Renda fixa
Santander Crescimento Master Renda Fixa Crédito Privado Lp - Cic FIF Responsabilidade Limitada
CNPJ 13.198.960/0001-50 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Santander Crescimento Master RF CP Lp - CIC FIF, CNPJ 13.198.960/0001-50: rendeu +12,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 326,1m e 2.482 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA e administrado por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: SANTANDER CRESCIMENTO INSTITUCIONAL RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - FIF RESP LIMITADA (100,05%), Valores a Pagar (0,16%), Valores a Receber (0,10%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SANTANDER CRESCIMENTO MASTER RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LP - CIC FIF RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 326,1m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 110 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jul/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,5%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 2.482Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 30/11/2010
- Índice de referência
- DI de um dia
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +12,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,7 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,9% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,87retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,7% | +11,6% | -1,0 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +13,4% | +14,3% | -0,9 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +9,3% | +10,9% | -1,5 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +11,1% | +13,0% | -1,9 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +12,7% | +12,4% | +0,3 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,3% | +1,4% | -0,1 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jul/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Santander Crescimento Master Renda Fixa Crédito Privado Lp - Cic FIF Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 110 investimentos finais. Os maiores: NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2029-01-01 (31,57%), Sem detalhamento: SANTANDER CRESCIMENTO INSTITUCIONAL RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - FIF RESP LIMITADA (17.138.474/0001-05) (28,16%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (12,22%). Retrato de jul/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2029-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo31,57%
ValorR$ 103,3m
Sem detalhamento: SANTANDER CRESCIMENTO INSTITUCIONAL RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - FIF RESP LIMITADA (17.138.474/0001-05)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo28,16%
ValorR$ 92,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo12,22%
ValorR$ 40m
SANT BANESPA - venc. 2028-10-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,55%
ValorR$ 11,6m
BANCO ABC S/A - venc. 2027-03-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,95%
ValorR$ 6,38m
DEB
CGOS15Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,58%
ValorR$ 5,2m
BANCO BTG PACTU - venc. 2027-09-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,43%
ValorR$ 4,69m
PORTO SEGURO FI - venc. 2027-12-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,25%
ValorR$ 4,12m
SAFRA S/A - venc. 2029-12-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,21%
ValorR$ 3,98m
C6 CONSIG - venc. 2027-06-07
Outros
Peso no fundo1,15%
ValorR$ 3,79m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo1,14%
ValorR$ 3,73m
DEB
ERDVA6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,77%
ValorR$ 2,52m
BANCO ABC S/A - venc. 2050-04-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 2,52m
BANCO RCI BRASI - venc. 2027-04-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,67%
ValorR$ 2,22m
BANCO ABC S/A - venc. 2027-04-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,67%
ValorR$ 2,2m
DEB
BRIT11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,65%
ValorR$ 2,15m
BANCO BRADESCO - venc. 2050-04-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,62%
ValorR$ 2,06m
BCO BMG SA - venc. 2027-03-01
Outros
Peso no fundo0,61%
ValorR$ 2m
BCO VOTORANTIM - venc. 2027-08-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,47%
ValorR$ 1,57m
DEB
LIGHB4Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,47%
ValorR$ 1,56m
DEB
EUFA17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 1,33m
DEB
CMTR19Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,37%
ValorR$ 1,24m
DEB
RENTA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,27%
ValorR$ 914,2k
DEB
NTSD18Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,25%
ValorR$ 820,7k
BANCO BTG PACTU - venc. 2050-11-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,24%
ValorR$ 799,1k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 110 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Santander Crescimento Institucional Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo - FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,05%
ValorR$ 326,3m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 524,2k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 338k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 326,1mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 327,2m100,31% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 1,05m-0,32% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 1.048.393,14 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Telos Médio Risco Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Longo Prazo Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 321,1m | +10,8% | -3,4 p.p. |
| Monte Azul Alocação Infra Ipca FIF - Cic Renda Fixa Incentivado em Infraestrutura - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 322m | +9,8% | -4,4 p.p. |
| Triton Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 323,9m | +14,3% | +0,3 p.p. |
| Safra Top Master Fundo de Investimento Financeiro Ci Renda Fixa Longo Prazo Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 324,3m | +14,1% | 0,0 p.p. |
| Santander Crescimento Master Renda Fixa Crédito Privado Lp - Cic FIF Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 326,1m | +12,5% | -1,7 p.p. |
| Sulamérica Excellence Plus FIF Renda Fixa Créd Priv Longo Prazo de Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 347,6m | +14,2% | 0,0 p.p. |
| Butiá Top Crédito Privado Fundo de Investimento Renda Fixa Mastercarteira de mai/2026 | R$ 355,9m | +14,6% | +0,4 p.p. |
Perguntas sobre Santander Crescimento Master Renda Fixa Crédito Privado Lp - Cic FIF Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Santander Crescimento Master RF CP Lp - CIC FIF?
13.198.960/0001-50 (só os números: 13198960000150). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SANTANDER CRESCIMENTO MASTER RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LP - CIC FIF RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Santander Crescimento Master RF CP Lp - CIC FIF?
Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA, com administração de Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Santander Crescimento Master RF CP Lp - CIC FIF?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Santander Crescimento Master Renda Fixa Crédito Privado Lp - Cic FIF Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são SANTANDER CRESCIMENTO INSTITUCIONAL RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - FIF RESP LIMITADA (100,05%), Valores a Pagar (0,16%), Valores a Receber (0,10%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 327,2m sobre um patrimônio de R$ 326,1m.
Qual o patrimônio do Santander Crescimento Master Renda Fixa Crédito Privado Lp - Cic FIF Responsabilidade Limitada?
R$ 326.118.757,21 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 13.198.960/0001-50, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam