Previdência
Valora Previdenciário Master Fundo de Investimento Renda Fixa Crédito Privado
CNPJ 35.803.277/0001-37 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Valora Previdenciário Master FI RF CP, CNPJ 35.803.277/0001-37: rendeu +12,2% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 159,1m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Valora Renda Fixa LTDA. e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 1 posição; as maiores: VALORES A RECEBER (0,05%). R$ 159m (99,94% do patrimônio) o fundo não detalhou neste informe. Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: VALORA PREVIDENCIÁRIO MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 159,1m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- O que foi identificado
- Categorias de ativosA carteira publicada vem agrupada por tipo
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,2%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Valora Renda Fixa LTDA.
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 14/02/2020
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +12,2%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 2,0 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 1,5% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,34retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +9,7% | +11,6% | -1,9 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +15,4% | +14,3% | +1,0 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +12,3% | +10,9% | +1,4 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,0% | +13,0% | +0,0 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +14,2% | +12,4% | +1,9 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,8% | +1,4% | +0,4 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
Valores por categoria, em mai/2026. A carteira publicada pelo fundo não identifica cada imóvel ou título.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (2)
- Dívidas e valores a pagar do fundo imobiliário-R$ 2,09m
- Diferença sem detalhamento-R$ 370,3k
Raio-x: onde o dinheiro está de verdade
Abrindo os fundos em que o Valora Previdenciário Master Fundo de Investimento Renda Fixa Crédito Privado investe, 5 camadas abaixo, o dinheiro chega a 468 investimentos finais. Os maiores: Cotas de FII, agregado do informe mensal do FII (9,74%), CRI e CRA, agregado do informe mensal do FII (2,27%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (1,81%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.
Cotas de FII, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo9,74%
ValorR$ 16,4m
CRI e CRA, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo2,27%
ValorR$ 3,83m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,81%
ValorR$ 3,05m
OPEA SECURITIZADORA S.A. - venc. 2027-08-11
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,44%
ValorR$ 2,43m
DEB
AEGPB3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,44%
ValorR$ 2,42m
DEB
VERTB2Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,30%
ValorR$ 2,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo1,28%
ValorR$ 2,17m
BANCO BRADESCO S.A. - venc. 2026-12-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,10%
ValorR$ 1,85m
Ações de sociedades do setor imobiliário, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo1,05%
ValorR$ 1,77m
DEB
ELFA12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,94%
ValorR$ 1,59m
Mostrar mais 15 investimentos finaisMostrar menos
GFM FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS MULTICRÉDITO (13.098.860/0001-51)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,93%
ValorR$ 1,58m
DEB
VAMO24Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,86%
ValorR$ 1,45m
IOX II FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS DE RESPONSABILIDADE LIMITADA (24.504.464/0001-01)
Fundo sem detalhes disponíveis neste mês
Peso no fundo0,83%
ValorR$ 1,4m
BANCO BMG S.A - venc. 2026-11-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,82%
ValorR$ 1,39m
DEB
SIMH16Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,77%
ValorR$ 1,3m
Cotas de fundos de renda fixa, agregado do informe mensal do FII
Investimentos imobiliários agrupados
Peso no fundo0,75%
ValorR$ 1,28m
DEB
VLME11Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,75%
ValorR$ 1,26m
BANCO DAYCOVAL S.A. - venc. 2026-11-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,73%
ValorR$ 1,23m
DEB
BRKPA4Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,72%
ValorR$ 1,22m
DEB
ISPE12Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,72%
ValorR$ 1,22m
BANCO CNH INDUSTRIAL CAPITAL S.A. - venc. 2026-07-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,70%
ValorR$ 1,19m
CRI / ISIN: BRRBRACRIEJ3 / 30/06/2036 / 02773542000122
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,69%
ValorR$ 1,17m
DEB
EKTRA3Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,68%
ValorR$ 1,16m
Debênture simples
AALR13Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,68%
ValorR$ 1,15m
DEB
JSMLA5Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,68%
ValorR$ 1,15m
Parte da carteira só existe em bloco, como no informe mensal dos fundos imobiliários, que agrupa os valores por tipo de investimento.
A lista mostra os 25 maiores de 468 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.
Como o raio-x é feito
- Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
- A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
- Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
- Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
- As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
- Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 95,3k
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 159,1mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 1todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 95,3k0,05% do patrimônio
- Diferença não detalhada
- R$ 159m99,94% do patrimônio
Sobram R$ 159.024.460,88 entre o patrimônio e a soma de tudo o que o fundo declarou. Essa diferença não é dinheiro em conta: pode ser posição que o fundo tem direito de não identificar por agora, obrigação a pagar, ou valor a receber que o informe não detalha. Ela aparece como está, em vez de ser espalhada entre as posições conhecidas — espalhar inventaria carteira.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Valora Previdenciário Master FI RF CP
Um fundo tem cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Zurich Valora Prev Fundo de Investimento em Cotas de Fi Renda Fixa Crédito PrivadoR$ 168,3m neste fundo · carteira de mai/2026
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Mars Previdência Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Crédito Privado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 157,5m | +28,0% | +13,8 p.p. |
| Rio Grande Previdenciário III FIF Renda Fixa - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 159,1m | +12,9% | -1,3 p.p. |
| Valora Previdenciário Master Fundo de Investimento Renda Fixa Crédito Privado (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 159,1m | +12,2% | -2,0 p.p. |
| Supertoscano Prev Fi Financeiro - Ci Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 159,3m | +11,8% | -2,4 p.p. |
| Itaú Flexprev Sisereme FIF Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 159,6m | +13,5% | -0,7 p.p. |
| Ps Multimercado D30 Previdência Fi em Cotas de Fi Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 162,2m | +10,5% | -3,7 p.p. |
| Brasil Plural Crédito Corporativo Icatu Previdência Crédito Privado FIC FIF Renda Fixa - Resp LTDAcarteira de set/2026 | R$ 167,1m | +13,5% | -0,6 p.p. |
Perguntas sobre Valora Previdenciário Master Fundo de Investimento Renda Fixa Crédito Privado
Qual é o CNPJ do Valora Previdenciário Master FI RF CP?
35.803.277/0001-37 (só os números: 35803277000137). É o CNPJ da classe registrada na CVM como VALORA PREVIDENCIÁRIO MASTER FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Valora Previdenciário Master FI RF CP?
Valora Renda Fixa LTDA., com administração de BTG Pactual Serviços Financeiros S/A Dtvm, segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Valora Previdenciário Master FI RF CP?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Valora Previdenciário Master Fundo de Investimento Renda Fixa Crédito Privado investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são VALORES A RECEBER (0,05%). O fundo declarou 1 posição no total, somando R$ 95,3k sobre um patrimônio de R$ 159,1m.
Qual o patrimônio do Valora Previdenciário Master Fundo de Investimento Renda Fixa Crédito Privado?
R$ 159.119.727,53 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 35.803.277/0001-37, classe CLASSES - FIF.
O Valora Previdenciário Master Fundo de Investimento Renda Fixa Crédito Privado divulgou a carteira inteira?
Não. R$ 159.024.460,88 — 99,94% do patrimônio — ficaram sem detalhamento no informe de set/2026. Esse valor aparece como diferença não detalhada, em vez de ser espalhado entre as posições conhecidas. A CVM permite esconder posições por 30 dias em alguns fundos de renda fixa e por 90 dias na maioria dos outros.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 1 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam