Previdência
Whg Isaro Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
CNPJ 43.423.209/0001-70 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Whg Isaro Prev FIM CP, CNPJ 43.423.209/0001-70: rendeu +9,0% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 26,6m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Wealth High Governance Capital LTDA. e administrado por XP Investimentos Cctvm S.A.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 36 posições; as maiores: WHG WM GLOBAL LONG BIASED PRV FIF CIC MULTIMERCADO RESP LIMITADA (14,71%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (14,49%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (13,54%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: WHG ISARO PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 26,6m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- Categorias de ativosA carteira publicada vem agrupada por tipo
- Rentabilidade em 12 meses
- +9,0%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Wealth High Governance Capital LTDA.
- Administrador
- XP Investimentos Cctvm S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 01/11/2021
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +9,0%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 5,4 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 6,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,86retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -4,0%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +5,5% | +10,5% | -5,0 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +16,3% | +14,3% | +2,0 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +4,6% | +10,9% | -6,2 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +14,2% | +13,0% | +1,2 p.p. |
| 2022ano incompleto31/01/2022 a 30/12/2022 | +3,4% | +11,6% | -8,1 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Valores por categoria, em fev/2026. A carteira publicada pelo fundo não identifica cada imóvel ou título.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 4,64m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Whg Isaro Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe, 6 camadas abaixo, o dinheiro chega a 772 investimentos finais. Os maiores: NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (14,83%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (13,17%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (10,71%). Retrato de fev/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo14,83%
ValorR$ 3,93m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,17%
ValorR$ 3,49m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,71%
ValorR$ 2,84m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,93%
ValorR$ 2,11m
BANCO BRADESCO - venc. 2026-11-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,20%
ValorR$ 1,11m
3WHGLBFU - WHG GLOBAL L B FUND - KYG9600R1083 - CATALYST - 4939434,5344 - venc. 2050-10-25
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo3,43%
ValorR$ 911,1k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo3,16%
ValorR$ 838,3k
3WHGLBFU - WHG GLOBAL L B FUND - KYG9600R1083 - CATALYST - 6170,5843 - venc. 2050-06-24
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo2,10%
ValorR$ 557,3k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,05%
ValorR$ 545,6k
3SPXFROC - SPX FUND SP ROCKWELL - US3SPX000013 - BTGP - 11006,44149 - venc. 2050-12-23
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo1,85%
ValorR$ 491k
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,76%
ValorR$ 468,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,55%
ValorR$ 413,5k
ASSAI ON NM
ASAI3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,37%
ValorR$ 363,6k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo1,34%
ValorR$ 356,7k
COSAN ON NM
CSAN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,21%
ValorR$ 321,8k
VALORES A PAGAR
Outros
Peso no fundo1,19%
ValorR$ 317k
VIVARA S.A. ON NM
VIVA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,17%
ValorR$ 312,3k
3GEGLOFU - GENOA GLOB FUND SPC - KYG3848E1026 - ALPHA - 146286,529773 - venc. 2050-12-28
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo1,12%
ValorR$ 298,2k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,06%
ValorR$ 283,4k
3WHGLBFU - WHG GLOBAL L B FUND - KYG9600R1083 - CATALYST - 1486153,2944 - venc. 2050-09-10
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo1,03%
ValorR$ 274,1k
NTNB IPCA / COD SELIC: 760199 / ISIN: BRSTNCNTB4U6 / 15/08/2026
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,97%
ValorR$ 258,7k
ABS PREV OFF SP CL A
Outros fundos no exterior · ILHAS CAYMAN
Peso no fundo0,88%
ValorR$ 235,4k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-10-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,83%
ValorR$ 220,7k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2030-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,83%
ValorR$ 220,6k
3WHGLBFU - WHG GLOBAL L B FUND - KYG9600R1083 - CATALYST - 1141659,5699 - venc. 2050-09-28
Outros fundos no exterior · ESTADOS UNIDOS DA AMÉRICA
Peso no fundo0,79%
ValorR$ 210,6k
Parte da carteira só existe em bloco, como no informe mensal dos fundos imobiliários, que agrupa os valores por tipo de investimento.
A lista mostra os 25 maiores de 772 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Whg Wm Global Long Biased Prv FIF Cic Multimercado Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo14,71%
ValorR$ 3,92m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo14,49%
ValorR$ 3,86m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo13,54%
ValorR$ 3,61m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo10,15%
ValorR$ 2,7m
Genoa Capital Pulse Prev a Fife FIF Mult - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo5,61%
ValorR$ 1,49m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo5,45%
ValorR$ 1,45m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo5,39%
ValorR$ 1,44m
SPX Long Bias Previdenciário Master Fundo de Investimento Financeiro Mult Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo5,30%
ValorR$ 1,41m
Absolute Vertex Prev Fife Fundo de Investimento Financeiro Multimercado
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo5,28%
ValorR$ 1,41m
BANCO BRADESCO - venc. 2026-11-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,33%
ValorR$ 1,15m
Absolute Pace Prev Fife Fi Financeiro em Ações - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,45%
ValorR$ 918,7k
Atmos Previdencia Qualificado Fie Tipo II Fi em Cotas de Fi Financeiro em Acoes
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,49%
ValorR$ 663k
Sharp Equity Value Previdência Advisory FIC de FIF Multimercado - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,45%
ValorR$ 652,9k
CVC BRASIL ON NM
CVCB3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,98%
ValorR$ 529,5k
Kapitalo Zeta Prev Master Fundo de Investimento Financeiro Multimercado - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,60%
ValorR$ 426,3k
Santander Cash Black Classe de Investimento Renda Fixa Referenciado DI - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo1,44%
ValorR$ 384,5k
COSAN ON NM
CSAN3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo1,35%
ValorR$ 361,8k
VIVARA S.A. ON NM
VIVA3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,80%
ValorR$ 214k
OV CVCB011 - 05/08/2026
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 23,7k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 22,1k
Mostrar as outras 16 posiçõesMostrar menos
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 14,2k
CSAN ON NM
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 5,76k
CSAN ON NM
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 5,28k
OC CVCB015 - 05/08/2026
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 4,99k
CSAN ON NM
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 4,72k
OC CSAN078 - 07/10/2026
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 4,24k
CSAN ON NM
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 3,78k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 3,32k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 2k
AMERICANAS ON NM
AMER3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,84k
OV CSAN068 - 07/10/2026
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,52k
AMERICANAS BNS ORD NM
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 609,93
OC CVCB011 - 05/06/2026
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,87
OV CVCB007 - 05/06/2026
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,87
OC CSAN080 - 25/08/2026
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,48
OV CSAN070 - 25/08/2026
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,48
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 26,6mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 36todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 26,7m100,10% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 67,8k-0,25% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 67.793,20 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Azimut Abstract Prev XP Seg Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 14,9m | — | — |
| Jvv Prev Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 26m | +12,7% | -1,7 p.p. |
| Whg Isaro Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 26,6m | +9,0% | -5,4 p.p. |
| Itaú Flexprev Macro Opportunities Renda Fixa Longo Prazo FIF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 26,9m | +12,2% | -2,3 p.p. |
| Alfaprev RF Moderado FIF Previdenciário Cic Renda Fixa Previdenciária Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 27,1m | +12,9% | -1,5 p.p. |
| Itaú Flexprev Índice de Preço FIF da Classe de Investimento em Cotas RF - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 27,3m | +11,0% | -3,5 p.p. |
| Itaú Flexprev Olimpo 70 Fundo de Investimento Financeiro da Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 27,7m | +20,5% | +6,1 p.p. |
Perguntas sobre Whg Isaro Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Whg Isaro Prev FIM CP?
43.423.209/0001-70 (só os números: 43423209000170). É o CNPJ da classe registrada na CVM como WHG ISARO PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Whg Isaro Prev FIM CP?
Wealth High Governance Capital LTDA., com administração de XP Investimentos Cctvm S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Whg Isaro Prev FIM CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Whg Isaro Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são WHG WM GLOBAL LONG BIASED PRV FIF CIC MULTIMERCADO RESP LIMITADA (14,71%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (14,49%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (13,54%). O fundo declarou 36 posições no total, somando R$ 26,7m sobre um patrimônio de R$ 26,6m.
Qual o patrimônio do Whg Isaro Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada?
R$ 26.612.937,93 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 43.423.209/0001-70, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 36 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam