Multimercado
Santander Bandeprev Multimercado Crédito Privado - FIF Resp Limitada
CNPJ 04.573.104/0001-46 · CLASSES - FIF · carteira de mai/2026
Santander Bandeprev Multimercado CP - FIF, CNPJ 04.573.104/0001-46: rendeu +13,9% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 591,4m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA e administrado por Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de mai/2026 declarada à CVM, são 100 posições; as maiores: NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2033-01-01 (10,95%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15 (9,20%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15 (8,33%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SANTANDER BANDEPREV MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO - FIF RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 591,4m
- Mês da carteira
- mai/2026Mês de referência dos valores
- Posições declaradas
- 100No informe entregue à CVM
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,9%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 1Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA
- Administrador
- Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 23/05/2025
- Índice de referência
- DI de um dia
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +13,9%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 0,6 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 2,5% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,23retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -0,4%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +10,1% | +10,5% | -0,4 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +13,4% | +14,3% | -0,9 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +0,4% | +10,9% | -10,5 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +15,2% | +13,0% | +2,2 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +7,7% | +12,4% | -4,7 p.p. |
| 2021ano incompleto30/09/2021 a 31/12/2021 | +1,4% | +1,9% | -0,5 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
A carteira como o fundo declarou em mai/2026. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Saldos negativos, fora do gráfico (1)
- Contratos ligados a preços e índices-R$ 8,89k
Onde o fundo aplicava o dinheiro em mai/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2033-01-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo10,95%
ValorR$ 64,8m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo9,20%
ValorR$ 54,4m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo8,33%
ValorR$ 49,3m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo8,02%
ValorR$ 47,5m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo7,40%
ValorR$ 43,8m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2050-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo6,51%
ValorR$ 38,5m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2045-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo5,25%
ValorR$ 31,1m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2027-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo5,16%
ValorR$ 30,6m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2040-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo4,04%
ValorR$ 23,9m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2055-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo4,02%
ValorR$ 23,8m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo3,36%
ValorR$ 19,9m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2060-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo2,97%
ValorR$ 17,6m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2029-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo2,41%
ValorR$ 14,3m
BANCO BRADESCO - venc. 2028-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,39%
ValorR$ 14,1m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2033-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo2,04%
ValorR$ 12,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,03%
ValorR$ 12m
BANCO BRADESCO - venc. 2027-04-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,58%
ValorR$ 9,38m
BCO SANTANDER - venc. 2027-10-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,01%
ValorR$ 5,98m
BANCO DO BRASIL - venc. 2050-09-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,58%
ValorR$ 3,45m
CAIXA ECONOMICA - venc. 2026-11-18
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,52%
ValorR$ 3,08m
Mostrar as outras 80 posiçõesMostrar menos
BANCO CITIBANK - venc. 2026-06-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,51%
ValorR$ 3,03m
SAFRA S/A - venc. 2027-06-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,47%
ValorR$ 2,83m
BCO VOTORANTIM - venc. 2026-07-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,42%
ValorR$ 2,49m
BANCO BRADESCO - venc. 2028-02-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,41%
ValorR$ 2,45m
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2026-11-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 2,4m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2031-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo0,40%
ValorR$ 2,39m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2037-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo0,39%
ValorR$ 2,31m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,36%
ValorR$ 2,16m
BCO BTG PACTUAL - venc. 2027-07-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,34%
ValorR$ 2,05m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 1,83m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 1,8m
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2026-07-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,30%
ValorR$ 1,78m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 1,77m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 1,74m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 1,72m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,27%
ValorR$ 1,64m
BANCO CITIBANK - venc. 2027-07-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,26%
ValorR$ 1,59m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,26%
ValorR$ 1,56m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,24%
ValorR$ 1,44m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 1,32m
SAFRA S/A - venc. 2028-08-02
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 1,31m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,22%
ValorR$ 1,3m
ITAU UNIB HOLDI - venc. 2031-05-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 1,23m
ITAU UNIBANCO - venc. 2031-09-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 1,23m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,20%
ValorR$ 1,2m
BANCO ABC S/A - venc. 2027-01-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,19%
ValorR$ 1,15m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,19%
ValorR$ 1,13m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,19%
ValorR$ 1,13m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 1,12m
SAFRA S/A - venc. 2028-06-29
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 1,11m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 1,07m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,18%
ValorR$ 1,07m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 1,02m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,17%
ValorR$ 1,01m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,16%
ValorR$ 993,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 942,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,15%
ValorR$ 904,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 876,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,14%
ValorR$ 855,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 814,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 797,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,13%
ValorR$ 791,4k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 695,7k
BANCO GMAC S/A - venc. 2026-06-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 671,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,11%
ValorR$ 660,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,09%
ValorR$ 578k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 526,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 508k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 477,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 472,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 414,1k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 389,1k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 373,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 362,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 341,3k
MERCADO CRE SOC - venc. 2027-10-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 326,8k
NU FINANCEIRA D - venc. 2027-11-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 324,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 318,7k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,04%
ValorR$ 267,2k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 225k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,03%
ValorR$ 195,5k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 150,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 93k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 61k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 36,9k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 28,1k
AMERICANAS ON NM
AMER3Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 21,4k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 9,29k
AMERICANAS BNS ORD NM
Ações de empresas brasileiras
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 7,12k
FUT DI1/F29
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 4,84k
FUT DI1/F28
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 2,67k
FUT WDO/N26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 1,03k
FUT AUS/M26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 575,28
FUT DI1/F32
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 389,22
FUT DAP/Q32
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 307,11
FUT EUP/M26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 269,64
FUT MEX/M26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 236,12
FUT GBR/M26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 222,82
FUT T10/U26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 158,28
FUT CAN/M26
Contratos ligados a preços e índices
Peso no fundo0,00%
Valor-R$ 104,54
5 linhas aparecem com valor negativo. É assim que a fonte declara obrigação e posição vendida, e o sinal fica como veio: virar o número para positivo mostraria investimento onde há dívida.
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
- Ações de empresas brasileiras
- Participações em empresas brasileiras. O valor varia com o mercado.Nome na fonte: ação no Brasil.
- Contratos ligados a preços e índices
- Contratos como futuros, opções e swaps. Podem proteger a carteira ou ampliar suas oscilações. O valor mostrado não mede todo o dinheiro exposto ao risco.Nome na fonte: derivativo.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 591,4mno mês de mai/2026
- Posições declaradas
- 100todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 591,5m99,61% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 122k-0,02% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 121.970,04 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos multimercado de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Genoa Capital Radar a FIF da Classe de Investimento em Cotas Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 540,6m | +17,4% | +2,9 p.p. |
| Ps Cred Pos D45 Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fundos de Investimento Multimercadocarteira de set/2026 | R$ 578m | +14,4% | -0,1 p.p. |
| Santander Bandeprev Multimercado Crédito Privado - FIF Resp Limitada (este fundo)carteira de mai/2026 | R$ 591,4m | +13,9% | -0,6 p.p. |
| Bradesco FIF - Classe de Investimento Multi Feb Bd - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 591,7m | +8,7% | -5,8 p.p. |
| Itaú Carteira Centralizadora FIF da Cic Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 606,8m | +14,7% | +0,3 p.p. |
| Genoa Capital Vestas B Fundo de Investimento Financeiro em Cotas de Fimcarteira de set/2026 | R$ 606,9m | +20,0% | +5,5 p.p. |
| Vinland Macro Master Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de ago/2026 | R$ 661m | +11,9% | -2,5 p.p. |
Perguntas sobre Santander Bandeprev Multimercado Crédito Privado - FIF Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Santander Bandeprev Multimercado CP - FIF?
04.573.104/0001-46 (só os números: 04573104000146). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SANTANDER BANDEPREV MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO - FIF RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Santander Bandeprev Multimercado CP - FIF?
Santander Brasil Gestão de Recursos LTDA, com administração de Santander Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Santander Bandeprev Multimercado CP - FIF?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Santander Bandeprev Multimercado Crédito Privado - FIF Resp Limitada investe?
Na carteira de mai/2026, as maiores posições declaradas são NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2033-01-01 (10,95%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2026-08-15 (9,20%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15 (8,33%). O fundo declarou 100 posições no total, somando R$ 591,5m sobre um patrimônio de R$ 591,4m.
Qual o patrimônio do Santander Bandeprev Multimercado Crédito Privado - FIF Resp Limitada?
R$ 591.418.842,15 no mês de mai/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 04.573.104/0001-46, classe CLASSES - FIF.
Guardar esta carteira no Norte
A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.
Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a mai/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 100 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam