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Renda fixa

Banestes Invest Fácil FIF Renda Fixa Simples Responsabilidade Limitada

CNPJ 50.534.813/0001-30 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026

Banestes Invest Fácil FIF RF Simples, CNPJ 50.534.813/0001-30: rendeu +13,0% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 5,13m e 580 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. e administrado por Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 8 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01 (61,34%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (15,53%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01 (7,74%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.

Nome na fonte, como a CVM publica: BANESTES INVEST FÁCIL FIF RENDA FIXA SIMPLES RESPONSABILIDADE LIMITADA

Carteira do fundo

Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.

Abrir no explorador
Patrimônio
R$ 5,13m
Mês da carteira
set/2026Mês de referência dos valores
Posições declaradas
8No informe entregue à CVM
Rentabilidade em 12 meses
+13,0%CDI: +14,2% no mesmo período
Cotistas
580Em 29/10/2026

Sobre o fundo

Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.

Gestor
Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Administrador
Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Para quem
Público em geral
Condomínio
Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
Constituído em
03/05/2023
Índice de referência
Taxa Selic
Taxa de administração
0,8% ao ano
Taxa de performance
Não cobra
Aplicação mínima
R$ 1,00
Resgate
cota em D+0, dinheiro em D+0
Risco
1 de 5, na escala do administrador

Rentabilidade contra o CDI

Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,0%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,2 ponto abaixo.

O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.

Risco em 12 meses

Volatilidade
0,3% ao anoquanto a cota oscila
Índice de Sharpe
-4,45retorno acima do CDI por unidade de risco
Maior queda
sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
Meses acima do CDI
0 de 12no mesmo mês, lado a lado

Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.

Retorno do fundo e do CDI em cada ano, e a diferença entre os dois.
AnoFundoCDIDiferença
2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026+10,7%+11,6%-1,0 p.p.
202531/12/2024 a 31/12/2025+13,0%+14,3%-1,3 p.p.
202429/12/2023 a 31/12/2024+8,7%+10,9%-2,1 p.p.
2023ano incompleto31/05/2023 a 29/12/2023+5,7%+7,3%-1,6 p.p.

Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.

Onde está o dinheiro do fundo

A carteira como o fundo declarou em set/2026. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.

Tipo de investimentoValor / participação

O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.

Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026

Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01

    Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo

    Peso no fundo61,34%

    ValorR$ 3,15m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo15,53%

    ValorR$ 797,1k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo7,74%

    ValorR$ 397,6k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo7,74%

    ValorR$ 397,1k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo3,89%

    ValorR$ 199,7k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo3,88%

    ValorR$ 199,4k

  • Valores a Pagar

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo0,16%

    ValorR$ 8,66k

  • Valores a Receber

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo0,01%

    ValorR$ 825,75

Entenda os nomes dos investimentos
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Títulos do governo
Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.

Como a carteira fecha

Patrimônio líquido
R$ 5,13mno mês de set/2026
Posições declaradas
8todas na lista acima
Soma do que está na lista
R$ 5,15m100,29% do patrimônio
Excesso sobre o patrimônio
-R$ 17,3k-0,34% do patrimônio

As posições declaradas somam R$ 17.317,88 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.

Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.

Fundos que investem no Banestes Invest Fácil FIF RF Simples

6 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.

Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido

Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.

Fundos do mesmo tipo com patrimônio perto deste, do menor para o maior, com patrimônio e rentabilidade de 12 meses contra o CDI.
FundoPatrimônio12 mesesContra o CDI
Trend Inb IV Fundo de Investimento em Cotas Renda Fixa Simples Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026R$ 4,32m——
Itaú Superrico Conservador FIF Renda Fixa - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026R$ 4,85m+13,3%-0,9 p.p.
Journey Capital 90 Fundo Incentivado de Investimento Financeiro em Infraestrutura Renda Fixacarteira de set/2026R$ 5,07m+12,4%-1,8 p.p.
Banestes Invest Fácil FIF Renda Fixa Simples Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026R$ 5,13m+13,0%-1,2 p.p.
Journey Capital 70 Fundo Incentivado de Investimento Financeiro em Infraestrutura Renda Fixacarteira de set/2026R$ 5,22m+13,5%-0,7 p.p.
Bra1 Fundo de Investimento Renda Fixacarteira de set/2026R$ 5,24m+7,1%-7,1 p.p.
Journey Capital 200 Fundo Incentivado de Investimento Financeiro em Infraestrutura Renda Fixacarteira de set/2026R$ 339,7m——
Ver os fundos de renda fixa que mais renderam em 12 meses

Perguntas sobre Banestes Invest Fácil FIF Renda Fixa Simples Responsabilidade Limitada

Qual é o CNPJ do Banestes Invest Fácil FIF RF Simples?

50.534.813/0001-30 (só os números: 50534813000130). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BANESTES INVEST FÁCIL FIF RENDA FIXA SIMPLES RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.

Quem é o gestor do Banestes Invest Fácil FIF RF Simples?

Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com administração de Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.

Qual é a taxa de administração do Banestes Invest Fácil FIF RF Simples?

0,8% ao ano, sem taxa de performance. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.

Qual é a aplicação mínima do Banestes Invest Fácil FIF RF Simples?

R$ 1,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+0 e o dinheiro cai em D+0, segundo a lâmina de 30/09/2026.

Quem pode investir no Banestes Invest Fácil FIF RF Simples?

O fundo é para o público em geral, segundo o cadastro da CVM.

Onde o Banestes Invest Fácil FIF Renda Fixa Simples Responsabilidade Limitada investe?

Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01 (61,34%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (15,53%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01 (7,74%). O fundo declarou 8 posições no total, somando R$ 5,15m sobre um patrimônio de R$ 5,13m.

Qual o patrimônio do Banestes Invest Fácil FIF Renda Fixa Simples Responsabilidade Limitada?

R$ 5.130.837,53 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 50.534.813/0001-30, classe CLASSES - FIF.

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Fontes e limites destes números

  • Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
  • Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
  • A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
  • Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
  • As 8 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
  • Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.

Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam