Previdência
BB Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual Responsabilidade Limitada
CNPJ 02.010.153/0001-45 · FAPI · carteira de jan/2025
BB Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual, CNPJ 02.010.153/0001-45: rendeu +9,9% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 16,2m e 289 cotistas. Fundo, administrado por BB Gestao de Recursos Dtvm S.A. Na carteira de jan/2025 declarada à CVM, são 22 posições; as maiores: LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2030-01-01 (44,08%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2027-01-01 (21,54%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01 (19,42%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BB FAPI FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 16,2m
- Mês da carteira
- jan/2025Mês de referência dos valores
- Posições declaradas
- 22Os fundos investidos ainda não foram abertos
- Rentabilidade em 12 meses
- +9,9%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 289Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Administrador
- BB Gestao de Recursos Dtvm S.A
- Constituído em
- 27/06/2025
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +9,9%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 4,3 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 4,1% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,05retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -0,8%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +7,8% | +11,6% | -3,8 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +11,9% | +14,3% | -2,4 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +10,1% | +10,9% | -0,8 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +14,1% | +13,0% | +1,1 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +11,1% | +12,4% | -1,2 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,5% | +1,4% | +0,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
A carteira como o fundo declarou em jan/2025. O que ele aplica em outros fundos aparece numa fatia só, até o raio-x abrir cada um deles.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Contratos ligados a preços e índices-R$ 32,9k
Este fundo investe em outros fundos. O raio-x desta ficha, que abre cada um deles até o investimento final, é calculado aos poucos, toda noite, dos maiores fundos para os menores, e ainda não chegou a este. Dá para abrir agora no explorador de fundos, e cada fundo da carteira abaixo tem ficha própria com a carteira dele.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em jan/2025
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2030-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo44,08%
ValorR$ 7,14m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2027-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo21,54%
ValorR$ 3,49m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo19,42%
ValorR$ 3,15m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2029-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo15,17%
ValorR$ 2,46m
BANCO BRASIL CAIXA
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,61%
ValorR$ 99,4k
Cotas Resgatar
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,28%
ValorR$ 45,4k
PUBLICACAO A PAGAR
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,21%
ValorR$ 34,4k
DI FUTURO BMF - 02/01/2030
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo-0,17%
Valor-R$ 29k
TAXA ADMIN A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 14,2k
AUDITORIA A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 7,34k
IR FEDERAL RECOLHER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 5,08k
IENE FUT BMF - 05/03/2025
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo-0,01%
Valor-R$ 2,08k
DI FUTURO BMF - 03/01/2028
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo-0,01%
Valor-R$ 1,85k
DI FUTURO BMF - 04/01/2027
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,43k
MINI IBOVESP BMF - 12/02/2025
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,11k
SWI FUTUR BM&F - 05/03/2025
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 987,91
DESP. CETIP A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 614,66
PROV.AUDIT 31/12/25
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 396,90
PROV.CVM 30/04/25
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 372,68
ORDEM COMPRA A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 184,22
Mostrar as outras 2 posiçõesMostrar menos
TXCUSTÓDIA A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 141,83
SELIC A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 98,93
3 linhas aparecem com valor negativo. É assim que a fonte declara obrigação e posição vendida, e o sinal fica como veio: virar o número para positivo mostraria investimento onde há dívida.
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 16,2mno mês de jan/2025
- Posições declaradas
- 22todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 16,4m101,27% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 216,4k-1,34% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 216.394,04 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Vinland Long Bias Prev Advisory T2 FIF da Cic Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de jun/2026 | R$ 15,4m | +26,9% | +12,7 p.p. |
| Bradesco Prev+ Fi Financeiro - Cic RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 16,1m | +11,8% | -2,4 p.p. |
| BB Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de jan/2025 | R$ 16,2m | +9,9% | -4,3 p.p. |
| Santander Prev Inflação Ativo Ultra Renda Fixa - Cic FIF Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 16,2m | +11,4% | -2,8 p.p. |
| Itaú Flexprev 4K Investing FIF Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 16,6m | +7,3% | -6,9 p.p. |
| Sbprev II Balanceado Multimercado Crédito Privado - Fundo de Investimento Financeiro Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 16,6m | +14,4% | +0,2 p.p. |
| JGP Previdenciário 100 Itaú 1 Fundo de Investimento Financeiro da Cic em Ações Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 20m | -8,2% | -22,4 p.p. |
Perguntas sobre BB Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do BB Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual?
02.010.153/0001-45 (só os números: 02010153000145). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BB FAPI FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Onde o BB Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de jan/2025, as maiores posições declaradas são LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2030-01-01 (44,08%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2027-01-01 (21,54%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2028-01-01 (19,42%). O fundo declarou 22 posições no total, somando R$ 16,4m sobre um patrimônio de R$ 16,2m.
Qual o patrimônio do BB Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual Responsabilidade Limitada?
R$ 16.194.374,66 no mês de jan/2025, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 02.010.153/0001-45, classe FAPI.
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a jan/2025. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 22 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam