Renda fixa
Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Cfin Crédito Privado - Responsabilidade Limitada
CNPJ 07.160.694/0001-73 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
FIF RF Cfin CP, CNPJ 07.160.694/0001-73: rendeu +14,5% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 8,34b e 85 cotistas. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Sicredi Asset Management LTDA. e administrado por Banco Cooperativo Sicredi S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA CFIN LIQUIDEZ - RESPONSABILIDADE LIMITADA (19,39%), Valores a Pagar (0,00%), Valores a Receber (0,00%). R$ 6,72b (80,61% do patrimônio) o fundo não detalhou neste informe. Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA CFIN CRÉDITO PRIVADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 8,34b
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 27 investimentos3 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de jun/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- +14,5%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 85Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Sicredi Asset Management LTDA.
- Administrador
- Banco Cooperativo Sicredi S.A.
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 29/11/2004
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +14,5%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,3 ponto acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 0,99retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 12 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,9% | +11,6% | +0,2 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,5% | +14,3% | +0,2 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +11,1% | +10,9% | +0,2 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,2% | +13,0% | +0,2 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +12,5% | +12,4% | +0,1 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,4% | +1,4% | +0,0 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de jun/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Cfin Crédito Privado - Responsabilidade Limitada investe, 3 camadas abaixo, o dinheiro chega a 27 investimentos finais. Os maiores: Sem detalhamento: FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA CFIN CRÉDITO PRIVADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (07.160.694/0001-73) (60,31%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01 (7,70%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2060-08-15 (4,75%). Retrato de jun/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
Sem detalhamento: FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA CFIN CRÉDITO PRIVADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA (07.160.694/0001-73)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo60,31%
ValorR$ 6,57b
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2027-04-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo7,70%
ValorR$ 839,2m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2060-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo4,75%
ValorR$ 518,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,30%
ValorR$ 469,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,05%
ValorR$ 442m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo3,32%
ValorR$ 362,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo3,22%
ValorR$ 351,2m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo2,70%
ValorR$ 295,3m
SICREDI - venc. 2026-07-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,44%
ValorR$ 266,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,15%
ValorR$ 235,4m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,43%
ValorR$ 155,9m
SICREDI - venc. 2026-07-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,90%
ValorR$ 99m
SICREDI - venc. 2026-07-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,79%
ValorR$ 86,9m
SICREDI - venc. 2026-07-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,43%
ValorR$ 47,6m
SICREDI - venc. 2026-07-08
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 44,1m
SICREDI - venc. 2026-07-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,39%
ValorR$ 43,5m
SICREDI - venc. 2026-07-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,35%
ValorR$ 38,4m
SICREDI - venc. 2026-07-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 9,85m
SICREDI - venc. 2026-07-02
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 8,67m
SICREDI - venc. 2026-07-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 5,21m
SICREDI - venc. 2026-07-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 4,25m
SICREDI - venc. 2026-07-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,03m
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 185,4k
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 35,7k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 27 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Cfin Liquidez - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo19,39%
ValorR$ 1,62b
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 134,9k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 14,2k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 8,34bno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 1,62b19,39% do patrimônio
- Diferença não detalhada
- R$ 6,72b80,61% do patrimônio
Sobram R$ 6.724.775.671,03 entre o patrimônio e a soma de tudo o que o fundo declarou. Essa diferença não é dinheiro em conta: pode ser posição que o fundo tem direito de não identificar por agora, obrigação a pagar, ou valor a receber que o informe não detalha. Ela aparece como está, em vez de ser espalhada entre as posições conhecidas — espalhar inventaria carteira.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Bradesco Bancos II Fi Financeiro - Cic RF Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 7,12b | +14,5% | +0,3 p.p. |
| Bnb Soberano Classe de Investimento Renda Fixa - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 7,98b | +14,1% | -0,1 p.p. |
| Safra Extra Bancos Master FIF Classe de Investimento Renda Fixa Crédito Privado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 8,11b | +14,4% | +0,2 p.p. |
| Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Cfin Crédito Privado - Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 8,34b | +14,5% | +0,3 p.p. |
| BNP Paribas Ff Alm B Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 8,35b | +11,1% | -3,1 p.p. |
| Itaú Kinea Andes Renda Fixa Crédito Privado Fundo de Investimento Financeiro da Cic Lp Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 8,44b | +13,8% | -0,4 p.p. |
| Itaú Master Global Dinâmico Renda Fixa Longo Prazo FIF Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 8,62b | +12,2% | -2,0 p.p. |
Perguntas sobre Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Cfin Crédito Privado - Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do FIF RF Cfin CP?
07.160.694/0001-73 (só os números: 07160694000173). É o CNPJ da classe registrada na CVM como FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA CFIN CRÉDITO PRIVADO - RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do FIF RF Cfin CP?
Sicredi Asset Management LTDA., com administração de Banco Cooperativo Sicredi S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no FIF RF Cfin CP?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Cfin Crédito Privado - Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA CFIN LIQUIDEZ - RESPONSABILIDADE LIMITADA (19,39%), Valores a Pagar (0,00%), Valores a Receber (0,00%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 1,62b sobre um patrimônio de R$ 8,34b.
Qual o patrimônio do Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Cfin Crédito Privado - Responsabilidade Limitada?
R$ 8.342.663.640,12 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 07.160.694/0001-73, classe CLASSES - FIF.
O Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Cfin Crédito Privado - Responsabilidade Limitada divulgou a carteira inteira?
Não. R$ 6.724.775.671,03 — 80,61% do patrimônio — ficaram sem detalhamento no informe de set/2026. Esse valor aparece como diferença não detalhada, em vez de ser espalhado entre as posições conhecidas. A CVM permite esconder posições por 30 dias em alguns fundos de renda fixa e por 90 dias na maioria dos outros.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam