Multimercado
Esmeralda Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado
CNPJ 42.449.526/0001-01 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Esmeralda FIM CP, CNPJ 42.449.526/0001-01: rendeu -40,6% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 56,2m e 1 cotista. Fundo fechado, para investidor profissional, administrado por Bfl Administração de Recursos LTDA. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 12 posições; as maiores: Valores a Pagar (110,99%), PARAIBUNA FUNDO DE INVESTIMENTO EM PARTICIPAÇÕES MULTIESTRATÉGIA (95,68%), Valores a Receber (55,86%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: ESMERALDA FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 56,2m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 43 investimentos4 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de ago/2026
- Rentabilidade em 12 meses
- -40,6%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Administrador
- Bfl Administração de Recursos LTDA
- Para quem
- Investidor profissional
- Condomínio
- Fechado: sem resgate pelo fundo antes do prazo dele
- Constituído em
- 27/06/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
- Taxa de administração
- 0% ao ano
- Taxa de performance
- 0
- Aplicação mínima
- R$ 10.000,00
- Resgate
- cota em D+0, dinheiro em D+0
- Risco
- 1 de 5, na escala do administrador
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu -40,6%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 54,8 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 32,4% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,69retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -40,7%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 1 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | -36,7% | +11,6% | -48,3 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +22,6% | +14,3% | +8,3 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | -21,8% | +10,9% | -32,7 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +31,0% | +13,0% | +18,0 p.p. |
| 2022ano incompleto30/06/2022 a 30/12/2022 | +13,8% | +6,6% | +7,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de ago/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Diferença sem detalhamento-R$ 193,4m
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Esmeralda Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado investe, 4 camadas abaixo, o dinheiro chega a 43 investimentos finais. Os maiores: Valores a Pagar (108,83%), REDE SOL FUEL DISTR S/A (93,11%), Valores a Receber (59,30%). Retrato de ago/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo108,83%
ValorR$ 62,9m
REDE SOL FUEL DISTR S/A
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo93,11%
ValorR$ 53,8m
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo59,30%
ValorR$ 34,3m
PROVISÃO DEVEDORES DUVIDOSOS
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo49,85%
ValorR$ 28,8m
DIREITO CREDITÓRIO A VENCER
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo40,40%
ValorR$ 23,3m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-06-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo18,77%
ValorR$ 10,8m
210041163/NOTA COMERCIAL-SOL FUEL 3 EMISSAO/Rede Sol Fuel Distribuidora SA/150125/201228/02913444000143
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo15,13%
ValorR$ 8,74m
Rede Sol Fuel Distribuidora SA - venc. 2028-12-20
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo15,13%
ValorR$ 8,74m
DIREITO CREDITÓRIO VENCIDOS e NÃO PAGOS
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo9,59%
ValorR$ 5,54m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo7,64%
ValorR$ 4,42m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2031-09-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo4,45%
ValorR$ 2,58m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,48%
ValorR$ 2,01m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,84%
ValorR$ 1,64m
210041162/NOTA COMERCIAL-SOL FUEL 6/Rede Sol Fuel Distribuidora SA/131123/301026/02913444000143
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo2,25%
ValorR$ 1,3m
Rede Sol Fuel Distribuidora SA - venc. 2026-10-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,25%
ValorR$ 1,3m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2040-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo0,86%
ValorR$ 502,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,28%
ValorR$ 164,6k
BANCO BRASIL CAIXA
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,24%
ValorR$ 139,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 101,4k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 36,1k
MAM ZC TESOURO SELIC FI RENDA FIXA SIMPLES DI SOBERANO RESPONSABILIDADE LIMITADA (41.019.748/0001-13)
Fundo sem investimentos detalhados neste mês
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 26,5k
Banco_Brasil_Caixa
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 615,91
IR_a_recolher
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 505,41
Taxa_Adm_a_Pagar
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 401,45
TXCUSTÓDIA A PAGAR
Outros
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 166,22
Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.
A lista mostra os 25 maiores de 43 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo110,99%
ValorR$ 62,4m
Paraibuna Fundo de Investimento em Participações Multiestratégia
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo95,68%
ValorR$ 53,8m
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo55,86%
ValorR$ 31,4m
Cred Facile Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo39,59%
ValorR$ 22,3m
Rede Sol Fuel Distribuidora SA - venc. 2028-12-20
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo15,41%
ValorR$ 8,67m
210041163/NOTA COMERCIAL-SOL FUEL 3 EMISSAO/Rede Sol Fuel Distribuidora SA/150125/201228/02913444000143
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo15,41%
ValorR$ 8,67m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2032-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,02%
ValorR$ 1,7m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2040-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo0,92%
ValorR$ 519,5k
Rede Sol Fuel Distribuidora SA - venc. 2026-10-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,44%
ValorR$ 248,2k
210041162/NOTA COMERCIAL-SOL FUEL 6/Rede Sol Fuel Distribuidora SA/131123/301026/02913444000143
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,44%
ValorR$ 248,2k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 20k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 4,62k
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 56,2mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 12todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 190m337,79% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 133,8m-237,84% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 133.776.949,31 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos multimercado de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Barracuda Fundo de Investimento Multimercadocarteira de ago/2026 | R$ 47,7m | +22,1% | +8,0 p.p. |
| Z Corporations Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 51,3m | +27,3% | +13,1 p.p. |
| Tiguan Pga FIF - Classe de Investimento Multimercado Previdenciário - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 55,9m | +14,1% | -0,1 p.p. |
| Esmeralda Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 56,2m | -40,6% | -54,8 p.p. |
| Novus Institucional Master Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 57,3m | +12,5% | -1,7 p.p. |
| Criativo Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Crédito Privado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 57,6m | +6,5% | -7,6 p.p. |
| Safra Maxwell Macro Master Fundo de Investimento Financeiro Classe de Inv Multimercado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 63,4m | +8,1% | -6,1 p.p. |
Perguntas sobre Esmeralda Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado
Qual é o CNPJ do Esmeralda FIM CP?
42.449.526/0001-01 (só os números: 42449526000101). É o CNPJ da classe registrada na CVM como ESMERALDA FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Qual é a taxa de administração do Esmeralda FIM CP?
0% ao ano. Taxa de performance: 0. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do Esmeralda FIM CP?
R$ 10.000,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+0 e o dinheiro cai em D+0, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no Esmeralda FIM CP?
O fundo é para investidor profissional, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Esmeralda Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são Valores a Pagar (110,99%), PARAIBUNA FUNDO DE INVESTIMENTO EM PARTICIPAÇÕES MULTIESTRATÉGIA (95,68%), Valores a Receber (55,86%). O fundo declarou 12 posições no total, somando R$ 190m sobre um patrimônio de R$ 56,2m.
Qual o patrimônio do Esmeralda Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado?
R$ 56.245.663,41 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 42.449.526/0001-01, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 12 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam