Multimercado
Urca FIF - Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada
CNPJ 08.254.183/0001-83 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Urca FIF - CI Multimercado CP, CNPJ 08.254.183/0001-83: rendeu +13,9% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 426,9m e 2 cotistas. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA e administrado por Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 48 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (29,43%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (16,65%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-06-01 (15,70%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: URCA FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 426,9m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- Posições declaradas
- 48No informe entregue à CVM
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,9%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 2Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 25/06/2025
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,9%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,2 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,5% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,50retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 7 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,4% | +11,6% | -0,3 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,4% | +14,3% | +0,1 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +10,1% | +10,9% | -0,7 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,7% | +13,0% | +0,6 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +13,2% | +12,4% | +0,8 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,5% | +1,4% | +0,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
A carteira como o fundo declarou em set/2026. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Contratos ligados a preços e índices-R$ 6,76k
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo29,43%
ValorR$ 125,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo16,65%
ValorR$ 71,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo15,70%
ValorR$ 67,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2032-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,31%
ValorR$ 39,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo6,27%
ValorR$ 26,8m
BRADESCO - venc. 2027-11-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,90%
ValorR$ 20,9m
BRADESCO - venc. 2027-04-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,38%
ValorR$ 14,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,12%
ValorR$ 13,3m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,54%
ValorR$ 10,8m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2060-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,67%
ValorR$ 7,15m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,35%
ValorR$ 5,79m
BANCO SAFRA S/A - venc. 2027-06-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,73%
ValorR$ 3,14m
BANCO BTG PACTU - venc. 2027-07-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,53%
ValorR$ 2,27m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,43%
ValorR$ 1,86m
CITIBANK - venc. 2027-07-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,41%
ValorR$ 1,78m
BRADESCO - venc. 2028-02-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 1,75m
ITAU UNIBANCO H - venc. 2032-04-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 1,51m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,34%
ValorR$ 1,48m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 1,31m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,28%
ValorR$ 1,24m
Mostrar as outras 28 posiçõesMostrar menos
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 957,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 946,9k
BANCO SAFRA S/A - venc. 2028-08-02
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,21%
ValorR$ 933k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 881,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 783,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 555,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 448,1k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 363,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 346,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 326,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 325,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 236,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 232,7k
NU FINANCEIRA S - venc. 2027-11-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 226,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 100,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 70,6k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 36,7k
DI de 1 dia - Futuro
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 22,2k
FUT WDO/X26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 18k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 10,1k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 9k
FUT SWI/V26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 5,33k
FUT T10/Z26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 4,53k
DI de 1 dia - Futuro
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 3,45k
FUT DI1/F31
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 2,26k
FUT JAP/V26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 2,23k
OPD CPM/ZV84
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,94k
DI de 1 dia - Futuro
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 60,90
2 linhas aparecem com valor negativo. É assim que a fonte declara obrigação e posição vendida, e o sinal fica como veio: virar o número para positivo mostraria investimento onde há dívida.
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 426,9mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 48todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 427m99,83% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 73,4k-0,02% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 73.351,10 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Urca FIF - CI Multimercado CP
Um fundo tem cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Eletros Fc - Cic Mult Cred Priv - Resp LimitadaR$ 401m neste fundo · carteira de set/2026
Outros fundos multimercado de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Centrus Órion FIF da Cic Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de ago/2026 | R$ 414,5m | +14,0% | -0,2 p.p. |
| Portfolio Ce FIF da Classe de Investimento em Cotas Multimercado Cred Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 415,7m | +15,5% | +1,4 p.p. |
| Caninde Fi Financeiro - Cic Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 422,8m | +11,6% | -2,6 p.p. |
| Urca FIF - Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 426,9m | +13,9% | -0,2 p.p. |
| Oceana Equity Hedge Master Fundo de Investimento Financeiro Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 453,9m | +9,5% | -4,7 p.p. |
| Itaú Janeiro Onze Multimercado Fundo de Investimento Financeiro Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 474m | — | — |
| BB Multimercado Multigestor Módulo Macro FIC FIF Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 595,4m | +3,9% | -10,3 p.p. |
Perguntas sobre Urca FIF - Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Urca FIF - CI Multimercado CP?
08.254.183/0001-83 (só os números: 08254183000183). É o CNPJ da classe registrada na CVM como URCA FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Urca FIF - CI Multimercado CP?
Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA, com administração de Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Urca FIF - CI Multimercado CP?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Urca FIF - Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (29,43%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-09-01 (16,65%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-06-01 (15,70%). O fundo declarou 48 posições no total, somando R$ 427m sobre um patrimônio de R$ 426,9m.
Qual o patrimônio do Urca FIF - Classe de Investimento Multimercado Crédito Privado - Resp Limitada?
R$ 426.939.949,05 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 08.254.183/0001-83, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 48 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam