Multimercado
Sicredi Fundo de Investimento Financeiro Ouro Multimercado - Responsabilidade Limitada
CNPJ 61.542.326/0001-35 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Sicredi FIF Ouro Multimercado, CNPJ 61.542.326/0001-35: rendeu +5,0% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 81,8m e 5.052 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Sicredi Asset Management LTDA. e administrado por Banco Cooperativo Sicredi S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 10 posições; as maiores: TREND ETF LBMA OURO CLASSE DE ÍNDICE INVESTIMENTO NO EXTERIOR - RESPONSABILIDADE LIMITADA (48,05%), IT NOW GOLD BRL FUNDO DE ÍNDICE RESPONSABILIDADE LIMITADA (23,60%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-09-01 (15,64%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SICREDI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO OURO MULTIMERCADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 81,8m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 27 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +5,0%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 5.052Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Sicredi Asset Management LTDA.
- Administrador
- Banco Cooperativo Sicredi S.A.
- Para quem
- Público em geral
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 01/07/2025
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +5,0%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 9,2 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 23,8% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,39retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -19,8%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | -3,1% | +11,6% | -14,7 p.p. |
| 2025ano incompleto31/07/2025 a 31/12/2025 | +30,3% | +6,1% | +24,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 1,77m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Sicredi Fundo de Investimento Financeiro Ouro Multimercado - Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 27 investimentos finais. Os maiores: 9000105 (48,06%), Títulos Públicos (23,57%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-09-01 (20,41%). Retrato de set/2026.
9000105
Outros investimentos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo48,06%
ValorR$ 39,3m
Títulos Públicos
Títulos do governo
Peso no fundo23,57%
ValorR$ 19,3m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo20,41%
ValorR$ 16,7m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo8,52%
ValorR$ 6,98m
VALORES A PAGAR
Outros
Peso no fundo1,07%
ValorR$ 877,9k
FUT WDO/X26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,41%
ValorR$ 339,6k
FUT GLD/Z26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 36,8k
Futuro / - FUT GLD
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 31,7k
TAXA DE ADMINISTRA??O
Outros
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 10,4k
VALORES A RECEBER
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 6,35k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
XP CASH B1 CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA SIMPLES - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5,34k
TAXA DE COBRAN?A
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 3,45k
TAXA DE CUST?DIA
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,39k
Disponibilidades
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,29k
TAXA CVM
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 689,91
ESTORNO DE TAXA DE CUST?DIA
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 429,73
DESPESA DE AUDITORIA
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 147,27
ANUIDADE B3
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 142,72
CASH COMPONENT - D?BITO
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5,65
DESPESA ANBIMA
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5,61
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 3,40
AJUSTES PATRIM?NIO CREDOR
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
FUT WDO/V26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Sem detalhamento: SICREDI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA CASH ALOCAÇÃO LP - RESPONSABILIDADE LIMITADA (51.423.730/0001-36)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 296,38
Sem detalhamento: IT NOW GOLD BRL FUNDO DE ÍNDICE RESPONSABILIDADE LIMITADA (63.289.842/0001-25)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo-0,03%
Valor-R$ 28,8k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A lista mostra os 25 maiores de 27 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Trend ETF Lbma Ouro Classe de Índice Investimento no Exterior - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo48,05%
ValorR$ 39,3m
It Now Gold Brl Fundo de Índice Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo23,60%
ValorR$ 19,3m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo15,64%
ValorR$ 12,8m
Sicredi Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Cash Alocação Lp - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo13,28%
ValorR$ 10,9m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo1,05%
ValorR$ 863,4k
FUT WDO/X26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,41%
ValorR$ 339,6k
FUT GLD/Z26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 36,8k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5,04k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
FUT WDO/V26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 81,8mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 10todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 83,6m102,07% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 1,73m-2,11% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 1.726.770,94 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Sicredi FIF Ouro Multimercado
2 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Sicredi - Estratégia Moderada FIF em Cic Multimercado Longo Prazo - Responsabilidade LimitadaR$ 1,31m neste fundo · carteira de set/2026
- Sicredi - Estratégia Arrojada FIF em Cic Multimercado Lp - Responsabilidade LimitadaR$ 409,4k neste fundo · carteira de set/2026
Outros fundos multimercado de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| SPX Hornet Equity Hedge Carpa FIF Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 76m | +29,6% | +15,4 p.p. |
| Setta Consolidador Beta Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Crédito Privado Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 76,1m | +10,7% | -3,5 p.p. |
| Canvas Enduro S Fundo de Investimento em Cotas de FIF Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 79,6m | +14,7% | +0,5 p.p. |
| BB Top Multi Institucional Longo Prazo FIF Multimercado Responsabilida Limitadacarteira de set/2026 | R$ 80,9m | +12,6% | -1,6 p.p. |
| BB Multimercado Longo Prazo Empresa FIC FIF Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 80,9m | +11,8% | -2,3 p.p. |
| Sicredi Fundo de Investimento Financeiro Ouro Multimercado - Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 81,8m | +5,0% | -9,2 p.p. |
| Santander Pb Interação Multimercado - Fundo de Investimento Financeirocarteira de set/2026 | R$ 83,4m | +7,0% | -7,1 p.p. |
Perguntas sobre Sicredi Fundo de Investimento Financeiro Ouro Multimercado - Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Sicredi FIF Ouro Multimercado?
61.542.326/0001-35 (só os números: 61542326000135). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SICREDI FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO OURO MULTIMERCADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Sicredi FIF Ouro Multimercado?
Sicredi Asset Management LTDA., com administração de Banco Cooperativo Sicredi S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Sicredi FIF Ouro Multimercado?
O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Sicredi Fundo de Investimento Financeiro Ouro Multimercado - Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são TREND ETF LBMA OURO CLASSE DE ÍNDICE INVESTIMENTO NO EXTERIOR - RESPONSABILIDADE LIMITADA (48,05%), IT NOW GOLD BRL FUNDO DE ÍNDICE RESPONSABILIDADE LIMITADA (23,60%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-09-01 (15,64%). O fundo declarou 10 posições no total, somando R$ 83,6m sobre um patrimônio de R$ 81,8m.
Qual o patrimônio do Sicredi Fundo de Investimento Financeiro Ouro Multimercado - Responsabilidade Limitada?
R$ 81.844.186,97 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 61.542.326/0001-35, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 10 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam