Pular para o conteúdo
Criar conta

Investimento no exterior

Empirica Pagaya US Consumer Lending Fundo de Investimento Financeiro Multimercado

CNPJ 40.698.601/0001-34 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026

Empirica Pagaya US Consumer Lending FIF Multimercado, CNPJ 40.698.601/0001-34: rendeu -37,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 51,1m e 6 cotistas. Fundo fechado, para investidor profissional, gerido por Srm Empírica Gestão de Crédito LTDA e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 16 posições; as maiores: PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C APR 2022 (64,17%), PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C OCT 2021 (8,78%), PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS I APR 2022 (7,64%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.

Nome na fonte, como a CVM publica: EMPIRICA PAGAYA US CONSUMER LENDING FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO

Carteira do fundo

Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.

Abrir no explorador
Patrimônio
R$ 51,1m
Mês da carteira
set/2026Mês de referência dos valores
O que foi identificado
20 investimentos2 camadas de fundos abertas
Rentabilidade em 12 meses
-37,5%CDI: +14,2% no mesmo período
Cotistas
6Em 29/10/2026

Sobre o fundo

Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.

Gestor
Srm Empírica Gestão de Crédito LTDA
Administrador
BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
Para quem
Investidor profissional
Condomínio
Fechado: sem resgate pelo fundo antes do prazo dele
Constituído em
07/04/2025

Rentabilidade contra o CDI

Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu -37,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 51,7 pontos abaixo.

O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.

Risco em 12 meses

Volatilidade
24,8% ao anoquanto a cota oscila
Índice de Sharpe
-2,08retorno acima do CDI por unidade de risco
Maior queda
-41,6%do pico ao vale, entre fechamentos
Meses acima do CDI
5 de 12no mesmo mês, lado a lado

Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.

Retorno do fundo e do CDI em cada ano, e a diferença entre os dois.
AnoFundoCDIDiferença
2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026-31,5%+11,6%-43,1 p.p.
202531/12/2024 a 31/12/2025-46,1%+14,3%-60,4 p.p.
202429/12/2023 a 31/12/2024+5,9%+10,9%-5,0 p.p.
202330/12/2022 a 29/12/2023-13,1%+13,0%-26,1 p.p.
202231/12/2021 a 30/12/2022+0,1%+12,4%-12,3 p.p.
2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021+0,7%+1,4%-0,6 p.p.

Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.

Onde está o dinheiro do fundo

Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.

Tipo de investimentoValor / participação

O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.

Saldos negativos, fora do gráfico (1)
  • Diferença sem detalhamento-R$ 81,7k

Raio-x: onde o dinheiro está de verdade

Abrindo os fundos em que o Empirica Pagaya US Consumer Lending Fundo de Investimento Financeiro Multimercado investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 20 investimentos finais. Os maiores: PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C APR 2022 (64,17%), PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C OCT 2021 (8,78%), PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS I APR 2022 (7,64%). Retrato de set/2026.

  • PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C APR 2022

    Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN

    Peso no fundo64,17%

    ValorR$ 32,8m

  • PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C OCT 2021

    Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN

    Peso no fundo8,78%

    ValorR$ 4,49m

  • PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS I APR 2022

    Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN

    Peso no fundo7,64%

    ValorR$ 3,9m

  • PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C JUL 2022

    Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN

    Peso no fundo4,88%

    ValorR$ 2,5m

  • PAGAYA OPPORTUNITY SPV I LTD (PAGAYA OP SPV I 1024

    Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA

    Peso no fundo4,67%

    ValorR$ 2,39m

  • PAGAYA OPPORTUNITY SPV LTD CLASS PJ 07-23

    Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN

    Peso no fundo2,88%

    ValorR$ 1,48m

  • PAGAYA OPPORTUNITY SPV LTD CLASS C 10-23

    Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN

    Peso no fundo2,55%

    ValorR$ 1,3m

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2055-05-15

    Títulos do governo

    Peso no fundo1,04%

    ValorR$ 534k

  • PAGAYA OPPORTUNITY PSV LTD CLASS D 01 24

    Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN

    Peso no fundo0,86%

    ValorR$ 443k

  • PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS I JUL 2022

    Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN

    Peso no fundo0,77%

    ValorR$ 396k

Mostrar mais 10 investimentos finais

  • PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C JAN 2022

    Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN

    Peso no fundo0,65%

    ValorR$ 333k

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2029-05-15

    Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo

    Peso no fundo0,51%

    ValorR$ 265k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo0,31%

    ValorR$ 160,4k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo0,15%

    ValorR$ 79,9k

  • VALORES A PAGAR

    Outros

    Peso no fundo0,08%

    ValorR$ 42k

  • PAGAYA OPPORTUNITY SPV LTD CLASS P 04-23

    Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN

    Peso no fundo0,08%

    ValorR$ 41,8k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-06-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo0,04%

    ValorR$ 21,6k

  • VALORES A RECEBER

    Outros

    Peso no fundo0,02%

    ValorR$ 12,8k

  • Sem detalhamento: EMPIRICA SOBERANO FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA (17.249.303/0001-45)

    Diferença sem detalhamento

    Peso no fundo0,00%

    Valor-R$ 314,97

  • Sem detalhamento: EMPIRICA PAGAYA US CONSUMER LENDING FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO (40.698.601/0001-34)

    Diferença sem detalhamento

    Peso no fundo-0,16%

    Valor-R$ 83,7k

Toda a carteira foi aberta até o investimento final.

A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.

Como o raio-x é feito
  • Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
  • A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
  • Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
  • Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
  • As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
  • Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
O método inteiro: como abrimos um fundo até a ação

Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026

Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.

  • PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C APR 2022

    Outros fundos no exterior

    Peso no fundo64,17%

    ValorR$ 32,8m

  • PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C OCT 2021

    Outros fundos no exterior

    Peso no fundo8,78%

    ValorR$ 4,49m

  • PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS I APR 2022

    Outros fundos no exterior

    Peso no fundo7,64%

    ValorR$ 3,9m

  • PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C JUL 2022

    Outros fundos no exterior

    Peso no fundo4,88%

    ValorR$ 2,5m

  • PAGAYA OPPORTUNITY SPV I LTD (PAGAYA OP SPV I 1024

    Outros fundos no exterior

    Peso no fundo4,67%

    ValorR$ 2,39m

  • PAGAYA OPPORTUNITY SPV LTD CLASS PJ 07-23

    Outros fundos no exterior

    Peso no fundo2,88%

    ValorR$ 1,48m

  • PAGAYA OPPORTUNITY SPV LTD CLASS C 10-23

    Outros fundos no exterior

    Peso no fundo2,55%

    ValorR$ 1,3m

  • NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2055-05-15

    Títulos do governo

    Peso no fundo1,04%

    ValorR$ 534k

  • Empirica Soberano Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa

    Aplicações em outros fundos

    Peso no fundo0,87%

    ValorR$ 447k

    Ver a carteira deste fundo

  • PAGAYA OPPORTUNITY PSV LTD CLASS D 01 24

    Outros fundos no exterior

    Peso no fundo0,86%

    ValorR$ 443k

  • PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS I JUL 2022

    Outros fundos no exterior

    Peso no fundo0,77%

    ValorR$ 396k

  • PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C JAN 2022

    Outros fundos no exterior

    Peso no fundo0,65%

    ValorR$ 333k

  • LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01

    Títulos do governo

    Peso no fundo0,15%

    ValorR$ 79,9k

  • VALORES A PAGAR

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo0,08%

    ValorR$ 41,8k

  • PAGAYA OPPORTUNITY SPV LTD CLASS P 04-23

    Outros fundos no exterior

    Peso no fundo0,08%

    ValorR$ 41,8k

  • VALORES A RECEBER

    Investimentos que a fonte não classificou

    Peso no fundo0,02%

    ValorR$ 12,7k

Entenda os nomes dos investimentos
Outros fundos no exterior
O dinheiro está em um fundo estrangeiro. A CVM nem sempre informa os investimentos que existem dentro dele.Nome na fonte: fundo no exterior.
Títulos do governo
Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.

Como a carteira fecha

Patrimônio líquido
R$ 51,1mno mês de set/2026
Posições declaradas
16todas na lista acima
Soma do que está na lista
R$ 51,2m100,09% do patrimônio
Excesso sobre o patrimônio
-R$ 83,7k-0,16% do patrimônio

As posições declaradas somam R$ 83.683,68 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.

Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.

Fundos que investem no Empirica Pagaya US Consumer Lending FIF Multimercado

6 fundos têm cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.

Outros fundos de investimento no exterior de tamanho parecido

Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.

Fundos do mesmo tipo com patrimônio perto deste, do menor para o maior, com patrimônio e rentabilidade de 12 meses contra o CDI.
FundoPatrimônio12 mesesContra o CDI
BB Ações Alocação ETF Investimento no Exterior Fundo de Investimento Financeiro Resp Limitadacarteira de set/2026R$ 49,6m+12,4%-1,8 p.p.
Sequá Fundo de Investimento Multimercado Investimento no Exterior Crédito Privadocarteira de set/2026R$ 49,9m+15,0%+0,8 p.p.
G5 Águas Claras II Cic Classes de Investimento Multimercado - Crédito Privadocarteira de set/2026R$ 50,6m+13,9%-0,3 p.p.
Empirica Pagaya US Consumer Lending Fundo de Investimento Financeiro Multimercado (este fundo)carteira de set/2026R$ 51,1m-37,5%-51,7 p.p.
Itaú Unibanco Superação 2 FIF em Ações Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026R$ 53,1m+3,2%-10,9 p.p.
Jade Fi Financeiro Multimercadocarteira de set/2026R$ 61,4m+8,0%-6,2 p.p.
Fountainhead Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026R$ 71,9m+10,4%-3,8 p.p.
Ver os fundos de investimento no exterior que mais renderam em 12 meses

Perguntas sobre Empirica Pagaya US Consumer Lending Fundo de Investimento Financeiro Multimercado

Qual é o CNPJ do Empirica Pagaya US Consumer Lending FIF Multimercado?

40.698.601/0001-34 (só os números: 40698601000134). É o CNPJ da classe registrada na CVM como EMPIRICA PAGAYA US CONSUMER LENDING FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.

Quem é o gestor do Empirica Pagaya US Consumer Lending FIF Multimercado?

Srm Empírica Gestão de Crédito LTDA, com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.

Quem pode investir no Empirica Pagaya US Consumer Lending FIF Multimercado?

O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.

Onde o Empirica Pagaya US Consumer Lending Fundo de Investimento Financeiro Multimercado investe?

Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C APR 2022 (64,17%), PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C OCT 2021 (8,78%), PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS I APR 2022 (7,64%). O fundo declarou 16 posições no total, somando R$ 51,2m sobre um patrimônio de R$ 51,1m.

Qual o patrimônio do Empirica Pagaya US Consumer Lending Fundo de Investimento Financeiro Multimercado?

R$ 51.078.165,71 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 40.698.601/0001-34, classe CLASSES - FIF.

Guardar esta carteira no Norte

A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.

Criar conta grátisAbrir no explorador

Fontes e limites destes números

  • Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
  • Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
  • A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
  • Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
  • As 16 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
  • Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.

Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam