Renda fixa
Porto Seguro Empresarial Renda Fixa Fundo de Investimento Financeiro Crédito Privado Resp Limitada
CNPJ 03.233.076/0001-55 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Porto Seguro Empresarial RF FIF CP, CNPJ 03.233.076/0001-55: rendeu +11,0% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 3,79b e 23 cotistas. Fundo aberto, para investidor qualificado, gerido por Porto Seguro Gestora de Recursos LTDA. e administrado por Intrag Dtvm LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 19 posições; as maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01 (56,10%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15 (21,39%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01 (9,23%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: PORTO SEGURO EMPRESARIAL RENDA FIXA FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO CRÉDITO PRIVADO RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 3,79b
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 28 investimentos1 camada de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jun/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +11,0%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 23Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Porto Seguro Gestora de Recursos LTDA.
- Administrador
- Intrag Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor qualificado
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 03/11/2005
- Índice de referência
- DI de um dia
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +11,0%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 3,1 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 1,5% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -2,06retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -0,5%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 0 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,5% | +11,6% | -1,1 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +10,0% | +14,3% | -4,3 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +10,2% | +10,9% | -0,7 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,0% | +13,0% | -0,0 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +7,7% | +12,4% | -4,7 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +2,4% | +1,4% | +1,1 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jun/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 1,19b
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Porto Seguro Empresarial Renda Fixa Fundo de Investimento Financeiro Crédito Privado Resp Limitada investe, 1 camada abaixo, o dinheiro chega a 28 investimentos finais. Os maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01 (44,33%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15 (22,87%), OBRIG. POR COMPRA A TERMO A PG - (16,53%). Retrato de jun/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01
Títulos do governo
Peso no fundo44,33%
ValorR$ 1,59b
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo22,87%
ValorR$ 821m
OBRIG. POR COMPRA A TERMO A PG -
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo16,53%
ValorR$ 593,5m
COMPRA A TERMO A RECEBER - MF SECRETARIA DO TESOURO NACIONAL
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo16,53%
ValorR$ 593,5m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-07-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,92%
ValorR$ 499,8m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo6,65%
ValorR$ 238,8m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-07-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,03%
ValorR$ 180,7m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo2,41%
ValorR$ 86,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,14%
ValorR$ 76,9m
ASA LP II FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESP LIM (56.924.942/0001-10)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,62%
ValorR$ 58,2m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 33,9m
VALORES A PAGAR
Outros
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 1,89m
DEB
ELET24Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 727,2k
DEB
CSMGA7Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 692,7k
Banco Xp S.A - venc. 2032-12-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 619,5k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 367,2k
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2050-07-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 353,7k
DEB
RNDNA1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 296,4k
DEB
CPGT17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 265,3k
Futuro / DI de 1 dia - FUT DI1
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 130,4k
DEB
BTEL23Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 103k
DEB
TUPY15Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 38,6k
VALORES A RECEBER
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 29,6k
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,31k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 478,82
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 28 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo56,10%
ValorR$ 2,13b
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo21,39%
ValorR$ 810,8m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo9,23%
ValorR$ 349,9m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-10-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,81%
ValorR$ 220,4m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-07-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,92%
ValorR$ 186,7m
Asa Lp II Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Lim
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,60%
ValorR$ 60,8m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 33,5m
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 1,07m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 700k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 643,8k
Banco Xp S.A - venc. 2032-12-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 642,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 308,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 275k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 105,7k
Futuro / DI de 1 dia - FUT DI1
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 97,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 39,1k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 20,2k
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,08k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Uma linha aparece com valor negativo. É assim que a fonte declara obrigação e posição vendida, e o sinal fica como veio: virar o número para positivo mostraria investimento onde há dívida.
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 3,79bno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 19todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 3,79b99,98% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 2,13m-0,06% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 2.133.207,30 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Porto Seguro Empresarial RF FIF CP
2 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Porto Seguro Consolidador II FIF Multimercado Crédito Privado Resp LimitadaR$ 507,2m neste fundo · carteira de set/2026
- Porto Seguro Consolidador FIF Multimercado Crédito Privado - Responsabilidade LimitadaR$ 293,8m neste fundo · carteira de set/2026
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Sicredi - FIF em Cic Renda Fixa Lp Credito Privado Bancário Baixo Risco - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 3,65b | +14,1% | -0,1 p.p. |
| Santander Sovereign Classe a Cic de Ci Renda Fixa Referenciado DI - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 3,68b | +14,0% | -0,2 p.p. |
| Riza Lotus Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 3,74b | +14,6% | +0,5 p.p. |
| BB Renda Fixa Ativa Plus Longo Prazo FIC FIF Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 3,75b | +18,2% | +4,0 p.p. |
| Bradesco Vetor IV B IV Fi Financeiro - Ci RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 3,77b | +11,0% | -3,2 p.p. |
| Fox Soberano I Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Referenciado Ima B 5 - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 3,78b | +14,3% | +0,1 p.p. |
| Porto Seguro Empresarial Renda Fixa Fundo de Investimento Financeiro Crédito Privado Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 3,79b | +11,0% | -3,1 p.p. |
Perguntas sobre Porto Seguro Empresarial Renda Fixa Fundo de Investimento Financeiro Crédito Privado Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Porto Seguro Empresarial RF FIF CP?
03.233.076/0001-55 (só os números: 03233076000155). É o CNPJ da classe registrada na CVM como PORTO SEGURO EMPRESARIAL RENDA FIXA FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO CRÉDITO PRIVADO RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Porto Seguro Empresarial RF FIF CP?
Porto Seguro Gestora de Recursos LTDA., com administração de Intrag Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Porto Seguro Empresarial RF FIF CP?
O fundo é para investidor qualificado, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor qualificado é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 1 milhão em aplicações financeiras e atesta isso por escrito.
Onde o Porto Seguro Empresarial Renda Fixa Fundo de Investimento Financeiro Crédito Privado Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01 (56,10%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15 (21,39%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01 (9,23%). O fundo declarou 19 posições no total, somando R$ 3,79b sobre um patrimônio de R$ 3,79b.
Qual o patrimônio do Porto Seguro Empresarial Renda Fixa Fundo de Investimento Financeiro Crédito Privado Resp Limitada?
R$ 3.790.045.884,88 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 03.233.076/0001-55, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 19 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam