Renda fixa
Unimed Investcoop Ans V Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa
CNPJ 35.001.422/0001-66 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Unimed Investcoop Ans V FIF RF, CNPJ 35.001.422/0001-66: rendeu +15,0% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 1,75b e 78 cotistas. Fundo aberto, para investidor qualificado, gerido por BTG Pactual Asset Management S/A Dtvm e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 2 posições; as maiores: VALORES A PAGAR (0,03%), VALORES A RECEBER (0,00%). R$ 1,75b (99,96% do patrimônio) o fundo não detalhou neste informe. Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: UNIMED INVESTCOOP ANS V FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 1,75b
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 299 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de mai/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +15,0%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 78Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- BTG Pactual Asset Management S/A Dtvm
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
- Para quem
- Investidor qualificado
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 23/06/2025
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +15,0%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,8 ponto acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,5% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 1,55retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 9 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +12,3% | +11,6% | +0,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +15,0% | +14,3% | +0,6 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +13,2% | +10,9% | +2,3 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,4% | +13,0% | +0,4 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +15,2% | +12,4% | +2,8 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,3% | +1,4% | -0,1 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 32,8m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Unimed Investcoop Ans V Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 299 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (10,72%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (6,84%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01 (6,83%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,72%
ValorR$ 179,6m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,84%
ValorR$ 114,6m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo6,83%
ValorR$ 114,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,85%
ValorR$ 47,8m
DEB
ALPKA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,27%
ValorR$ 38,1m
DEB
ISPE12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,81%
ValorR$ 30,4m
DEB
CSANA2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,67%
ValorR$ 28,1m
CLOUDWALK BELA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS SEGMENTO MEIOS DE PAGAMENTO (62.393.679/0001-83)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,66%
ValorR$ 27,9m
DEB
EXSE11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 24,4m
DEB
ENGIC4Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,32%
ValorR$ 22,2m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
CEEDA0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,21%
ValorR$ 20,4m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CRÉDITO CONSIGNADO PRIVADO PAKETÁ DE RESPONSABILID (53.841.740/0001-17)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,21%
ValorR$ 20,4m
DEB
COLNA3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,19%
ValorR$ 20m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS UNIBLUE INVESTCOOP (56.213.199/0001-90)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,09%
ValorR$ 18,4m
VALORES A PAGAR
Outros
Peso no fundo0,98%
ValorR$ 16,4m
DEB
RENTC8Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 15,8m
DEB
GTSA11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 14,8m
DEB
PRLG17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 14,7m
DEB
ODBH16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,86%
ValorR$ 14,4m
DEB
ESSDA2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,84%
ValorR$ 14,1m
NOTAC / ISIN: BRELETNCM057 / 23/08/2027 / 00001180000126
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,81%
ValorR$ 13,7m
CONSIGNADO PLGN I FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA (52.596.071/0001-00)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,81%
ValorR$ 13,7m
DEB
RODB11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,79%
ValorR$ 13,2m
VERDECARD FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA (26.722.650/0001-34)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,75%
ValorR$ 12,7m
DEB
ERPM11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,73%
ValorR$ 12,3m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 299 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 578,1k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 89,6k
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 1,75bno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 2todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 667,7k0,03% do patrimônio
- Diferença não detalhada
- R$ 1,75b99,96% do patrimônio
Sobram R$ 1.746.022.737,24 entre o patrimônio e a soma de tudo o que o fundo declarou. Essa diferença não é dinheiro em conta: pode ser posição que o fundo tem direito de não identificar por agora, obrigação a pagar, ou valor a receber que o informe não detalha. Ela aparece como está, em vez de ser espalhada entre as posições conhecidas — espalhar inventaria carteira.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Santander Bancos Renda Fixa Crédito Privado - Fundo de Investimento Financeiro Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,38b | +14,3% | +0,2 p.p. |
| BTG Pactual Ans RF Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de set/2026 | R$ 1,71b | +15,0% | +0,8 p.p. |
| Itaú Hapvida Ans FIF Cic Renda Fixa Crédito Privado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,73b | +12,9% | -1,3 p.p. |
| Itaú Fidelidade T Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,74b | +14,2% | 0,0 p.p. |
| Unimed Investcoop Ans V Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 1,75b | +15,0% | +0,8 p.p. |
| Itaú Legend Renda Fixa Longo Prazo Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,83b | +10,7% | -3,5 p.p. |
| Bradesco FIF - Ci Renda Fixa Referenciada DI Recife - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,92b | +14,1% | -0,1 p.p. |
Perguntas sobre Unimed Investcoop Ans V Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa
Qual é o CNPJ do Unimed Investcoop Ans V FIF RF?
35.001.422/0001-66 (só os números: 35001422000166). É o CNPJ da classe registrada na CVM como UNIMED INVESTCOOP ANS V FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Unimed Investcoop Ans V FIF RF?
BTG Pactual Asset Management S/A Dtvm, com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Unimed Investcoop Ans V FIF RF?
O fundo é para investidor qualificado, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor qualificado é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 1 milhão em aplicações financeiras e atesta isso por escrito.
Onde o Unimed Investcoop Ans V Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são VALORES A PAGAR (0,03%), VALORES A RECEBER (0,00%). O fundo declarou 2 posições no total, somando R$ 667,7k sobre um patrimônio de R$ 1,75b.
Qual o patrimônio do Unimed Investcoop Ans V Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa?
R$ 1.746.690.434,62 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 35.001.422/0001-66, classe CLASSES - FIF.
O Unimed Investcoop Ans V Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa divulgou a carteira inteira?
Não. R$ 1.746.022.737,24 — 99,96% do patrimônio — ficaram sem detalhamento no informe de set/2026. Esse valor aparece como diferença não detalhada, em vez de ser espalhado entre as posições conhecidas. A CVM permite esconder posições por 30 dias em alguns fundos de renda fixa e por 90 dias na maioria dos outros.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 2 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam