Previdência
Santander Prev Multiestratégia Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp Limitada
CNPJ 43.926.150/0001-33 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Santander Prev Multiestratégia RF CP LP - CIC FIF, CNPJ 43.926.150/0001-33: rendeu +12,6% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 2,62b e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA e administrado por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: SANTANDER PREV MULTIESTRATÉGIA RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - FIF RESP LIMITADA (100,07%), Valores a Pagar (0,16%), Valores a Receber (0,09%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SANTANDER PREV MULTIESTRATÉGIA RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - CIC FIF RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 2,62b
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 162 investimentos2 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jun/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,6%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 02/05/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +12,6%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,6 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 1,7% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,92retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -0,3%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 7 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,2% | +11,6% | -1,4 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +13,9% | +14,3% | -0,5 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +7,0% | +10,9% | -3,9 p.p. |
| 2023ano incompleto28/02/2023 a 29/12/2023 | +11,8% | +10,8% | +1,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jun/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 14,2m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Santander Prev Multiestratégia Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 162 investimentos finais. Os maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01 (12,21%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (8,30%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (7,15%). Retrato de jun/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo12,21%
ValorR$ 334m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo8,30%
ValorR$ 227m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,15%
ValorR$ 195,6m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,87%
ValorR$ 133,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,93%
ValorR$ 107,6m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,51%
ValorR$ 96m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,03%
ValorR$ 82,9m
BANCO BRADESCO - venc. 2026-12-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,86%
ValorR$ 78,3m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,79%
ValorR$ 76,3m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,53%
ValorR$ 69,3m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
ISAED1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,51%
ValorR$ 41,3m
DEB
RENTC8Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 39,7m
DEB
CGOS15Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,38%
ValorR$ 37,8m
BANCO DO BRASIL - venc. 2027-01-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,27%
ValorR$ 35m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,26%
ValorR$ 34,6m
DEB
FENS12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,21%
ValorR$ 33,1m
DEB
LMTP18Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,15%
ValorR$ 31,7m
DEB
EGIED1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,15%
ValorR$ 31,4m
BCO BMG SA - venc. 2027-03-01
Outros
Peso no fundo1,09%
ValorR$ 29,9m
SAFRA S/A - venc. 2027-12-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,04%
ValorR$ 28,6m
BANCO RABOBANK - venc. 2027-06-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,03%
ValorR$ 28,3m
BANCO BRADESCO - venc. 2027-02-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,98%
ValorR$ 26,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 25,8m
BANCO BRADESCO - venc. 2028-05-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 25,8m
ITAU UNIBANCO H - venc. 2050-11-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 25,5m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 162 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Santander Prev Multiestratégia Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo - FIF Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,07%
ValorR$ 2,62b
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 4,43m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 2,5m
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 2,62bno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 2,63b100,32% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 8,86m-0,34% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 8.860.103,79 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Rio Grande Absoluto FIF Renda Fixa Crédito Privado Previdenciário - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 2,5b | +13,3% | -0,9 p.p. |
| Caixa Índice de Preços Previnvest Previdenciário FIF Renda Fixa - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 2,6b | +14,3% | +0,1 p.p. |
| Kinea Prev Renda Fixa Ativo FIF da Classe de Investimento em Cotas Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 2,61b | +12,9% | -1,3 p.p. |
| Santander Prev Multiestratégia Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 2,62b | +12,6% | -1,6 p.p. |
| Santander Prev Multiestratégia Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo - FIF Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 2,62b | +13,6% | -0,6 p.p. |
| Bradesco Private Pgblvgbl Ativo Fi Financeiro - Cic RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 2,64b | +12,9% | -1,3 p.p. |
| Absolute Atenas Prev Itaú Feeder FIF da Cic Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 2,68b | +13,2% | -1,0 p.p. |
Perguntas sobre Santander Prev Multiestratégia Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Santander Prev Multiestratégia RF CP LP - CIC FIF?
43.926.150/0001-33 (só os números: 43926150000133). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SANTANDER PREV MULTIESTRATÉGIA RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - CIC FIF RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Santander Prev Multiestratégia RF CP LP - CIC FIF?
Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA, com administração de Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Santander Prev Multiestratégia RF CP LP - CIC FIF?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Santander Prev Multiestratégia Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são SANTANDER PREV MULTIESTRATÉGIA RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - FIF RESP LIMITADA (100,07%), Valores a Pagar (0,16%), Valores a Receber (0,09%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 2,63b sobre um patrimônio de R$ 2,62b.
Qual o patrimônio do Santander Prev Multiestratégia Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo - Cic FIF Resp Limitada?
R$ 2.617.927.892,92 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 43.926.150/0001-33, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam