Previdência
Unimed Rv 15 Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Responsabilidade Limitada
CNPJ 03.960.349/0001-63 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Unimed Rv 15 FIF Multimercado, CNPJ 03.960.349/0001-63: rendeu +13,9% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 168,6m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por VINCI Soluções de Investimentos LTDA e administrado por Intrag Dtvm LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-06 (0,97%), BTGP BANCO UNT N2 (0,76%), BANCO BTG PACTUAL S.A. - venc. 2035-09-03 (0,41%). R$ 164,7m (97,64% do patrimônio) o fundo não detalhou neste informe. Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: UNIMED RV 15 FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 168,6m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 89 investimentos1 camada de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de mai/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,9%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- VINCI Soluções de Investimentos LTDA
- Administrador
- Intrag Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 18/06/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +13,9%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 0,6 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 2,5% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,24retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -0,2%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +9,9% | +10,5% | -0,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +13,1% | +14,3% | -1,2 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -0,0% | +10,9% | -10,9 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,1% | +13,0% | +0,0 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +7,1% | +12,4% | -5,3 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | -0,4% | +1,9% | -2,3 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 3,99m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Unimed Rv 15 Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Responsabilidade Limitada investe, 1 camada abaixo, o dinheiro chega a 89 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (19,30%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (10,48%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (10,47%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo19,30%
ValorR$ 31,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,48%
ValorR$ 17,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,47%
ValorR$ 17,2m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo5,77%
ValorR$ 9,48m
VHG FUNDO DE INVEST EM DIREITOS CREDITÓRIOS RECEBÍVEIS MULTISEGMENTOS DE RESPONSABILIDADE LIMITADA (16.874.770/0001-01)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo4,88%
ValorR$ 8,01m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo2,45%
ValorR$ 4,03m
DEB
JSLGA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,43%
ValorR$ 4m
DEB
AEGPB5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,04%
ValorR$ 3,35m
DEB
TFLEB5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,93%
ValorR$ 3,17m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,63%
ValorR$ 2,68m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
CGOS18Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,62%
ValorR$ 2,67m
VALE ON EDJ NM
VALE3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,61%
ValorR$ 2,64m
DEB
GSHC17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,60%
ValorR$ 2,64m
DEB
CSAN18Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,58%
ValorR$ 2,61m
DEB
INEL12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,58%
ValorR$ 2,6m
ITAUUNIBANCO PN EJ N1
ITUB4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,52%
ValorR$ 2,5m
PICPAY BANK - BANCO MULTIPLO S.A - venc. 2027-08-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,37%
ValorR$ 2,25m
BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2027-11-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,32%
ValorR$ 2,17m
DEB
EUFA18Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,14%
ValorR$ 1,88m
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,12%
ValorR$ 1,84m
VALORES A PAGAR
Outros
Peso no fundo1,11%
ValorR$ 1,83m
DEB
VAMO24Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,10%
ValorR$ 1,81m
PETROBRAS PN N2
PETR4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 1,65m
DEB
EUFA17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,99%
ValorR$ 1,63m
BRADESCO PN EJ N1
BBDC4Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 1,45m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 89 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,97%
ValorR$ 1,65m
BTGP BANCO UNT N2
BPAC11Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 1,3m
BANCO BTG PACTUAL S.A. - venc. 2035-09-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,41%
ValorR$ 705,4k
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2050-05-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,19%
ValorR$ 325,6k
Opção s/disp./Dólar comercial - DOLOPDVVD0
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,40
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 168,6mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 3,97m2,33% do patrimônio
- Diferença não detalhada
- R$ 164,7m97,64% do patrimônio
Sobram R$ 164.661.567,56 entre o patrimônio e a soma de tudo o que o fundo declarou. Essa diferença não é dinheiro em conta: pode ser posição que o fundo tem direito de não identificar por agora, obrigação a pagar, ou valor a receber que o informe não detalha. Ela aparece como está, em vez de ser espalhada entre as posições conhecidas — espalhar inventaria carteira.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Bradesco Pgbl - V4015 Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 164,6m | +17,7% | +3,3 p.p. |
| Gratidão Icatu Qualificado Previdenciário Cim Crédito Privado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 164,9m | +13,4% | -1,1 p.p. |
| Icatu Seg Classic Conservador FIF - Cic Renda Fixa - Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 166,9m | +13,0% | -1,5 p.p. |
| Acesso Ibiuna Macro Prev Multimercado - Cic FIF Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 168m | +7,1% | -7,3 p.p. |
| Unimed Rv 15 Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 168,6m | +13,9% | -0,6 p.p. |
| Vinland Macro Previdenciário Master FIF Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de ago/2026 | R$ 181,6m | +14,5% | 0,0 p.p. |
| Legacy Capital Previdenciário Itaú II FIF da Cic Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 187,1m | +11,5% | -3,0 p.p. |
Perguntas sobre Unimed Rv 15 Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Unimed Rv 15 FIF Multimercado?
03.960.349/0001-63 (só os números: 03960349000163). É o CNPJ da classe registrada na CVM como UNIMED RV 15 FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Unimed Rv 15 FIF Multimercado?
VINCI Soluções de Investimentos LTDA, com administração de Intrag Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Unimed Rv 15 FIF Multimercado?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Unimed Rv 15 Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-06 (0,97%), BTGP BANCO UNT N2 (0,76%), BANCO BTG PACTUAL S.A. - venc. 2035-09-03 (0,41%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 3,97m sobre um patrimônio de R$ 168,6m.
Qual o patrimônio do Unimed Rv 15 Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Responsabilidade Limitada?
R$ 168.635.800,10 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 03.960.349/0001-63, classe CLASSES - FIF.
O Unimed Rv 15 Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Responsabilidade Limitada divulgou a carteira inteira?
Não. R$ 164.661.567,56 — 97,64% do patrimônio — ficaram sem detalhamento no informe de set/2026. Esse valor aparece como diferença não detalhada, em vez de ser espalhado entre as posições conhecidas. A CVM permite esconder posições por 30 dias em alguns fundos de renda fixa e por 90 dias na maioria dos outros.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam