Previdência
Unibanco Fapi Conservador Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
CNPJ 02.226.122/0001-26 · FAPI · carteira de jan/2025
Unibanco Fapi Conservador Multimercado CP, CNPJ 02.226.122/0001-26: rendeu -22,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 4,41k e 72 cotistas. Fundo, administrado por ITAU Unibanco S.A.. Na carteira de jan/2025 declarada à CVM, são 3 posições; as maiores: DISPONIBILIDADES (100,15%), VALORES A PAGAR (0,15%), VALORES A RECEBER (0,00%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: UNIBANCO FAPI CONSERVADOR MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 4,41k
- Mês da carteira
- jan/2025Mês de referência dos valores
- Posições declaradas
- 3No informe entregue à CVM
- Rentabilidade em 12 meses
- -22,5%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 72Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Administrador
- ITAU Unibanco S.A.
- Constituído em
- 24/06/2025
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu -22,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 36,7 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 20,2% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,81retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -22,5%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 0 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | -22,3% | +11,6% | -33,9 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | -0,7% | +14,3% | -15,1 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -1,7% | +10,9% | -12,6 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | -1,7% | +13,0% | -14,8 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | -1,7% | +12,4% | -14,1 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | -0,3% | +1,4% | -1,7 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
A carteira como o fundo declarou em jan/2025. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em jan/2025
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo100,15%
ValorR$ 4,41k
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 6,82
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 4,41kno mês de jan/2025
- Posições declaradas
- 3todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 4,42k100,30% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 13,64-0,31% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 13,64 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Unibanco Fapi Conservador Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de jan/2025 | R$ 4,41k | -22,5% | -36,7 p.p. |
| Italport Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 262k | +7,9% | -6,3 p.p. |
| Riza Evi Previdência Icatu Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 330k | -19,0% | -33,2 p.p. |
| Lis Icatu Previdenciário Qualificado Fi Financeiro em Ações - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 715,1k | -19,8% | -34,0 p.p. |
| 3R Genus Hedge Previdência Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 2,39m | +5,6% | -8,3 p.p. |
| Velt Advisory XP Seguros Prev Fi Financeiro em Cotas de Fi em Acoescarteira de fev/2026 | R$ 3,44m | -1,4% | -15,4 p.p. |
| Galaticos Previdência Icatu Qualificado FIF Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 22,2m | +13,5% | -0,5 p.p. |
Perguntas sobre Unibanco Fapi Conservador Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Unibanco Fapi Conservador Multimercado CP?
02.226.122/0001-26 (só os números: 02226122000126). É o CNPJ da classe registrada na CVM como UNIBANCO FAPI CONSERVADOR MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Onde o Unibanco Fapi Conservador Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de jan/2025, as maiores posições declaradas são DISPONIBILIDADES (100,15%), VALORES A PAGAR (0,15%), VALORES A RECEBER (0,00%). O fundo declarou 3 posições no total, somando R$ 4,42k sobre um patrimônio de R$ 4,41k.
Qual o patrimônio do Unibanco Fapi Conservador Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada?
R$ 4.407,40 no mês de jan/2025, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 02.226.122/0001-26, classe FAPI.
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a jan/2025. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 3 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam