Renda fixa
FIF Renda Fixa Crédito Privado Exclusivo Mais Coop - Responsabilidade Limitada
CNPJ 24.634.294/0001-71 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
FIF RF CP Exclusivo Mais Coop, CNPJ 24.634.294/0001-71: rendeu +14,7% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 307,4m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Sicredi Asset Management LTDA. e administrado por Banco Cooperativo Sicredi S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 26 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (46,73%), NU FINANCEIRA - venc. 2029-08-20 (8,92%), BANCO BTG PACTU - venc. 2029-07-31 (6,65%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO EXCLUSIVO MAIS COOP - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 307,4m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- Posições declaradas
- 26No informe entregue à CVM
- Rentabilidade em 12 meses
- +14,7%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Sicredi Asset Management LTDA.
- Administrador
- Banco Cooperativo Sicredi S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 11/04/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
- Tributação de longo prazo
- Não
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +14,7%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 0,2 ponto acima.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- 0,64retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 9 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +10,7% | +10,5% | +0,1 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,7% | +14,3% | +0,4 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +11,3% | +10,9% | +0,4 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,7% | +13,0% | +0,6 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +13,2% | +12,4% | +0,8 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | +2,0% | +1,9% | +0,2 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
A carteira como o fundo declarou em set/2026. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo46,73%
ValorR$ 143,6m
NU FINANCEIRA - venc. 2029-08-20
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo8,92%
ValorR$ 27,4m
BANCO BTG PACTU - venc. 2029-07-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo6,65%
ValorR$ 20,5m
BCO VOTORANTIM - venc. 2029-07-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,49%
ValorR$ 13,8m
BANCO XP S.A - venc. 2029-06-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,48%
ValorR$ 13,8m
BR PARTNERS SA - venc. 2028-07-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,99%
ValorR$ 12,3m
BANCO XP S.A - venc. 2028-07-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,49%
ValorR$ 10,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,05%
ValorR$ 9,38m
PARANA BANCO SA - venc. 2026-11-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,10%
ValorR$ 6,49m
PARANA BANCO SA - venc. 2028-07-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,99%
ValorR$ 6,14m
BCO VOTORANTIM - venc. 2029-01-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,99%
ValorR$ 6,14m
BANCO ABC - venc. 2029-08-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,99%
ValorR$ 6,13m
BANCO BTG PACTU - venc. 2026-10-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,98%
ValorR$ 6,11m
BCO VOTORANTIM - venc. 2027-12-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,65%
ValorR$ 5,09m
PORTOSEG S/A - venc. 2029-09-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,30%
ValorR$ 4,03m
BANCOOB - venc. 2029-09-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,30%
ValorR$ 4,02m
BANCO XP S.A - venc. 2027-10-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,91%
ValorR$ 2,82m
BCO VOTORANTIM - venc. 2026-11-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,89%
ValorR$ 2,74m
BANCO C6 - venc. 2028-02-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,69%
ValorR$ 2,13m
STELLANTIS - venc. 2028-10-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,61%
ValorR$ 1,9m
Mostrar as outras 6 posiçõesMostrar menos
STELLANTIS - venc. 2029-09-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 1,25m
SICREDI - venc. 2027-03-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 703,5k
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-07-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 188,1k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 37,3k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 7,56k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 358,88
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 307,4mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 26todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 307,5m99,89% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 74,6k-0,02% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 74.599,90 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Icatu Vanguarda Gold FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Longo Prazo - Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 275,9m | +14,2% | -0,3 p.p. |
| Sul América Supre I Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa de Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 297,3m | +11,4% | -3,1 p.p. |
| Itaú Fasc Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 300,7m | +14,2% | -0,3 p.p. |
| Prevind Sesi/rs FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Longo Prazo - Resp Limitadacarteira de ago/2026 | R$ 304,3m | +10,7% | -3,7 p.p. |
| Western Asset Prev Credit 2 Renda Fixa Fundo de Investimento Financeiro Crédito Priv Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 307m | +14,7% | +0,2 p.p. |
| FIF Renda Fixa Crédito Privado Exclusivo Mais Coop - Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 307,4m | +14,7% | +0,2 p.p. |
| Id RF Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Longo Prazocarteira de ago/2026 | R$ 476,6m | +13,5% | -1,0 p.p. |
Perguntas sobre FIF Renda Fixa Crédito Privado Exclusivo Mais Coop - Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do FIF RF CP Exclusivo Mais Coop?
24.634.294/0001-71 (só os números: 24634294000171). É o CNPJ da classe registrada na CVM como FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO EXCLUSIVO MAIS COOP - RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do FIF RF CP Exclusivo Mais Coop?
Sicredi Asset Management LTDA., com administração de Banco Cooperativo Sicredi S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no FIF RF CP Exclusivo Mais Coop?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o FIF Renda Fixa Crédito Privado Exclusivo Mais Coop - Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-03-01 (46,73%), NU FINANCEIRA - venc. 2029-08-20 (8,92%), BANCO BTG PACTU - venc. 2029-07-31 (6,65%). O fundo declarou 26 posições no total, somando R$ 307,5m sobre um patrimônio de R$ 307,4m.
Qual o patrimônio do FIF Renda Fixa Crédito Privado Exclusivo Mais Coop - Responsabilidade Limitada?
R$ 307.391.645,07 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 24.634.294/0001-71, classe CLASSES - FIF.
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 26 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam