Previdência
Ibiuna I Credit Prev Itaú Fie Fundo de Investimento Financeiro da Cic Mult Créd Priv Resp Limitada
CNPJ 45.644.076/0001-98 · CLASSES - FIF · carteira de ago/2026
Ibiuna I Credit Prev Itaú Fie FIF da CIC Mult CP, CNPJ 45.644.076/0001-98: rendeu +13,2% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 83,5m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Ibiuna Previdência Gestão de Recursos LTDA. e administrado por Intrag Dtvm LTDA.. Na carteira de ago/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: IBIUNA CREDIT PREV ITAÚ FIFE FIF MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA (100,09%), VALORES A PAGAR (0,10%), VALORES A RECEBER (0,00%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: IBIUNA I CREDIT PREV ITAÚ FIE FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO DA CIC MULT CRÉD PRIV RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 83,5m
- Mês da carteira
- ago/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 166 investimentos3 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de mai/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,2%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Ibiuna Previdência Gestão de Recursos LTDA.
- Administrador
- Intrag Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 23/05/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,2%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,0 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,8% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,22retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,9% | +11,6% | -0,8 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,9% | +14,3% | +0,5 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +11,7% | +10,9% | +0,8 p.p. |
| 2023ano incompleto31/03/2023 a 29/12/2023 | +9,3% | +9,5% | -0,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 366,5k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Ibiuna I Credit Prev Itaú Fie Fundo de Investimento Financeiro da Cic Mult Créd Priv Resp Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 166 investimentos finais. Os maiores: NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15 (20,41%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (14,10%), IBIUNA BZ C SEG PORT (5,96%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo20,41%
ValorR$ 10,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo14,10%
ValorR$ 7,18m
IBIUNA BZ C SEG PORT
Outros fundos no exterior · BRASIL
Peso no fundo5,96%
ValorR$ 3,04m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,41%
ValorR$ 1,23m
BCO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A - venc. 2035-08-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,36%
ValorR$ 1,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,06%
ValorR$ 1,05m
DEB
JSMLA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 741k
DEB
CGASA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 718,8k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,35%
ValorR$ 689,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,30%
ValorR$ 666,9k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2050-05-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,21%
ValorR$ 616,9k
Banco Xp S.A - venc. 2030-11-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,20%
ValorR$ 613,3k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,05%
ValorR$ 535,5k
DEB
LORTB2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,04%
ValorR$ 533,1k
DEB
GSHC17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 510,4k
DEB
SIMH16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,98%
ValorR$ 499,8k
BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. - venc. 2026-10-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,97%
ValorR$ 494,8k
DEB
CSNAA2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 474,2k
DEB
GUAR17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,91%
ValorR$ 466,7k
DEB
CSANC2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 450,5k
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NOTO CONSIGNADOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA (52.989.090/0001-99)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,82%
ValorR$ 421,7k
DEB
VLIDA0Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,75%
ValorR$ 383k
DEB
RDORE4Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,75%
ValorR$ 382,8k
DEB
IOCHA6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,74%
ValorR$ 381,8k
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2026-08-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,73%
ValorR$ 373,5k
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 166 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em ago/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Ibiuna Credit Prev Itaú Fife FIF Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,09%
ValorR$ 83,5m
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 84,5k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 3,37k
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 83,5mno mês de ago/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 83,6m100,19% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 168,9k-0,20% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 168.917,16 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Itaú Flexprev Excellence Ativo Fi Financeiro da Cic RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 83,1m | +13,1% | -1,1 p.p. |
| Brasilprev Fix Estratégia 2025 Vi FIC FIF Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 83,1m | +14,0% | -0,1 p.p. |
| Ibiuna I Credit Prev Itaú Fie Fundo de Investimento Financeiro da Cic Mult Créd Priv Resp Limitada (este fundo)carteira de ago/2026 | R$ 83,5m | +13,2% | -1,0 p.p. |
| Itaú Flexprev Tropea Fundo de Investimento Financeiro Mult Crédito Privado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 83,8m | +12,0% | -2,2 p.p. |
| Superação Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 84,5m | +10,2% | -4,0 p.p. |
| Itaú Flexprev Master Índice de Preço FIF da Classe de Investimento em Cotas RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 84,7m | +9,3% | -4,9 p.p. |
| Brasilprev Multimercado Dinâmico III FIC de Fundos de Investimento Financeiro Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 85,3m | +9,0% | -5,2 p.p. |
Perguntas sobre Ibiuna I Credit Prev Itaú Fie Fundo de Investimento Financeiro da Cic Mult Créd Priv Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Ibiuna I Credit Prev Itaú Fie FIF da CIC Mult CP?
45.644.076/0001-98 (só os números: 45644076000198). É o CNPJ da classe registrada na CVM como IBIUNA I CREDIT PREV ITAÚ FIE FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO DA CIC MULT CRÉD PRIV RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Ibiuna I Credit Prev Itaú Fie FIF da CIC Mult CP?
Ibiuna Previdência Gestão de Recursos LTDA., com administração de Intrag Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Ibiuna I Credit Prev Itaú Fie FIF da CIC Mult CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Ibiuna I Credit Prev Itaú Fie Fundo de Investimento Financeiro da Cic Mult Créd Priv Resp Limitada investe?
Na carteira de ago/2026, as maiores posições declaradas são IBIUNA CREDIT PREV ITAÚ FIFE FIF MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA (100,09%), VALORES A PAGAR (0,10%), VALORES A RECEBER (0,00%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 83,6m sobre um patrimônio de R$ 83,5m.
Qual o patrimônio do Ibiuna I Credit Prev Itaú Fie Fundo de Investimento Financeiro da Cic Mult Créd Priv Resp Limitada?
R$ 83.456.254,64 no mês de ago/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 45.644.076/0001-98, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a ago/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam