Renda fixa
Unimed Investcoop Livre II FIF Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo Resp Limitada
CNPJ 51.378.137/0001-15 · CLASSES - FIF · carteira de jul/2026
Unimed Investcoop Livre II FIF RF CP LP, CNPJ 51.378.137/0001-15: rendeu +14,2% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 686,4m e 7 cotistas. Fundo aberto, para investidor qualificado, gerido por Sparta Administradora de Recursos LTDA e administrado por Intrag Dtvm LTDA.. Na carteira de jul/2026 declarada à CVM, são 22 posições; as maiores: BCO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A - venc. 2032-09-16 (1,78%), BANCO COOPERATIVO SICREDI S.A. - venc. 2032-03-11 (1,23%), BANCO BTG PACTUAL S.A. - venc. 2036-01-29 (1,08%). R$ 620,7m (90,43% do patrimônio) o fundo não detalhou neste informe. Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: UNIMED INVESTCOOP LIVRE II FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 686,4m
- Mês da carteira
- jul/2026Mês de referência dos valores
- Posições declaradas
- 22No informe entregue à CVM
- Rentabilidade em 12 meses
- +14,2%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 7Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Sparta Administradora de Recursos LTDA
- Administrador
- Intrag Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor qualificado
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 11/07/2023
- Índice de referência
- DI de um dia
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +14,2%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,0 ponto acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,4% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 0,08retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,5% | +11,6% | -0,1 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,3% | +14,3% | +0,0 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +13,4% | +10,9% | +2,5 p.p. |
| 2023ano incompleto31/08/2023 a 29/12/2023 | +4,4% | +3,8% | +0,5 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
A carteira como o fundo declarou em jul/2026. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Não temos o detalhe de R$ 620,7m: o fundo não divulgou. Esse valor não é contado como dinheiro em conta nem atribuído a algum investimento.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em jul/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
BCO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A - venc. 2032-09-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,78%
ValorR$ 12,3m
BANCO COOPERATIVO SICREDI S.A. - venc. 2032-03-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,23%
ValorR$ 8,5m
BANCO BTG PACTUAL S.A. - venc. 2036-01-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,08%
ValorR$ 7,45m
BANCO BTG PACTUAL S.A. - venc. 2031-11-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,03%
ValorR$ 7,12m
BANCO ABC BRASIL S.A. - venc. 2032-12-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,68%
ValorR$ 4,69m
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2031-10-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 3,55m
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2050-08-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,47%
ValorR$ 3,25m
ITAU UNIBANCO HOLDING SA - venc. 2050-10-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,45%
ValorR$ 3,13m
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,41%
ValorR$ 2,83m
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2030-08-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,34%
ValorR$ 2,37m
BANCO BTG PACTUAL S.A. - venc. 2032-09-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,23%
ValorR$ 1,64m
BCO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A - venc. 2028-07-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,23%
ValorR$ 1,59m
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2031-11-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 1,18m
ITAU UNIBANCO HOLDING SA - venc. 2050-10-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 1,04m
BANCO COOPERATIVO SICREDI S.A. - venc. 2033-06-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 1,03m
BANCO BTG PACTUAL S.A. - venc. 2033-01-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 1,02m
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-10-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 693,7k
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-11-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 692,8k
BANCO COOPERATIVO SICREDI S.A. - venc. 2032-05-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 595k
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-08-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 355,6k
Mostrar as outras 2 posiçõesMostrar menos
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-10-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 347,4k
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-10-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 347,4k
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 686,4mno mês de jul/2026
- Posições declaradas
- 22todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 65,7m9,48% do patrimônio
- Diferença não detalhada
- R$ 620,7m90,43% do patrimônio
Sobram R$ 620.710.635,63 entre o patrimônio e a soma de tudo o que o fundo declarou. Essa diferença não é dinheiro em conta: pode ser posição que o fundo tem direito de não identificar por agora, obrigação a pagar, ou valor a receber que o informe não detalha. Ela aparece como está, em vez de ser espalhada entre as posições conhecidas — espalhar inventaria carteira.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Unimed Investcoop Livre II FIF RF CP LP
2 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Unimed Investcoop 30 FIF da Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade LimitadaR$ 360,3m neste fundo · carteira de set/2026
- Unimed Investcoop I FIF da Cic Multimercado Crédito Privado Responsabilidade LimitadaR$ 332,1m neste fundo · carteira de set/2026
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
Perguntas sobre Unimed Investcoop Livre II FIF Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Unimed Investcoop Livre II FIF RF CP LP?
51.378.137/0001-15 (só os números: 51378137000115). É o CNPJ da classe registrada na CVM como UNIMED INVESTCOOP LIVRE II FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Unimed Investcoop Livre II FIF RF CP LP?
Sparta Administradora de Recursos LTDA, com administração de Intrag Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Unimed Investcoop Livre II FIF RF CP LP?
O fundo é para investidor qualificado, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor qualificado é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 1 milhão em aplicações financeiras e atesta isso por escrito.
Onde o Unimed Investcoop Livre II FIF Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo Resp Limitada investe?
Na carteira de jul/2026, as maiores posições declaradas são BCO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A - venc. 2032-09-16 (1,78%), BANCO COOPERATIVO SICREDI S.A. - venc. 2032-03-11 (1,23%), BANCO BTG PACTUAL S.A. - venc. 2036-01-29 (1,08%). O fundo declarou 22 posições no total, somando R$ 65,7m sobre um patrimônio de R$ 686,4m.
Qual o patrimônio do Unimed Investcoop Livre II FIF Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo Resp Limitada?
R$ 686.386.590,49 no mês de jul/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 51.378.137/0001-15, classe CLASSES - FIF.
O Unimed Investcoop Livre II FIF Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo Resp Limitada divulgou a carteira inteira?
Não. R$ 620.710.635,63 — 90,43% do patrimônio — ficaram sem detalhamento no informe de jul/2026. Esse valor aparece como diferença não detalhada, em vez de ser espalhado entre as posições conhecidas. A CVM permite esconder posições por 30 dias em alguns fundos de renda fixa e por 90 dias na maioria dos outros.
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a jul/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 22 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam