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Previdência

Klara Prev Fundo de Investimento Financeiro Multimercado

CNPJ 41.349.248/0001-40 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026

Klara Prev FIF Multimercado, CNPJ 41.349.248/0001-40: rendeu +14,2% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 89,3m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por BTG Pactual Gestão e Consultoria de Investimentos LTDA e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 52 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (19,20%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (9,90%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01 (9,84%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.

Nome na fonte, como a CVM publica: KLARA PREV FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO

Carteira do fundo

Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.

Abrir no explorador
Patrimônio
R$ 89,3m
Mês da carteira
mai/2026Mês de referência dos valores
Posições declaradas
52No informe entregue à CVM
Rentabilidade em 12 meses
+14,2%CDI: +14,2% no mesmo período
Cotistas
1Em 29/10/2026

Sobre o fundo

Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.

Gestor
BTG Pactual Gestão e Consultoria de Investimentos LTDA
Administrador
BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
Para quem
Investidor profissional, exclusivo de um investidor
Condomínio
Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
Constituído em
02/05/2025
Tributação de longo prazo
Sim

Rentabilidade contra o CDI

Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +14,2%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,1 ponto acima.

O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.

Risco em 12 meses

Volatilidade
0,3% ao anoquanto a cota oscila
Índice de Sharpe
0,20retorno acima do CDI por unidade de risco
Maior queda
sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
Meses acima do CDI
6 de 12no mesmo mês, lado a lado

Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.

Retorno do fundo e do CDI em cada ano, e a diferença entre os dois.
AnoFundoCDIDiferença
2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026+11,7%+11,6%+0,1 p.p.
202531/12/2024 a 31/12/2025+15,0%+14,3%+0,6 p.p.
202429/12/2023 a 31/12/2024+11,5%+10,9%+0,7 p.p.
202330/12/2022 a 29/12/2023+13,3%+13,0%+0,3 p.p.
202231/12/2021 a 30/12/2022+13,1%+12,4%+0,7 p.p.
2021ano incompleto30/11/2021 a 31/12/2021+0,6%+0,8%-0,1 p.p.

Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.

Onde está o dinheiro do fundo

A carteira como o fundo declarou em mai/2026. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.

Tipo de investimentoValor / participação

O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.

Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026

Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo19,20%

    ValorR$ 17,2m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01

    Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo

    Peso no fundo9,90%

    ValorR$ 8,85m

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo9,84%

    ValorR$ 8,79m

  • BANCO MERCANTIL DO BRASIL SA - venc. 2028-12-01

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo9,53%

    ValorR$ 8,52m

  • FACTA FINANCEIRA S.A. CREDITO FINANCIAMENTO E INV - venc. 2027-10-27

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo8,32%

    ValorR$ 7,44m

  • BANCO AGIBANK S.A - venc. 2028-10-24

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo3,65%

    ValorR$ 3,26m

  • FACTA FINANCEIRA S.A. CREDITO FINANCIAMENTO E INV - venc. 2026-11-27

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo3,60%

    ValorR$ 3,22m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo3,15%

    ValorR$ 2,82m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo2,28%

    ValorR$ 2,04m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo2,06%

    ValorR$ 1,85m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,95%

    ValorR$ 1,74m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,95%

    ValorR$ 1,74m

  • BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-09

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,92%

    ValorR$ 1,72m

  • BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. - venc. 2050-09-05

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,76%

    ValorR$ 1,57m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,70%

    ValorR$ 1,52m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,65%

    ValorR$ 1,48m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,48%

    ValorR$ 1,33m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,25%

    ValorR$ 1,12m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,17%

    ValorR$ 1,05m

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo1,06%

    ValorR$ 947k

Mostrar as outras 32 posições

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,96%

    ValorR$ 864,5k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo0,83%

    ValorR$ 745,2k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,82%

    ValorR$ 738,3k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,82%

    ValorR$ 735,6k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,81%

    ValorR$ 731k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,75%

    ValorR$ 676k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,72%

    ValorR$ 649,5k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,70%

    ValorR$ 628k

  • ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-07-15

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,64%

    ValorR$ 575k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,55%

    ValorR$ 498,4k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,55%

    ValorR$ 494,6k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,53%

    ValorR$ 478,3k

  • BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2028-08-14

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,50%

    ValorR$ 449,5k

  • BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2028-06-27

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,44%

    ValorR$ 400,9k

  • ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - venc. 2050-11-10

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,43%

    ValorR$ 391k

  • BANCO DO BRASIL SA - venc. 2050-09-28

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,38%

    ValorR$ 341,6k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,33%

    ValorR$ 296,8k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,27%

    ValorR$ 247,8k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,21%

    ValorR$ 191,8k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,20%

    ValorR$ 180,9k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,17%

    ValorR$ 158k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,15%

    ValorR$ 140,2k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,15%

    ValorR$ 138,1k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,14%

    ValorR$ 132,9k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,10%

    ValorR$ 90,9k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,06%

    ValorR$ 55,6k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,06%

    ValorR$ 55,1k

  • VALORES A PAGAR

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo0,04%

    ValorR$ 39k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,04%

    ValorR$ 37,6k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,02%

    ValorR$ 25,9k

  • VALORES A RECEBER

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo0,02%

    ValorR$ 25,7k

  • DEB

    Títulos de bancos e empresas

    Peso no fundo0,02%

    ValorR$ 19,2k

Entenda os nomes dos investimentos
Títulos do governo
Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Títulos de bancos e empresas
Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.

Como a carteira fecha

Patrimônio líquido
R$ 89,3mno mês de mai/2026
Posições declaradas
52todas na lista acima
Soma do que está na lista
R$ 89,4m99,83% do patrimônio
Excesso sobre o patrimônio
-R$ 78k-0,09% do patrimônio

As posições declaradas somam R$ 78.036,92 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.

Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.

Fundos de tamanho parecido

Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.

Fundos do mesmo tipo com patrimônio perto deste, do menor para o maior, com patrimônio e rentabilidade de 12 meses contra o CDI.
FundoPatrimônio12 mesesContra o CDI
Icatu Vanguarda Bp Dinâmico Cdi Previdência Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de jun/2026R$ 21,9m——
Abcd Fi Financeiro - Ci Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026R$ 88,5m+13,6%-0,6 p.p.
Bradesco Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Multimercado Pgbl - V15 Pluscarteira de set/2026R$ 88,8m+14,6%+0,4 p.p.
Klara Prev Fundo de Investimento Financeiro Multimercado (este fundo)carteira de mai/2026R$ 89,3m+14,2%+0,1 p.p.
Arx Income Icatu Previdência Fi Financeiro Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026R$ 89,4m+9,8%-4,4 p.p.
Itaú Optimus Titan XP Seguros FIF - Cic Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026R$ 91,7m+9,6%-4,6 p.p.
Principal Claritas Brasilprev Quant Fife Fi Financeiro Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026R$ 104,6m+8,5%-5,7 p.p.

Perguntas sobre Klara Prev Fundo de Investimento Financeiro Multimercado

Qual é o CNPJ do Klara Prev FIF Multimercado?

41.349.248/0001-40 (só os números: 41349248000140). É o CNPJ da classe registrada na CVM como KLARA PREV FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.

Quem é o gestor do Klara Prev FIF Multimercado?

BTG Pactual Gestão e Consultoria de Investimentos LTDA, com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.

Quem pode investir no Klara Prev FIF Multimercado?

O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.

Onde o Klara Prev Fundo de Investimento Financeiro Multimercado investe?

Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (19,20%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (9,90%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01 (9,84%). O fundo declarou 52 posições no total, somando R$ 89,4m sobre um patrimônio de R$ 89,3m.

Qual o patrimônio do Klara Prev Fundo de Investimento Financeiro Multimercado?

R$ 89.311.067,67 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 41.349.248/0001-40, classe CLASSES - FIF.

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Fontes e limites destes números

  • Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
  • Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
  • A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
  • Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
  • As 52 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
  • Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.

Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam