Previdência
Sulamérica Prev Crédito ESG Itaú Is FIF Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada
CNPJ 45.615.787/0001-34 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Sulamérica Prev Crédito ESG Itaú Is FIF CIC RF CP, CNPJ 45.615.787/0001-34: rendeu +13,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 2,24b e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Sul América Gestão de Investimentos S.A. e administrado por Intrag Dtvm LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: SULAMÉRICA PREV CRÉDITO ESG ITAÚ MASTER INVESTIMENTO SUSTENTÁVEL FIF RF CRÉD PRIV RESP LIMITADA (99,87%), VALORES A PAGAR (0,20%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2031-01-01 (0,20%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SULAMÉRICA PREV CRÉDITO ESG ITAÚ IS FIF CIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 2,24b
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 206 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jul/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,5%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Sul América Gestão de Investimentos S.A.
- Administrador
- Intrag Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 17/04/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,6 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,5% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,36retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,1% | +11,6% | -0,5 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,7% | +14,3% | +0,4 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +12,3% | +10,9% | +1,4 p.p. |
| 2023ano incompleto31/03/2023 a 29/12/2023 | +12,6% | +9,5% | +3,1 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jul/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 28,3m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Sulamérica Prev Crédito ESG Itaú Is FIF Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 206 investimentos finais. Os maiores: NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15 (8,68%), BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. - venc. 2033-10-10 (5,38%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (5,26%). Retrato de jul/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo8,68%
ValorR$ 192,3m
BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. - venc. 2033-10-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo5,38%
ValorR$ 119,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,26%
ValorR$ 116,4m
BANCO BTG PACTUAL S.A. - venc. 2028-07-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo5,23%
ValorR$ 115,9m
BANCO BTG PACTUAL S.A. - venc. 2028-05-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,98%
ValorR$ 88,2m
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2032-04-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,74%
ValorR$ 60,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,42%
ValorR$ 53,8m
CAIXA ECONOMICA FEDERAL - CEF - venc. 2037-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,06%
ValorR$ 45,7m
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2031-10-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,92%
ValorR$ 42,6m
BANCO VOTORANTIM S/A - venc. 2027-10-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,92%
ValorR$ 42,5m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,62%
ValorR$ 36m
FIDC SANTANDER AUTO LOANS I SEGMENTO FINANCEIRO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (63.662.224/0001-89)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,49%
ValorR$ 33m
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2032-03-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 31,4m
DEB
AEGPB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,41%
ValorR$ 31,3m
DEB
BSA318Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,20%
ValorR$ 26,6m
BANCO VOTORANTIM S/A - venc. 2027-11-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,16%
ValorR$ 25,8m
DEB
ECOV17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,11%
ValorR$ 24,7m
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2050-05-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,06%
ValorR$ 23,5m
DEB
CHSF14Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,03%
ValorR$ 22,9m
BANCO VOTORANTIM S/A - venc. 2027-12-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 22,3m
DEB
CMGDA2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,90%
ValorR$ 20m
DEB
ENGIC4Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,87%
ValorR$ 19,4m
BANCO C6 S.A. - venc. 2028-06-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,85%
ValorR$ 19m
DEB
ELTN16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,78%
ValorR$ 17,5m
BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,77%
ValorR$ 17,2m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 206 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Sulamérica Prev Crédito ESG Itaú Master Investimento Sustentável FIF RF Créd Priv Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,87%
ValorR$ 2,24b
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 4,63m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2031-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 4,54m
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 2,92m
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,2k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 2,24bno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 2,25b100,40% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 9,26m-0,41% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 9.262.792,46 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| BTG CDB Plus Previdência Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 1,87b | +14,2% | 0,0 p.p. |
| Sulamérica Crédito Fife Fundo de Investimento Financeiro RF Créd Priv - Responsabilida Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 1,92b | +14,2% | 0,0 p.p. |
| Itaú Flexprev Optimus Titan Fundo de Investimento Financeiro Multimercado -Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 2,21b | +11,6% | -2,6 p.p. |
| Sulamérica Prev Crédito ESG Itaú Master Investimento Sustentável FIF RF Créd Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 2,24b | +14,6% | +0,4 p.p. |
| Sulamérica Prev Crédito ESG Itaú Is FIF Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 2,24b | +13,5% | -0,6 p.p. |
| Santander III Renda Fixa Crédito Privado - Cic FIF Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 2,25b | +12,7% | -1,5 p.p. |
| Kapitalo K10 Prev XP Seguros Advisory FIC Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 2,38b | +5,5% | -8,6 p.p. |
Perguntas sobre Sulamérica Prev Crédito ESG Itaú Is FIF Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Sulamérica Prev Crédito ESG Itaú Is FIF CIC RF CP?
45.615.787/0001-34 (só os números: 45615787000134). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SULAMÉRICA PREV CRÉDITO ESG ITAÚ IS FIF CIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Sulamérica Prev Crédito ESG Itaú Is FIF CIC RF CP?
Sul América Gestão de Investimentos S.A., com administração de Intrag Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Sulamérica Prev Crédito ESG Itaú Is FIF CIC RF CP?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Sulamérica Prev Crédito ESG Itaú Is FIF Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são SULAMÉRICA PREV CRÉDITO ESG ITAÚ MASTER INVESTIMENTO SUSTENTÁVEL FIF RF CRÉD PRIV RESP LIMITADA (99,87%), VALORES A PAGAR (0,20%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2031-01-01 (0,20%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 2,25b sobre um patrimônio de R$ 2,24b.
Qual o patrimônio do Sulamérica Prev Crédito ESG Itaú Is FIF Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada?
R$ 2.244.613.156,30 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 45.615.787/0001-34, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam