Renda fixa
Banestes Vitória 500 FIC de FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada
CNPJ 00.838.266/0001-08 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Banestes Vitória 500 FIC de FIF RF Referenciado DI, CNPJ 00.838.266/0001-08: rendeu +12,7% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 8,2m e 176 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. e administrado por Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 3 posições; as maiores: BANESTES LIQUIDEZ FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI RESPONSABILIDADE LIMITADA (100,09%), Valores a Pagar (0,11%), Valores a Receber (0,01%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BANESTES VITÓRIA 500 FIC DE FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 8,2m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 75 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de mai/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,7%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 176Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Gestor
- Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Administrador
- Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 02/10/1995
- Índice de referência
- DI de um dia
- Taxa de administração
- 1,5% ao ano
- Taxa de performance
- Não cobra
- Aplicação mínima
- R$ 500,00
- Resgate
- cota em D+0, dinheiro em D+0
- Risco
- 2 de 5, na escala do administrador
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +12,7%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 1,8 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -6,32retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 0 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +9,2% | +10,5% | -1,3 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +12,7% | +14,3% | -1,6 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +9,4% | +10,9% | -1,4 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +9,9% | +13,0% | -3,1 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +11,1% | +12,4% | -1,3 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | +1,6% | +1,9% | -0,3 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 136,6k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Banestes Vitória 500 FIC de FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 75 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01 (36,00%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (18,23%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (9,79%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo36,00%
ValorR$ 2,79m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo18,23%
ValorR$ 1,41m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,79%
ValorR$ 759,8k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,30%
ValorR$ 411,6k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,89%
ValorR$ 379,8k
BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. - venc. 2036-03-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,58%
ValorR$ 123k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,17%
ValorR$ 91k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,12%
ValorR$ 87,4k
ITAU UNIBANCO HOLDING SA - venc. 2036-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,05%
ValorR$ 81,8k
ITAU UNIBANCO HOLDING SA - venc. 2031-10-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,04%
ValorR$ 81,1k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 78,3k
BCO BRADESCO SA - venc. 2031-10-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 78,2k
CARTÃO DE COMPRA SUPPLIER FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS III - RESPONSABILIDADE LTDA (60.942.242/0001-26)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,81%
ValorR$ 63,5k
ITAU UNIBANCO HOLDING SA - venc. 2034-10-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 59,3k
BANCO VOTORANTIM SA - venc. 2033-11-28
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,75%
ValorR$ 58,5k
BANCO MERCEDES BENZ DO BRASIL S.A. - venc. 2026-10-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,72%
ValorR$ 56,1k
GERDAU S/A - venc. 2032-06-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,68%
ValorR$ 53,5k
ENERGISA SA - venc. 2030-02-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,66%
ValorR$ 51,9k
CENTRAIS ELETRICAS BRAS. S/A - ELETROBRAS - venc. 2028-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,65%
ValorR$ 51k
BCO ABC BRASIL SA - venc. 2032-09-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,64%
ValorR$ 50,3k
SANEAMENTO DE GOIAS S/A - venc. 2029-07-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,64%
ValorR$ 50,3k
EDP ESPIRITO SANTO DISTRIBUICAO DE ENERGIA SA - venc. 2030-06-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,54%
ValorR$ 42,4k
BANCO GM S.A. - venc. 2026-10-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,54%
ValorR$ 42,1k
COMPANHIA DE GAS DE SAO PAULO - venc. 2029-03-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,52%
ValorR$ 40,9k
COMPANHIA DE SANEAMENTO DE MINAS GERAIS COPASA MG - venc. 2030-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,52%
ValorR$ 40,6k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 75 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Banestes Liquidez FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,09%
ValorR$ 8,21m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 9,25k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 1,18k
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 8,2mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 3todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 8,22m100,21% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 18,5k-0,23% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 18.504,59 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
Perguntas sobre Banestes Vitória 500 FIC de FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Banestes Vitória 500 FIC de FIF RF Referenciado DI?
00.838.266/0001-08 (só os números: 00838266000108). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BANESTES VITÓRIA 500 FIC DE FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Banestes Vitória 500 FIC de FIF RF Referenciado DI?
Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com administração de Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Qual é a taxa de administração do Banestes Vitória 500 FIC de FIF RF Referenciado DI?
1,5% ao ano, sem taxa de performance. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do Banestes Vitória 500 FIC de FIF RF Referenciado DI?
R$ 500,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+0 e o dinheiro cai em D+0, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no Banestes Vitória 500 FIC de FIF RF Referenciado DI?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Banestes Vitória 500 FIC de FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são BANESTES LIQUIDEZ FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI RESPONSABILIDADE LIMITADA (100,09%), Valores a Pagar (0,11%), Valores a Receber (0,01%). O fundo declarou 3 posições no total, somando R$ 8,22m sobre um patrimônio de R$ 8,2m.
Qual o patrimônio do Banestes Vitória 500 FIC de FIF Renda Fixa Referenciado DI Responsabilidade Limitada?
R$ 8.201.000,74 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 00.838.266/0001-08, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 3 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam