Previdência
AZ Quest Luce Advisory Prev XP Seguros FIC Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada
CNPJ 32.847.001/0001-62 · CLASSES - FIF · carteira de ago/2026
AZ Quest Luce Advisory Prev XP Seguros FIC RF CP, CNPJ 32.847.001/0001-62: rendeu +12,5% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 5,1b e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por XP Vida e Previdência S.A. e administrado por XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA.. Na carteira de ago/2026 declarada à CVM, são 5 posições; as maiores: AZ QUEST LUCE PREVIDENCIARIO MASTER II FIFE FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - RESP LTDA (99,50%), XP CASH M FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA SIMPLES RESPONSABILIDADE LIMITADA (0,50%), Valores a Pagar (0,27%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: AZ QUEST LUCE ADVISORY PREV XP SEGUROS FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 5,1b
- Mês da carteira
- ago/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 268 investimentos6 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de mai/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,5%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- XP Vida e Previdência S.A.
- Administrador
- XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 09/08/2019
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +12,5%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 2,0 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 1,0% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,99retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 4 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +8,9% | +10,5% | -1,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,2% | +14,3% | -0,1 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +11,8% | +10,9% | +0,9 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +12,0% | +13,0% | -1,1 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +13,1% | +12,4% | +0,7 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | +1,9% | +1,9% | +0,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 233m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o AZ Quest Luce Advisory Prev XP Seguros FIC Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe, 6 camadas abaixo, o dinheiro chega a 268 investimentos finais. Os maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01 (12,58%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01 (9,96%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (9,04%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-10-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo12,58%
ValorR$ 670,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,96%
ValorR$ 531,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,04%
ValorR$ 482,3m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,49%
ValorR$ 292,9m
DEB
ASHS12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,60%
ValorR$ 138,7m
BCO VOTORANTIM - venc. 2032-05-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,35%
ValorR$ 125,6m
VERDECARD FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA (26.722.650/0001-34)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo2,22%
ValorR$ 118,5m
BANCO BRADESCO - venc. 2032-03-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,06%
ValorR$ 109,9m
DEB
RENTE4Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,74%
ValorR$ 93,1m
DEB
AXS311Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,70%
ValorR$ 91m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
DEB
BZGY21Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,59%
ValorR$ 85,1m
DEB
AEGP19Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,42%
ValorR$ 76m
DEB
ERDVA6Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,35%
ValorR$ 72,2m
DEB
RDORB9Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,31%
ValorR$ 70m
BCO BTG PACTUAL - venc. 2031-11-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,25%
ValorR$ 66,9m
PARANA BANCO - venc. 2027-09-21
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,24%
ValorR$ 66,1m
BANCO BRADESCO - venc. 2031-11-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,20%
ValorR$ 64,4m
DEB
AEGPB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,17%
ValorR$ 62,6m
AZQ CDO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS DE RESPONSABILIDADE ILIMITADA (59.143.807/0001-26)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,13%
ValorR$ 60,5m
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CLIENTES BRF II (52.720.932/0001-02)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,08%
ValorR$ 57,8m
DEB
EQPA17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 53,5m
BCO BTG PACTUAL - venc. 2032-09-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 51,5m
RED FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS REAL LP DE RESPONSABILIDADE LIMITADA (17.250.006/0001-10)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,96%
ValorR$ 51,4m
SUB A1 CDI
Outros
Peso no fundo0,92%
ValorR$ 49,1m
SUB A2 CDI
Outros
Peso no fundo0,89%
ValorR$ 47,5m
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 268 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em ago/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
AZ Quest Luce Previdenciario Master II Fife FIF Renda Fixa Crédito Privado - Resp LTDA
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo99,50%
ValorR$ 5,08b
XP Cash M Fundo de Investimento em Renda Fixa Simples Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,50%
ValorR$ 25,7m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,27%
ValorR$ 14,3m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,27%
ValorR$ 13,9m
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 5,1bno mês de ago/2026
- Posições declaradas
- 5todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 5,13b100,54% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 28,6m-0,56% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 28.566.098,06 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Itaú Flexprev Vértice Imab5 Mais Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 4,78b | +12,9% | -1,6 p.p. |
| Bradesco Vgbl Fix Fi Financeiro - Cic RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 4,9b | +12,2% | -2,3 p.p. |
| Caixa 300 Previdenciário FIC de Classe de FIF Renda Fixa - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 4,94b | +10,7% | -3,7 p.p. |
| Caixa Pós Fixado 200 Previdenciário FIC de Classe de FIF Renda Fixa - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 4,97b | +12,4% | -2,1 p.p. |
| Brasilprev Rt Fix Viii FIC de Fundos de Investimento Financeiro Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 5,07b | +13,4% | -1,1 p.p. |
| AZ Quest Luce Advisory Prev XP Seguros FIC Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de ago/2026 | R$ 5,1b | +12,5% | -2,0 p.p. |
| Brasilprev Rt Clássico Vii FIC FIF Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 5,49b | +13,9% | -0,6 p.p. |
Perguntas sobre AZ Quest Luce Advisory Prev XP Seguros FIC Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do AZ Quest Luce Advisory Prev XP Seguros FIC RF CP?
32.847.001/0001-62 (só os números: 32847001000162). É o CNPJ da classe registrada na CVM como AZ QUEST LUCE ADVISORY PREV XP SEGUROS FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do AZ Quest Luce Advisory Prev XP Seguros FIC RF CP?
XP Vida e Previdência S.A., com administração de XP Serviços Financeiros Dtvm LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no AZ Quest Luce Advisory Prev XP Seguros FIC RF CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o AZ Quest Luce Advisory Prev XP Seguros FIC Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de ago/2026, as maiores posições declaradas são AZ QUEST LUCE PREVIDENCIARIO MASTER II FIFE FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO - RESP LTDA (99,50%), XP CASH M FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA SIMPLES RESPONSABILIDADE LIMITADA (0,50%), Valores a Pagar (0,27%). O fundo declarou 5 posições no total, somando R$ 5,13b sobre um patrimônio de R$ 5,1b.
Qual o patrimônio do AZ Quest Luce Advisory Prev XP Seguros FIC Renda Fixa Crédito Privado Responsabilidade Limitada?
R$ 5.101.224.833,12 no mês de ago/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 32.847.001/0001-62, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a ago/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 5 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam