Previdência
Valora Prev XP Seguros FIC Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada
CNPJ 40.781.137/0001-45 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Valora Prev XP Seguros FIC RF CP, CNPJ 40.781.137/0001-45: rendeu +12,2% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 1,37b e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por XP Vida e Previdência S.A. e administrado por XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: VALORA PREVIDÊNCIA FIFE FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (99,79%), XP CASH M FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA SIMPLES RESPONSABILIDADE LIMITADA (0,23%), Valores a Pagar (0,11%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: VALORA PREV XP SEGUROS FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 1,37b
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- Categorias de ativosA carteira publicada vem agrupada por tipo
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,2%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- XP Vida e Previdência S.A.
- Administrador
- XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 02/03/2021
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +12,2%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 2,2 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 1,1% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -2,06retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +8,9% | +10,5% | -1,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,2% | +14,3% | -0,1 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +11,5% | +10,9% | +0,7 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,0% | +13,0% | -0,0 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +14,0% | +12,4% | +1,6 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,7% | +1,4% | +0,3 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Valores por categoria, em fev/2026. A carteira publicada pelo fundo não identifica cada imóvel ou título.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (2)
- Diferença sem detalhamento-R$ 40,7m
- Dívidas e valores a pagar do fundo imobiliário-R$ 5,09m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Valora Prev XP Seguros FIC Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe, 7 camadas abaixo, o dinheiro chega a 986 investimentos finais. Os maiores: FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS VCK CONSIGNADOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA (30.366.120/0001-78) (2,73%), DEB (1,94%), BANCO SAFRA S.A - venc. 2026-04-30 (1,70%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS VCK CONSIGNADOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA (30.366.120/0001-78)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo2,73%
ValorR$ 51,6m
DEB
AEGE16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,94%
ValorR$ 36,7m
BANCO SAFRA S.A - venc. 2026-04-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,70%
ValorR$ 32,1m
DEB
JSMLA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,67%
ValorR$ 31,6m
DEB
AEGPB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,57%
ValorR$ 29,6m
DEB
VERTB2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,19%
ValorR$ 22,5m
DEB
VAMO24Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,13%
ValorR$ 21,3m
DEB
AGAU13Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,03%
ValorR$ 19,6m
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2026-04-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 19,2m
BANCO BRADESCO - venc. 2026-06-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 19,1m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
BANCO FIDIS S.A - venc. 2026-03-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 19,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 19,1m
DEB
SIMH16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,99%
ValorR$ 18,7m
BCO VOTORANTIM - venc. 2026-03-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,97%
ValorR$ 18,5m
DEB
AALR13Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,97%
ValorR$ 18,4m
DEB
ELFA12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,92%
ValorR$ 17,4m
DEB
DASAA6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,84%
ValorR$ 16m
SEGUE ÁRTICO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS FINANCEIRO RESPONSABILIDADE LIMITADA (58.215.693/0001-10)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,84%
ValorR$ 15,9m
VALORA HEDGE FUND AGRO - FIAGRO - RESP LIMITADA (51.658.280/0001-60)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,83%
ValorR$ 15,7m
BANCO GMAC SA - venc. 2026-06-19
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,80%
ValorR$ 15,1m
DEB
RENTA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,78%
ValorR$ 14,8m
DEB
ISPE12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,75%
ValorR$ 14,3m
DEB
BRKPA4Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,71%
ValorR$ 13,5m
DEB
LVTC22Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,69%
ValorR$ 13,2m
BANCO FIDIS S.A - venc. 2026-04-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,67%
ValorR$ 12,8m
Parte da carteira só existe em bloco, como no informe mensal dos fundos imobiliários, que agrupa os valores por tipo de investimento.
A lista mostra os 25 maiores de 986 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Valora Previdência Fife FIF Renda Fixa Crédito Privado - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,79%
ValorR$ 1,37b
XP Cash M Fundo de Investimento em Renda Fixa Simples Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,23%
ValorR$ 3,28m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 1,56m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 1,09m
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 1,37bno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 1,37b100,20% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 3,12m-0,23% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 3.121.072,14 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| M8 Capital Previdência Fife Fundo de Investimento Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 1,05b | +15,1% | +0,6 p.p. |
| BTG Pactual Yield Previdência FIF em Cotas de Fundos de Investimento Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 1,3b | +14,3% | -0,2 p.p. |
| Brasilprev Multimercado Premium I FIC FIF Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,36b | +12,0% | -2,5 p.p. |
| Valora Prev XP Seguros FIC Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 1,37b | +12,2% | -2,2 p.p. |
| Bradesco Iii-a Fi Financeiro - Cic RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,38b | +12,8% | -1,7 p.p. |
| Itaú Private Prev Ntn-b 2030 FIF da Classe de Investimento em Cotas Renda Fixa - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,38b | +13,1% | -1,4 p.p. |
| Bradesco Máster Ibovespa Fi Financeiro - Cia - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 1,58b | +28,0% | +13,5 p.p. |
Perguntas sobre Valora Prev XP Seguros FIC Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Valora Prev XP Seguros FIC RF CP?
40.781.137/0001-45 (só os números: 40781137000145). É o CNPJ da classe registrada na CVM como VALORA PREV XP SEGUROS FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Valora Prev XP Seguros FIC RF CP?
XP Vida e Previdência S.A., com administração de XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Valora Prev XP Seguros FIC RF CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Valora Prev XP Seguros FIC Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são VALORA PREVIDÊNCIA FIFE FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (99,79%), XP CASH M FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA SIMPLES RESPONSABILIDADE LIMITADA (0,23%), Valores a Pagar (0,11%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 1,37b sobre um patrimônio de R$ 1,37b.
Qual o patrimônio do Valora Prev XP Seguros FIC Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada?
R$ 1.367.819.586,19 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 40.781.137/0001-45, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam