Previdência
Itaú Flexprev Dividendos V45 FIF Cic Mult - Resp Limitada
CNPJ 14.706.573/0001-40 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Itaú Flexprev Dividendos V45 FIF CIC Mult, CNPJ 14.706.573/0001-40: rendeu +9,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 10,5m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por ITAU Unibanco Asset Management LTDA e administrado por ITAU Unibanco S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 6 posições; as maiores: ITAÚ FLEXPREV MIX FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA - RESPONSABILIDADE LIMITADA (54,51%), ITAÚ FLEXPREV DIVIDENDOS INDEXADO FIF AÇÕES - RESP LIMITADA (45,51%), VALORES A PAGAR (0,24%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: ITAÚ FLEXPREV DIVIDENDOS V45 FIF CIC MULT - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 10,5m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 107 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jun/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +9,5%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- ITAU Unibanco Asset Management LTDA
- Administrador
- ITAU Unibanco S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 04/10/2012
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +9,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 4,7 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 9,1% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,51retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -4,0%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +5,4% | +11,6% | -6,3 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +18,8% | +14,3% | +4,5 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -0,7% | +10,9% | -11,6 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +18,0% | +13,0% | +5,0 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +9,3% | +12,4% | -3,1 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +2,4% | +1,4% | +1,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jun/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Itaú Flexprev Dividendos V45 FIF Cic Mult - Resp Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 107 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (12,05%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (10,10%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (6,96%). Retrato de jun/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo12,05%
ValorR$ 1,23m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,10%
ValorR$ 1,03m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,96%
ValorR$ 712,6k
Sem detalhamento: ITAÚ FLEXPREV MIX FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA - RESPONSABILIDADE LIMITADA (11.419.984/0001-66)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo5,19%
ValorR$ 531,5k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo3,15%
ValorR$ 322,5k
BBSEGURIDADE ON ED NM
BBSE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,44%
ValorR$ 250,3k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo2,31%
ValorR$ 236,5k
ITAUSA PN N1
ITSA4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,21%
ValorR$ 226,2k
COPASA ON NM
CSMG3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,18%
ValorR$ 223,5k
CEMIG PN N1
CMIG4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,09%
ValorR$ 214,7k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
ITAUUNIBANCO ON N1
ITUB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,04%
ValorR$ 209,5k
PETROBRAS PN N2
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,96%
ValorR$ 201,6k
PETROBRAS ON N2
PETR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,84%
ValorR$ 189,1k
VALE ON EDJ NM
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,83%
ValorR$ 187,6k
BRASIL ON ERJ NM
BBAS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,82%
ValorR$ 187,3k
BRADESCO ON EJ N1
BBDC3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,81%
ValorR$ 185,4k
ITAUUNIBANCO PN N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,80%
ValorR$ 185,1k
BRADESCO PN EJ N1
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,69%
ValorR$ 173,7k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,61%
ValorR$ 165,6k
AXIA ENERGIA ON NM
AXIA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,61%
ValorR$ 165,2k
TIM ON NM
TIMS3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,58%
ValorR$ 162,1k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,51%
ValorR$ 154,7k
VALORES A RECEBER
Outros
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 154,4k
VIBRA ON NM
VBBR3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,44%
ValorR$ 148,4k
MARFRIG ON ATZ NM
MBRF3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,39%
ValorR$ 142,3k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 107 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Itaú Flexprev Mix Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo54,51%
ValorR$ 5,74m
Itaú Flexprev Dividendos Indexado FIF Ações - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo45,51%
ValorR$ 4,79m
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,24%
ValorR$ 26,3k
Itaú Flexprev Referenciado DI FIF RF - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 21,1k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 1,77k
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 10,5mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 6todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 10,6m100,47% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 52,6k-0,50% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 52.553,28 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Mio 3 Ilhas Previdência Fi Cotas de Fi Financeiro em Acoes Responsabilidade Limitadacarteira de fev/2026 | R$ 9,02m | -4,3% | -18,5 p.p. |
| 3 Ilhas Master Previdência Fundo de Investimento Financeiro em Açõescarteira de fev/2026 | R$ 9,32m | -3,6% | -17,8 p.p. |
| Itaú Flexprev Dividendos V45 FIF Cic Mult - Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 10,5m | +9,5% | -4,7 p.p. |
| Itaú Flexprev Balos Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Crédito Privado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 10,6m | +12,2% | -2,0 p.p. |
| Safra Prev Multimercado Juro Real Câmbio FIF Previdenciário Cic Multimercado Previd Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 10,8m | +10,4% | -3,8 p.p. |
| Dahlia II Previdenciário Fundo de Investimento Financeiro da Cic Multimercado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 11m | +2,0% | -12,2 p.p. |
| Verde Am Previdência I FIF Cic Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 11,8m | +7,0% | -7,1 p.p. |
Perguntas sobre Itaú Flexprev Dividendos V45 FIF Cic Mult - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Itaú Flexprev Dividendos V45 FIF CIC Mult?
14.706.573/0001-40 (só os números: 14706573000140). É o CNPJ da classe registrada na CVM como ITAÚ FLEXPREV DIVIDENDOS V45 FIF CIC MULT - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Itaú Flexprev Dividendos V45 FIF CIC Mult?
ITAU Unibanco Asset Management LTDA, com administração de ITAU Unibanco S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Itaú Flexprev Dividendos V45 FIF CIC Mult?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Itaú Flexprev Dividendos V45 FIF Cic Mult - Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são ITAÚ FLEXPREV MIX FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA - RESPONSABILIDADE LIMITADA (54,51%), ITAÚ FLEXPREV DIVIDENDOS INDEXADO FIF AÇÕES - RESP LIMITADA (45,51%), VALORES A PAGAR (0,24%). O fundo declarou 6 posições no total, somando R$ 10,6m sobre um patrimônio de R$ 10,5m.
Qual o patrimônio do Itaú Flexprev Dividendos V45 FIF Cic Mult - Resp Limitada?
R$ 10.524.569,39 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 14.706.573/0001-40, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 6 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam