k
SABESP ON NM
SBSP3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,17%
ValorR$ 72,5k
TRACK FIELD PN N2
TFCO4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,06%
ValorR$ 68,7k
DIMED ON
PNVL3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,65%
ValorR$ 54,9k
VALORES A RECEBER
Outros
Peso no fundo1,05%
ValorR$ 35,1k
VALORES A PAGAR
Outros
Peso no fundo0,80%
ValorR$ 26,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,58%
ValorR$ 19,3k
BRTYPN
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 18,9k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 40 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Principal Claritas Valor Fundo de Investimento Financeiro em Ações
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,28%
ValorR$ 3,07m
Bradesco FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Referenciada DI Federal Extra -Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,67%
ValorR$ 20,8k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 5,03k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 4,36k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 787,40
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 3,1mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 3,11m100,27% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 8,73k-0,28% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 8.729,74 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de ações e renda variável de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Genève Masterpiece FIF em Ações Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 2,05m | — | — |
| Claritas Valor FIF - Classe de Investimento em Cotas de Ações - Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 3,1m | -2,3% | -16,5 p.p. |
| Kiron Institucional Fundo de Investimento Financeiro em Ações - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 3,1m | -21,6% | -35,7 p.p. |
| Occam Seleção FIF da Classe de Investimento em Cotas em Ações Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 3,29m | +9,9% | -4,3 p.p. |
| Nest Fundo de Investimento Financeiro em Açõescarteira de set/2026 | R$ 3,34m | +13,1% | -1,1 p.p. |
| Persevera Proteus Ações Fundo de Investimento em Açõescarteira de fev/2026 | R$ 5,74m | -13,2% | -27,4 p.p. |
| Régia ESG Master Fundo de Investimento Financeiro em Ações Is - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 167m | — | — |
Perguntas sobre Claritas Valor FIF - Classe de Investimento em Cotas de Ações - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Claritas Valor FIF - CIC Ações?
35.848.026/0001-79 (só os números: 35848026000179). É o CNPJ da classe registrada na CVM como CLARITAS VALOR FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO EM COTAS DE AÇÕES - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Claritas Valor FIF - CIC Ações?
Banco Bradesco S.A., com administração de Banco Bradesco S.A., segundo o cadastro da CVM.
Qual é a taxa de administração do Claritas Valor FIF - CIC Ações?
0% ao ano, podendo chegar a 1,25%, sem taxa de performance. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do Claritas Valor FIF - CIC Ações?
R$ 500,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+31 e o dinheiro cai em D+33, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no Claritas Valor FIF - CIC Ações?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Claritas Valor FIF - Classe de Investimento em Cotas de Ações - Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são PRINCIPAL CLARITAS VALOR FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM AÇÕES (99,28%), BRADESCO FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA REFERENCIADA DI FEDERAL EXTRA -RESP LIMITADA (0,67%), Disponibilidade (0,16%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 3,11m sobre um patrimônio de R$ 3,1m.
Qual o patrimônio do Claritas Valor FIF - Classe de Investimento em Cotas de Ações - Resp Limitada?
R$ 3.097.142,10 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 35.848.026/0001-79, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam