Multimercado
Zurich Fundo de Investimento Multimercado Credito Privado
CNPJ 56.002.195/0001-63 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Zurich FIM CP, CNPJ 56.002.195/0001-63: rendeu -43,7% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 33,6m e 1 cotista. Fundo fechado, para investidor profissional, gerido por Meridia Gestora de Recursos LTDA e administrado por Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 6 posições; as maiores: LONDON FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS (80,80%), ROYAL CAPITAL FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS (17,22%), QORE CASH FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA REFERENCIADO DI (2,01%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: ZURICH FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CREDITO PRIVADO
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 33,6m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 12 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jul/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- -43,7%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Meridia Gestora de Recursos LTDA
- Administrador
- Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Fechado: sem resgate pelo fundo antes do prazo dele
- Constituído em
- 19/07/2024
- Índice de referência
- Índice Geral de Preços-Mercado (IGP-M)
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu -43,7%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 57,9 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 20,2% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -2,87retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -45,7%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 1 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | -45,6% | +11,6% | -57,3 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | -1,4% | +14,3% | -15,7 p.p. |
| 2024ano incompleto30/08/2024 a 31/12/2024 | -23,6% | +3,5% | -27,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jul/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 16,8k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Zurich Fundo de Investimento Multimercado Credito Privado investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 12 investimentos finais. Os maiores: LONDON FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS (56.263.685/0001-13) (81,01%), ROYAL CAPITAL FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS (54.020.246/0001-54) (16,99%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (0,87%). Retrato de jul/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LONDON FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS (56.263.685/0001-13)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo81,01%
ValorR$ 27,2m
ROYAL CAPITAL FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS (54.020.246/0001-54)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo16,99%
ValorR$ 5,71m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,87%
ValorR$ 293,3k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,54%
ValorR$ 182,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 119,9k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 52k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 19,6k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 9,11k
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 8,92k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 2,27k
Mostrar mais 2 investimentos finaisMostrar menos
Sem detalhamento: QORE CASH FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA REFERENCIADO DI (61.404.286/0001-65)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 212,81
Sem detalhamento: ZURICH FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CREDITO PRIVADO (56.002.195/0001-63)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo-0,05%
Valor-R$ 18k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
London Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo80,80%
ValorR$ 27,1m
Royal Capital Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo17,22%
ValorR$ 5,78m
Qore Cash Fundo de Investimento em Renda Fixa Referenciado DI
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,01%
ValorR$ 677,9k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 22,5k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 5,61k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 959,87
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 33,6mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 6todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 33,6m100,10% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 45k-0,13% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 45.000,00 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos multimercado de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Handstand Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privadocarteira de mai/2026 | R$ 31,2m | +7,3% | -6,9 p.p. |
| Small Claims I Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privadocarteira de mai/2026 | R$ 32,3m | +0,7% | -13,5 p.p. |
| Zurich Fundo de Investimento Multimercado Credito Privado (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 33,6m | -43,7% | -57,9 p.p. |
| M4 Ventures Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Crédito Privado Investimento no Exteriorcarteira de set/2026 | R$ 33,7m | +6,2% | -8,0 p.p. |
| UBS Allocation Verde Am Agar Fundo de Investimento em Cotas de FIF Multimercado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 34,6m | +10,6% | -3,6 p.p. |
| Giant Zarathustra II Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Invest Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 35,3m | +4,0% | -10,2 p.p. |
| JIVE Vintages Fundo de Investimento Financeirocarteira de set/2026 | R$ 68m | — | — |
Perguntas sobre Zurich Fundo de Investimento Multimercado Credito Privado
Qual é o CNPJ do Zurich FIM CP?
56.002.195/0001-63 (só os números: 56002195000163). É o CNPJ da classe registrada na CVM como ZURICH FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CREDITO PRIVADO, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Zurich FIM CP?
Meridia Gestora de Recursos LTDA, com administração de Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Zurich FIM CP?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Zurich Fundo de Investimento Multimercado Credito Privado investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LONDON FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS (80,80%), ROYAL CAPITAL FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS (17,22%), QORE CASH FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA REFERENCIADO DI (2,01%). O fundo declarou 6 posições no total, somando R$ 33,6m sobre um patrimônio de R$ 33,6m.
Qual o patrimônio do Zurich Fundo de Investimento Multimercado Credito Privado?
R$ 33.580.250,85 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 56.002.195/0001-63, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 6 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam