Investimento no exterior

Je3 Debêntures Incentivadas Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado

CNPJ 52.272.665/0001-58 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026

Je3 Debêntures Incentivadas FIM CP, CNPJ 52.272.665/0001-58: rendeu +9,6% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 30,2m e 4 cotistas. Fundo aberto, para investidor qualificado, gerido por XP Advisory Gestao de Recursos LTDA e administrado por XP Investimentos Cctvm S.A.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 69 posições; as maiores: BCOBTGPACTUAL - venc. 2026-06-05 (5,78%), DEB (4,55%), BANCOVOTORANTIMS.A. - venc. 2027-04-12 (3,81%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.

Nome na fonte, como a CVM publica: JE3 DEBÊNTURES INCENTIVADAS FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO

Carteira do fundo

Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.

Abrir no explorador

Patrimônio: R$ 30,2m
Mês da carteira: mai/2026Mês de referência dos valores
O que foi identificado: 82 investimentos3 camadas de fundos abertas
Rentabilidade em 12 meses: +9,6%CDI: +14,2% no mesmo período
Cotistas: 4Em 29/10/2026

Sobre o fundo

Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.

Gestor: XP Advisory Gestao de Recursos LTDA
Administrador: XP Investimentos Cctvm S.A.
Para quem: Investidor qualificado, exclusivo de um investidor
Condomínio: Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
Constituído em: 01/10/2024

Rentabilidade contra o CDI

Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +9,6%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 4,6 pontos abaixo.

O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.

Risco em 12 meses

Volatilidade: 3,6% ao anoquanto a cota oscila
Índice de Sharpe: -1,28retorno acima do CDI por unidade de risco
Maior queda: -1,2%do pico ao vale, entre fechamentos
Meses acima do CDI: 3 de 12no mesmo mês, lado a lado

Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.

Retorno do fundo e do CDI em cada ano, e a diferença entre os dois.
Ano	Fundo	CDI	Diferença
2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026	+7,7%	+11,6%	-3,9 p.p.
202531/12/2024 a 31/12/2025	+15,5%	+14,3%	+1,2 p.p.
2024ano incompleto30/08/2024 a 31/12/2024	+3,1%	+3,5%	-0,5 p.p.

Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.

Onde está o dinheiro do fundo

Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.

Tipo de investimentoValor / participação

O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.

Saldos negativos, fora do gráfico (1)

Diferença sem detalhamento-R$ 30,2k

Raio-x: onde o dinheiro está de verdade

Abrindo os fundos em que o Je3 Debêntures Incentivadas Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 82 investimentos finais. Os maiores: BCOBTGPACTUAL - venc. 2026-06-05 (5,78%), DEB (4,55%), BANCOVOTORANTIMS.A. - venc. 2027-04-12 (3,81%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.

BCOBTGPACTUAL - venc. 2026-06-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo5,78%
ValorR$ 1,75m
DEB
CHSF13Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,55%
ValorR$ 1,38m
BANCOVOTORANTIMS.A. - venc. 2027-04-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,81%
ValorR$ 1,15m
DEB
SBSPE9Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,37%
ValorR$ 1,02m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,92%
ValorR$ 886,1k
DEB
ENMTF8Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,83%
ValorR$ 858,5k
DEB
VALEB1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,70%
ValorR$ 816,9k
BANCOVOTORANTIMS.A. - venc. 2027-08-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,67%
ValorR$ 808,7k
DEB
TIMS12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,48%
ValorR$ 752k
DEB
ALUP18Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,39%
ValorR$ 723,4k

Mostrar mais 15 investimentos finais

DEB
MRSAC2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,38%
ValorR$ 721,1k
DEB
CGOS16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,38%
ValorR$ 720,1k
DEB
TAEE17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,33%
ValorR$ 705,3k
DEB
STBP45Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,24%
ValorR$ 678,8k
DEB
VLIM14Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,19%
ValorR$ 663,8k
DEB
CCROB6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,19%
ValorR$ 662,5k
DEB
KLBNA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,15%
ValorR$ 652,2k
DEB
MSGT23Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,14%
ValorR$ 649,9k
DEB
CBAN12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,14%
ValorR$ 648,7k
DEB
AESLA7Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,11%
ValorR$ 641k
DEB
ENERB4Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,08%
ValorR$ 629,9k
DEB
GASC17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,00%
ValorR$ 606,4k
DEB
NTSD19Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,95%
ValorR$ 590,6k
BANCOBRADESCO - venc. 2026-08-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,85%
ValorR$ 560,3k
DEB
CEEBD2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,84%
ValorR$ 556,8k

Toda a carteira foi aberta até o investimento final.

A lista mostra os 25 maiores de 82 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.

Como o raio-x é feito

Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.

O método inteiro: como abrimos um fundo até a ação

Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026

Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.

BCOBTGPACTUAL - venc. 2026-06-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo5,78%
ValorR$ 1,75m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,55%
ValorR$ 1,38m
BANCOVOTORANTIMS.A. - venc. 2027-04-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,81%
ValorR$ 1,15m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,37%
ValorR$ 1,02m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,90%
ValorR$ 878,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,83%
ValorR$ 858,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,70%
ValorR$ 816,9k
BANCOVOTORANTIMS.A. - venc. 2027-08-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,67%
ValorR$ 808,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,48%
ValorR$ 752k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,39%
ValorR$ 723,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,38%
ValorR$ 721,1k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,38%
ValorR$ 720,1k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,33%
ValorR$ 705,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,24%
ValorR$ 678,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,19%
ValorR$ 663,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,19%
ValorR$ 662,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,15%
ValorR$ 652,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,14%
ValorR$ 649,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,14%
ValorR$ 648,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,11%
ValorR$ 641k

Mostrar as outras 49 posições

DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,08%
ValorR$ 629,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,00%
ValorR$ 606,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,95%
ValorR$ 590,6k
BANCOBRADESCO - venc. 2026-08-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,85%
ValorR$ 560,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,84%
ValorR$ 556,8k
BANCOXPS.A - venc. 2027-01-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,80%
ValorR$ 544,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,79%
ValorR$ 542,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,75%
ValorR$ 531,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,74%
ValorR$ 526,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,58%
ValorR$ 478,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,53%
ValorR$ 463,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,49%
ValorR$ 453,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,42%
ValorR$ 430,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,36%
ValorR$ 413k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,28%
ValorR$ 388,6k
MERCBRASIL - venc. 2026-09-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,27%
ValorR$ 384,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,24%
ValorR$ 376,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,24%
ValorR$ 376,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,23%
ValorR$ 373,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,21%
ValorR$ 368,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,10%
ValorR$ 334,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 303,2k
NUFINANCEIRAS.A.SOCIEDADEDECREDITOFINANCIAMENTOEINVE - venc. 2028-08-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 282,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,91%
ValorR$ 275,5k
XP Cash S1 Classe de Investimento Renda Fixa Referenciado DI - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,87%
ValorR$ 265,2k
Ver a carteira deste fundo
BANCOVOTORANTIMS.A. - venc. 2026-07-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,84%
ValorR$ 255,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,82%
ValorR$ 250,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,79%
ValorR$ 239,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,76%
ValorR$ 231,2k
BANCOVOTORANTIMS.A. - venc. 2027-11-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,73%
ValorR$ 223,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,72%
ValorR$ 219,6k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,56%
ValorR$ 172k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 163,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,52%
ValorR$ 158,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,45%
ValorR$ 138,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,42%
ValorR$ 128k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,28%
ValorR$ 87,6k
ValoresaPagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 16,5k
DAPK35/K35
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 11,5k
ValoresaReceber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 8,92k
DAPQ32/Q32
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 8,29k
DAPQ30/Q30
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 6,68k
DAPK33/K33
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 5,09k
DAPQ40/Q40
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 4,17k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 4,03k
DAPQ28/Q28
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 2,51k
DAPK29/K29
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 2,28k
DAPK27/K27
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 312,72
DAPQ26/Q26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 4,34

Entenda os nomes dos investimentos

Títulos de bancos e empresas: Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
Títulos do governo: Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
Contratos ligados a preços e índices: Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo: Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.

Como a carteira fecha

Patrimônio líquido: R$ 30,2mno mês de mai/2026
Posições declaradas: 69todas na lista acima
Soma do que está na lista: R$ 30,3m99,78% do patrimônio
Excesso sobre o patrimônio: -R$ 33,1k-0,11% do patrimônio

As posições declaradas somam R$ 33.071,56 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.

Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.

Outros fundos de investimento no exterior de tamanho parecido

Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.

Fundos do mesmo tipo com patrimônio perto deste, do menor para o maior, com patrimônio e rentabilidade de 12 meses contra o CDI.
Fundo	Patrimônio	12 meses	Contra o CDI
G5 Arthé FIF - Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026	R$ 26m	-4,0%	-18,2 p.p.
Rosenberg 95 Fundo de Investimento Multimercadocarteira de mai/2026	R$ 30,1m	+11,7%	-2,4 p.p.
Je3 Debêntures Incentivadas Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado (este fundo)carteira de mai/2026	R$ 30,2m	+9,6%	-4,6 p.p.
Blackrock Dynamic High Income Cic de Classe de Investimento Multimercado Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 30,4m	+15,2%	+1,0 p.p.
Ipanema FIF - Classe de Investimento Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026	R$ 30,5m	-53,2%	-67,4 p.p.
Boris Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026	R$ 31m	+5,0%	-9,2 p.p.
Caco3 Fundo de Investimento em Açõescarteira de mai/2026	R$ 44,6m	+16,7%	+2,5 p.p.

Ver os fundos de investimento no exterior que mais renderam em 12 meses

Perguntas sobre Je3 Debêntures Incentivadas Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado

Qual é o CNPJ do Je3 Debêntures Incentivadas FIM CP?

52.272.665/0001-58 (só os números: 52272665000158). É o CNPJ da classe registrada na CVM como JE3 DEBÊNTURES INCENTIVADAS FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.

Quem é o gestor do Je3 Debêntures Incentivadas FIM CP?

XP Advisory Gestao de Recursos LTDA, com administração de XP Investimentos Cctvm S.A., segundo o cadastro da CVM.

Quem pode investir no Je3 Debêntures Incentivadas FIM CP?

O fundo é para investidor qualificado, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor qualificado é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 1 milhão em aplicações financeiras e atesta isso por escrito.

Onde o Je3 Debêntures Incentivadas Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado investe?

Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são BCOBTGPACTUAL - venc. 2026-06-05 (5,78%), DEB (4,55%), BANCOVOTORANTIMS.A. - venc. 2027-04-12 (3,81%). O fundo declarou 69 posições no total, somando R$ 30,3m sobre um patrimônio de R$ 30,2m.

Qual o patrimônio do Je3 Debêntures Incentivadas Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado?

R$ 30.246.163,52 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 52.272.665/0001-58, classe CLASSES - FIF.

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Fontes e limites destes números

Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
As 69 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.

Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam