Previdência
Caixa Estratégia Livre 195 Previnvest Previdenciário FIC de Classe de FIF Multimercado-resp Limitada
CNPJ 34.660.534/0001-66 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Caixa Estratégia Livre 195 Previnvest Previdenciário FIC de Classe de FIF Multimercado, CNPJ 34.660.534/0001-66: rendeu +9,8% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 48,1m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Caixa Vida e Previdência S/A e administrado por Caixa Economica Federal. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: CAIXA ESTRATÉGIA LIVRE PREVINVEST PREVIDENCIÁRIO FIF MULTIMERCADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (100,16%), Valores a Pagar (0,17%), Valores a Receber (0,00%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: CAIXA ESTRATÉGIA LIVRE 195 PREVINVEST PREVIDENCIÁRIO FIC DE CLASSE DE FIF MULTIMERCADO-RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 48,1m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 20 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +9,8%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Caixa Vida e Previdência S/A
- Administrador
- Caixa Economica Federal
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 13/08/2019
- Tributação de longo prazo
- Não
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +9,8%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 4,4 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 2,4% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,86retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -0,9%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 3 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +7,7% | +11,6% | -4,0 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +12,5% | +14,3% | -1,8 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +3,6% | +10,9% | -7,3 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +12,0% | +13,0% | -1,0 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +11,9% | +12,4% | -0,5 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,1% | +1,4% | -0,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 779,9k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Caixa Estratégia Livre 195 Previnvest Previdenciário FIC de Classe de FIF Multimercado-resp Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 20 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (76,66%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-12-01 (19,07%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2033-05-15 (4,43%). Retrato de set/2026.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo76,66%
ValorR$ 36,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-12-01
Títulos do governo
Peso no fundo19,07%
ValorR$ 9,18m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2033-05-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo4,43%
ValorR$ 2,13m
OPF ISP/ZVN0
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 143,1k
IBOVW185 - 18/11/2026
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,24%
ValorR$ 117,6k
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 109,1k
IBOVK197 - 18/11/2026
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 96,5k
OPF ISP/ZVMX
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 83,6k
OPF ISP/ZVJB
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 62,6k
FUT IND/V26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 51,2k
Mostrar mais 10 investimentos finaisMostrar menos
IBOVW171 - 18/11/2026
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 38,8k
DI de 1 dia - Futuro
DI1FUTF28Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 7,71k
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 4,08k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 92,35
FUT WSP/Z26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 384,25
FUT T10/Z26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 941,75
FUT DI1/N27
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 1,83k
FUT ISP/Z26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo-0,02%
Valor-R$ 11,5k
Sem detalhamento: CAIXA ESTRATÉGIA LIVRE 195 PREVINVEST PREVIDENCIÁRIO FIC DE CLASSE DE FIF MULTIMERCADO-RESP LIMITADA (34.660.534/0001-66)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo-0,35%
Valor-R$ 168,8k
Sem detalhamento: CAIXA ESTRATÉGIA LIVRE PREVINVEST PREVIDENCIÁRIO FIF MULTIMERCADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (28.663.511/0001-02)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo-1,27%
Valor-R$ 612,6k
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Caixa Estratégia Livre Previnvest Previdenciário FIF Multimercado - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,16%
ValorR$ 48,2m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 84,4k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 3,15k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 48,1mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 48,3m100,33% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 168,8k-0,35% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 168.848,86 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Fvi Previdenciário Multiestrategia Fc Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 42,3m | +9,9% | -4,3 p.p. |
| BTG Pactual Credito Corporativo Mapfre Previdencia Fi em Cotas de Fi Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 45m | +14,0% | -0,1 p.p. |
| Bradesco Absolute Alpha Marb Fie II Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 47m | +15,6% | +1,5 p.p. |
| Caixa Estratégia Livre 195 Previnvest Previdenciário FIC de Classe de FIF Multimercado-resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 48,1m | +9,8% | -4,4 p.p. |
| Flexprev Monte Alegre FIF da Classe de Inv em Cotas Multimercado Crédito Privado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 48,3m | +11,8% | -2,4 p.p. |
| Chumbo Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 48,5m | +10,8% | -3,4 p.p. |
| Kapitalo Kappa Previdência Ivp FIF da Cic Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 50,5m | +9,5% | -4,7 p.p. |
Perguntas sobre Caixa Estratégia Livre 195 Previnvest Previdenciário FIC de Classe de FIF Multimercado-resp Limitada
Qual é o CNPJ do Caixa Estratégia Livre 195 Previnvest Previdenciário FIC de Classe de FIF Multimercado?
34.660.534/0001-66 (só os números: 34660534000166). É o CNPJ da classe registrada na CVM como CAIXA ESTRATÉGIA LIVRE 195 PREVINVEST PREVIDENCIÁRIO FIC DE CLASSE DE FIF MULTIMERCADO-RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Caixa Estratégia Livre 195 Previnvest Previdenciário FIC de Classe de FIF Multimercado?
Caixa Vida e Previdência S/A, com administração de Caixa Economica Federal, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Caixa Estratégia Livre 195 Previnvest Previdenciário FIC de Classe de FIF Multimercado?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Caixa Estratégia Livre 195 Previnvest Previdenciário FIC de Classe de FIF Multimercado-resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são CAIXA ESTRATÉGIA LIVRE PREVINVEST PREVIDENCIÁRIO FIF MULTIMERCADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (100,16%), Valores a Pagar (0,17%), Valores a Receber (0,00%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 48,3m sobre um patrimônio de R$ 48,1m.
Qual o patrimônio do Caixa Estratégia Livre 195 Previnvest Previdenciário FIC de Classe de FIF Multimercado-resp Limitada?
R$ 48.144.765,40 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 34.660.534/0001-66, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam