Renda fixa
Tower Renda Fixa Fundo de Investimento Ima-b 5
CNPJ 12.845.801/0001-37 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Tower RF FI Ima-b 5, CNPJ 12.845.801/0001-37: rendeu -10,2% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 9,83m e 31 cotistas. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Genial Gestão LTDA. e administrado por Rji Corretora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 14 posições; as maiores: Valores a Pagar (2.538,94%), Valores a Receber (2.533,07%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (89,12%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: TOWER RENDA FIXA FUNDO DE INVESTIMENTO IMA-B 5
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 9,83m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- Categorias de ativosA carteira publicada vem agrupada por tipo
- Rentabilidade em 12 meses
- -10,2%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 31Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Genial Gestão LTDA.
- Administrador
- Rji Corretora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 16/06/2025
- Índice de referência
- Índice de Mercado Andima NTN-B até 5 anos
- Tributação de longo prazo
- Sim
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu -10,2%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 24,4 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 6,4% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -3,80retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -13,6%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 1 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | -8,4% | +11,6% | -20,0 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | -4,5% | +14,3% | -18,8 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -78,0% | +10,9% | -88,9 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | -23,7% | +13,0% | -36,7 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | -19,8% | +12,4% | -32,1 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | -0,3% | +1,4% | -1,6 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Valores por categoria, em ago/2026. A carteira publicada pelo fundo não identifica cada imóvel ou título.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (2)
- Diferença sem detalhamento-R$ 508,9m
- Dívidas e valores a pagar do fundo imobiliário-R$ 538,4k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Tower Renda Fixa Fundo de Investimento Ima-b 5 investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 23 investimentos finais. Os maiores: Valores a Pagar (2.502,68%), Valores a Receber (2.496,89%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (88,54%). Retrato de ago/2026.
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo2.502,68%
ValorR$ 249,5m
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo2.496,89%
ValorR$ 249m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo88,54%
ValorR$ 8,83m
CEDROTREE FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA INSTITUCIONAL IMA-B5 (21.126.351/0001-13)
Fundo sem valor total informado
Peso no fundo33,65%
ValorR$ 3,36m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo29,29%
ValorR$ 2,92m
Terrenos, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo14,30%
ValorR$ 1,43m
OAK FUNDO DE INVESTIMENTO EM RENDA FIXA - CRÉDITO PRIVADO (24.466.719/0001-80)
Fundo sem valor total informado
Peso no fundo14,03%
ValorR$ 1,4m
Ações, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo13,55%
ValorR$ 1,35m
ILLUMINATI FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS (23.033.577/0001-03)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo11,40%
ValorR$ 1,14m
Outros valores mobiliários, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo2,27%
ValorR$ 227k
Mostrar mais 13 investimentos finaisMostrar menos
FM1 FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS- RESPONSABILIDADE LIMITADA (11.902.354/0001-48)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo1,29%
ValorR$ 129,4k
Cotas de FII, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo0,32%
ValorR$ 32,8k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-10-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,19%
ValorR$ 19,8k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,19%
ValorR$ 19,8k
Títulos públicos, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 6,88k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 131,00
Disponibilidades, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 31,90
COPEG - CRE - venc. 2027-01-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,13
Cotas de fundos de renda fixa, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,17
Sem detalhamento: AQUILLA FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO (13.555.918/0001-49)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,02
Taxa de administração a pagar, agregado do informe mensal do FII
Dívidas e valores a pagar do fundo imobiliário
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 561,48
Outros valores a pagar, agregado do informe mensal do FII
Dívidas e valores a pagar do fundo imobiliário
Peso no fundo-5,40%
Valor-R$ 538,6k
Sem detalhamento: TOWER RENDA FIXA FUNDO DE INVESTIMENTO IMA-B 5 (12.845.801/0001-37)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo-5.103,34%
Valor-R$ 508,9m
Parte da carteira só existe em bloco, como no informe mensal dos fundos imobiliários, que agrupa os valores por tipo de investimento.
A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo2.538,94%
ValorR$ 249,5m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo2.533,07%
ValorR$ 249m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo89,12%
ValorR$ 8,76m
Cedrotree Fundo de Investimento em Renda Fixa Institucional Ima-b5
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo34,63%
ValorR$ 3,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo30,02%
ValorR$ 2,95m
Aquilla Fundo de Investimento Imobiliário
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo25,45%
ValorR$ 2,5m
Oak Fundo de Investimento em Renda Fixa - Crédito Privado
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo14,83%
ValorR$ 1,46m
Illuminati Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo11,58%
ValorR$ 1,14m
Fm1 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios- Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,33%
ValorR$ 131,4k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,27%
ValorR$ 26,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 20k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 793,99
COPEG - CRE - venc. 2027-01-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,13
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 9,83mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 14todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 518,9m5.279,44% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 509,1m-5.179,50% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 509.080.866,12 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Cardinal Partners Juro Real Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de mai/2026 | R$ 9,39m | +9,7% | -4,5 p.p. |
| UBS Kz I Fundo de Investimento em Cotas de Fundo Financeiro Renda Fixa Referenciadodi Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 9,7m | +13,8% | -0,4 p.p. |
| Mam Berlim Fundo de Investimento Renda Fixa Longo Prazo Crédito Privadocarteira de mai/2026 | R$ 9,7m | +10,3% | -3,8 p.p. |
| Tower Renda Fixa Fundo de Investimento Ima-b 5 (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 9,83m | -10,2% | -24,4 p.p. |
| BB Carli Infra Renda Fixa Fundo Incentivado de Investimento Financeiro em Infraestrutura Resp Limcarteira de set/2026 | R$ 9,96m | — | — |
| ACE Capital Infra Seleção FIF Incentivado em Debêntures de Infra da Cic RF Créd Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 10,2m | +5,3% | -8,9 p.p. |
| V8 Institucional Classe de Investimento Renda Fixa - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 97,9m | +14,0% | -0,2 p.p. |
Perguntas sobre Tower Renda Fixa Fundo de Investimento Ima-b 5
Qual é o CNPJ do Tower RF FI Ima-b 5?
12.845.801/0001-37 (só os números: 12845801000137). É o CNPJ da classe registrada na CVM como TOWER RENDA FIXA FUNDO DE INVESTIMENTO IMA-B 5, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Tower RF FI Ima-b 5?
Genial Gestão LTDA., com administração de Rji Corretora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Tower RF FI Ima-b 5?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Tower Renda Fixa Fundo de Investimento Ima-b 5 investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são Valores a Pagar (2.538,94%), Valores a Receber (2.533,07%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (89,12%). O fundo declarou 14 posições no total, somando R$ 518,9m sobre um patrimônio de R$ 9,83m.
Qual o patrimônio do Tower Renda Fixa Fundo de Investimento Ima-b 5?
R$ 9.828.763,65 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 12.845.801/0001-37, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 14 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam