Multimercado
Bradesco Ouro Usd Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada
CNPJ 37.235.748/0001-83 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Bradesco Ouro Usd FIF - CIC Mult, CNPJ 37.235.748/0001-83: rendeu +3,4% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 172,4m e 12.381 cotistas. Fundo aberto, para o público em geral, gerido por Banco Bradesco S.A. e administrado por Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 4 posições; as maiores: BRAM OURO USD FI FINANCEIRO - CI MULT - RESP LIMITADA (100,03%), Valores a Pagar (0,14%), Valores a Receber (0,10%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BRADESCO OURO USD FI FINANCEIRO - CIC MULT - RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 172,4m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- 12 investimentos2 camadas de fundos abertas
- Rentabilidade em 12 meses
- +3,4%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 12.381Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM e da lâmina de 30/09/2026, que o administrador publica.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Administrador
- Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Para quem
- Público em geral, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 24/06/2025
- Índice de referência
- CDI
- Taxa de administração
- 0,5% ao ano
- Taxa de performance
- Não cobra
- Aplicação mínima
- R$ 100,00
- Resgate
- cota em D+5, dinheiro em D+6
- Risco
- 4 de 5, na escala do administrador
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +3,4%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 11,1 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 24,7% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,45retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -23,9%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 6 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | -11,0% | +10,5% | -21,5 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +44,9% | +14,3% | +30,6 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +60,4% | +10,9% | +49,5 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +2,5% | +13,0% | -10,6 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | -7,6% | +12,4% | -20,0 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | +7,2% | +1,9% | +5,4 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de set/2026.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (2)
- Contratos ligados a preços e índices-R$ 1,29m
- Diferença sem detalhamento-R$ 827,5k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Bradesco Ouro Usd Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada investe, 2 camadas abaixo, o dinheiro chega a 12 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01 (67,21%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (11,59%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (9,26%). Retrato de set/2026.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo67,21%
ValorR$ 115,9m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo11,59%
ValorR$ 20m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo9,26%
ValorR$ 16m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo8,73%
ValorR$ 15,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo4,05%
ValorR$ 6,99m
Valores a Pagar
Outros
Peso no fundo0,24%
ValorR$ 421,7k
FUT GLD/Z26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 288,1k
Valores a Receber
Outros
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 181,8k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 20k
Sem detalhamento: BRAM OURO USD FI FINANCEIRO - CI MULT - RESP LIMITADA (37.235.820/0001-72)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo-0,20%
Valor-R$ 345,5k
Mostrar mais 2 investimentos finaisMostrar menos
Sem detalhamento: BRADESCO OURO USD FI FINANCEIRO - CIC MULT - RESP LIMITADA (37.235.748/0001-83)
Diferença sem detalhamento
Peso no fundo-0,28%
Valor-R$ 498k
FUT WDO/X26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo-0,91%
Valor-R$ 1,57m
Toda a carteira foi aberta até o investimento final.
A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Bram Ouro Usd Fi Financeiro - Ci Mult - Resp Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo100,03%
ValorR$ 172,5m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 249k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 174,2k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 10k
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 172,4mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 4todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 172,9m100,27% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 498k-0,29% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 497.963,50 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Bradesco Ouro Usd FIF - CIC Mult
Um fundo tem cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Sedgwick Fundo de Investimento MultimercadoR$ 905,32 neste fundo · carteira de mai/2026
Outros fundos multimercado de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Bwgi Ix Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 166,2m | +8,7% | -5,8 p.p. |
| Siguler Guff Ativos Judiciais III Fundo de Investimento Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 169,4m | +8,4% | -6,1 p.p. |
| Previ Gm Fi Financeiro da Classe de Investimento em Cotas Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 172,1m | +10,7% | -3,7 p.p. |
| Bradesco Ouro Usd Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 172,4m | +3,4% | -11,1 p.p. |
| Black Hill Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 173,6m | +10,5% | -4,0 p.p. |
| Audacitas Iq Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 183,1m | +16,8% | +2,4 p.p. |
| Vinland Macro Advisory FIF Cic Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de jun/2026 | R$ 203,9m | +9,8% | -4,7 p.p. |
Perguntas sobre Bradesco Ouro Usd Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Bradesco Ouro Usd FIF - CIC Mult?
37.235.748/0001-83 (só os números: 37235748000183). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BRADESCO OURO USD FI FINANCEIRO - CIC MULT - RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Bradesco Ouro Usd FIF - CIC Mult?
Banco Bradesco S.A., com administração de Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA., segundo o cadastro da CVM.
Qual é a taxa de administração do Bradesco Ouro Usd FIF - CIC Mult?
0,5% ao ano, sem taxa de performance. É o que diz a lâmina de 30/09/2026; a rentabilidade mostrada aqui já vem com as taxas descontadas.
Qual é a aplicação mínima do Bradesco Ouro Usd FIF - CIC Mult?
R$ 100,00 na primeira aplicação. No resgate, a cota é a de D+5 e o dinheiro cai em D+6, segundo a lâmina de 30/09/2026.
Quem pode investir no Bradesco Ouro Usd FIF - CIC Mult?
O fundo é para o público em geral, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM.
Onde o Bradesco Ouro Usd Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são BRAM OURO USD FI FINANCEIRO - CI MULT - RESP LIMITADA (100,03%), Valores a Pagar (0,14%), Valores a Receber (0,10%). O fundo declarou 4 posições no total, somando R$ 172,9m sobre um patrimônio de R$ 172,4m.
Qual o patrimônio do Bradesco Ouro Usd Fi Financeiro - Cic Mult - Resp Limitada?
R$ 172.386.344,94 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 37.235.748/0001-83, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 4 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam