Previdência

Lds Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada

CNPJ 43.860.117/0001-58 · CLASSES - FIF · carteira de ago/2026

Lds Prev FIM CP, CNPJ 43.860.117/0001-58: rendeu +13,7% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 45,6m e 1 cotista. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por XP Advisory Gestao de Recursos LTDA e administrado por XP Investimentos Cctvm S.A.. Na carteira de ago/2026 declarada à CVM, são 39 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (20,39%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (5,19%), BNY MELLON ARX LIQUIDEZ FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI - RESPONSABILIDADE LIMITADA (4,90%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.

Nome na fonte, como a CVM publica: LDS PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA

Carteira do fundo

Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.

Abrir no explorador

Patrimônio: R$ 45,6m
Mês da carteira: ago/2026Mês de referência dos valores
O que foi identificado: 683 investimentos5 camadas de fundos abertas, parte sem detalhe · retrato de mai/2026
Rentabilidade em 12 meses: +13,7%CDI: +14,5% no mesmo período
Cotistas: 1Em 30/09/2026

Sobre o fundo

Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.

Gestor: XP Advisory Gestao de Recursos LTDA
Administrador: XP Investimentos Cctvm S.A.
Para quem: Investidor profissional, exclusivo de um investidor
Condomínio: Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
Constituído em: 01/11/2021

Rentabilidade contra o CDI

Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +13,7%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 0,8 ponto abaixo.

O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.

Risco em 12 meses

Volatilidade: 0,5% ao anoquanto a cota oscila
Índice de Sharpe: -1,77retorno acima do CDI por unidade de risco
Maior queda: sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
Meses acima do CDI: 4 de 12no mesmo mês, lado a lado

Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.

Retorno do fundo e do CDI em cada ano, e a diferença entre os dois.
Ano	Fundo	CDI	Diferença
2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026	+9,8%	+10,5%	-0,7 p.p.
202531/12/2024 a 31/12/2025	+13,8%	+14,3%	-0,5 p.p.
202429/12/2023 a 31/12/2024	+9,5%	+10,9%	-1,3 p.p.
2023ano incompleto28/04/2023 a 29/12/2023	+8,6%	+8,5%	+0,1 p.p.

Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.

Onde está o dinheiro do fundo

Inclui o que o fundo investe por meio de outros fundos, até chegar na ação. Retrato de mai/2026.

Tipo de investimentoValor / participação

O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.

Saldos negativos, fora do gráfico (1)

Diferença sem detalhamento-R$ 97,4k

Raio-x: onde o dinheiro está de verdade

Abrindo os fundos em que o Lds Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe, 5 camadas abaixo, o dinheiro chega a 683 investimentos finais. Os maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (20,69%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (5,30%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15 (4,68%). Retrato de mai/2026, o mês mais novo que fecha inteiro.

LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo20,69%
ValorR$ 9,16m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo5,30%
ValorR$ 2,35m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo4,68%
ValorR$ 2,08m
BCO BTG PACTUAL - venc. 2027-07-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo4,16%
ValorR$ 1,84m
BANCO SANTANDER - venc. 2027-02-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,66%
ValorR$ 1,62m
BCO VOTORANTIM - venc. 2027-07-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,29%
ValorR$ 1,46m
BANCO COOPERATI - venc. 2027-06-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,23%
ValorR$ 1,43m
BANCO BRADESCO - venc. 2028-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,09%
ValorR$ 1,37m
BANCO BRADESCO - venc. 2035-12-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,90%
ValorR$ 1,28m
NU FINANCEIRA S - venc. 2027-07-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,83%
ValorR$ 1,25m

Mostrar mais 15 investimentos finais

BCO ABC BRASIL - venc. 2027-03-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,73%
ValorR$ 1,21m
ITAUBANCO HOLDI - venc. 2034-10-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,61%
ValorR$ 1,16m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,25%
ValorR$ 997,3k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2035-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,19%
ValorR$ 972,2k
DEB
CNLM17Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,07%
ValorR$ 916,6k
BANCO RODOBENS - venc. 2027-03-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,01%
ValorR$ 893,6k
BANCO VOLKSWAGE - venc. 2026-08-24
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,00%
ValorR$ 886,5k
BCO VOTORANTIM - venc. 2026-09-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,99%
ValorR$ 881,8k
Mercado Credito - venc. 2026-07-27
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,91%
ValorR$ 847,3k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,71%
ValorR$ 760,5k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,69%
ValorR$ 748,7k
BCO MERCANTIL B - venc. 2026-09-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,59%
ValorR$ 706,1k
DEB
ASAIA1Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 666,1k
DEB
ENGIC4Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,46%
ValorR$ 648,2k
BANCO SAFRA S.A - venc. 2027-06-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,45%
ValorR$ 643,1k

Parte do dinheiro não deu para abrir: fundo que não publica carteira, posição protegida pelo gestor ou fundo de fora do Brasil. Essa parte aparece como lacuna, nunca espalhada entre os investimentos conhecidos.

A lista mostra os 25 maiores de 683 investimentos finais. A carteira inteira, camada por camada, abre no explorador de fundos, sem conta, com a escolha do mês.

Como o raio-x é feito

Para mostrar onde o fundo investe, até chegar na ação, seguimos o CNPJ que a própria CVM publica na carteira do fundo. Nunca ligamos um fundo a outro por parecença de nome.
A lei permite que o gestor mantenha protegido o nome de alguns investimentos por até 90 dias depois do fim do mês e, com autorização da CVM, até 180 dias. Em fundos de renda fixa Curto Prazo, Referenciada e Simples o prazo é de 30 dias (Resolução CVM 175, Anexo I, art. 22, § 4º). Nesse período mostramos o valor, mas não temos o nome do investimento.
Quando o dinheiro vai para um fundo de fora do Brasil, a abertura para ali: a CVM não publica a carteira de um fundo de Luxemburgo, por exemplo. Dali em diante, só o material do gestor lá fora mostra onde está aplicado.
Contratos como swap e futuro entram pelo valor do contrato, que não é o tamanho real da aposta. Um fundo que copia um índice por contrato aparece com pouco valor nesses contratos e muito valor em título público.
As porcentagens são calculadas sobre o patrimônio do fundo. Dívidas, contratos e valores sem detalhamento podem fazer o total ficar diferente de 100%. Quando o fundo investe em outro fundo, o valor de cada investimento de dentro é uma estimativa feita na proporção da fatia.
Fundos imobiliários (FII) publicam uma carteira mensal diferente, com os valores agrupados por tipo de investimento. Ela não identifica cada imóvel nem cada título.

O método inteiro: como abrimos um fundo até a ação

Onde o fundo aplicava o dinheiro em ago/2026

Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.

LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo20,39%
ValorR$ 9,31m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15
Títulos do governo
Peso no fundo5,19%
ValorR$ 2,37m
Bny Mellon Arx Liquidez FIF Renda Fixa Referenciado DI - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo4,90%
ValorR$ 2,24m
Ver a carteira deste fundo
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2032-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo4,46%
ValorR$ 2,04m
Arx Denali Previdência Fi Financeiro Renda Fixa Crédito Privado - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,94%
ValorR$ 1,8m
Ver a carteira deste fundo
Leto Prev Tipo 2 Advisory XP Seguros FIC de FIF Renda Fixa Créd Priv Longo Prazo - Resp LTDA
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,86%
ValorR$ 1,77m
Ver a carteira deste fundo
Root Capital Crédito Hg Previdência II FIC de FIF Renda Fixa Créd Priv - Responsabilidade Limitada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,85%
ValorR$ 1,76m
Ver a carteira deste fundo
BANCO SANTANDER - venc. 2027-02-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,67%
ValorR$ 1,68m
BCO VOTORANTIM - venc. 2027-07-30
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,31%
ValorR$ 1,51m
BANCO COOPERATI - venc. 2027-06-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,25%
ValorR$ 1,49m
BANCO BRADESCO - venc. 2028-01-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,11%
ValorR$ 1,42m
BCO BTG PACTUAL - venc. 2027-07-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,10%
ValorR$ 1,42m
BANCO BRADESCO - venc. 2035-12-17
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,93%
ValorR$ 1,34m
BCO ABC BRASIL - venc. 2027-03-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,74%
ValorR$ 1,25m
ITAUBANCO HOLDI - venc. 2034-10-16
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,61%
ValorR$ 1,19m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2029-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,24%
ValorR$ 1,02m
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,04%
ValorR$ 933,1k
BANCO RODOBENS - venc. 2027-03-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,02%
ValorR$ 925,6k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL - SERIE F - venc. 2035-01-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,02%
ValorR$ 922,3k
BCO VOTORANTIM - venc. 2026-09-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,00%
ValorR$ 912,9k

Mostrar as outras 19 posições

NU FINANCEIRA S - venc. 2027-07-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,68%
ValorR$ 768k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2028-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,66%
ValorR$ 758k
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,62%
ValorR$ 740,7k
BCO MERCANTIL B - venc. 2026-09-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,59%
ValorR$ 730k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,43%
ValorR$ 656,3k
BANCO SAFRA S.A - venc. 2027-06-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,43%
ValorR$ 655,3k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,35%
ValorR$ 619,5k
NU FINANCEIRA S - venc. 2027-07-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,29%
ValorR$ 591,2k
BANCO AGIBANK S - venc. 2027-05-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,22%
ValorR$ 558,3k
NU FINANCEIRA S - venc. 2027-07-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,16%
ValorR$ 531,7k
BCO BTG PACTUAL - venc. 2027-07-12
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,07%
ValorR$ 492,6k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,00%
ValorR$ 458,9k
BCO MERCANTIL B - venc. 2026-12-04
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,70%
ValorR$ 322,6k
BANCO C6 S.A. - venc. 2028-02-10
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,47%
ValorR$ 216,8k
DEB
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,46%
ValorR$ 212,4k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,12%
ValorR$ 59,3k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,08%
ValorR$ 39,8k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 10,9k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1k

Entenda os nomes dos investimentos

Títulos do governo: Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
Títulos de bancos e empresas: Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo: Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.

Como a carteira fecha

Patrimônio líquido: R$ 45,6mno mês de ago/2026
Posições declaradas: 39todas na lista acima
Soma do que está na lista: R$ 45,7m99,98% do patrimônio
Excesso sobre o patrimônio: -R$ 79,6k-0,17% do patrimônio

As posições declaradas somam R$ 79.642,26 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.

Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.

Fundos de tamanho parecido

Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.

Fundos do mesmo tipo com patrimônio perto deste, do menor para o maior, com patrimônio e rentabilidade de 12 meses contra o CDI.
Fundo	Patrimônio	12 meses	Contra o CDI
Metlife Fundo de Investimento Financeiro em Ações Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026	R$ 41,1m	+26,2%	+11,7 p.p.
Bluebird Fo 2 Icatu Previdenciário Qualificado FIF - Ci Multimercado Crédito Privado - Resp Limitadacarteira de mai/2026	R$ 41,3m	+11,6%	-2,9 p.p.
Tb Prev a Fundo de Investimento Financeiro da Classe de Investimento em Cotas Mult Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 42,7m	+10,4%	-4,1 p.p.
Itaú Flexprev Rosa FIF Mult Cred Priv - Resp Limitadacarteira de set/2026	R$ 44,2m	+10,4%	-4,1 p.p.
Brasilprev Rt Fix Z Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de ago/2026	R$ 44,5m	+13,2%	-1,3 p.p.
Brasilprev Rt Fado FIC FIF Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026	R$ 45,3m	+13,7%	-0,7 p.p.
Lds Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de ago/2026	R$ 45,6m	+13,7%	-0,8 p.p.

Perguntas sobre Lds Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada

Qual é o CNPJ do Lds Prev FIM CP?

43.860.117/0001-58 (só os números: 43860117000158). É o CNPJ da classe registrada na CVM como LDS PREV FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.

Quem é o gestor do Lds Prev FIM CP?

XP Advisory Gestao de Recursos LTDA, com administração de XP Investimentos Cctvm S.A., segundo o cadastro da CVM.

Quem pode investir no Lds Prev FIM CP?

O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.

Onde o Lds Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada investe?

Na carteira de ago/2026, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (20,39%), NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2035-05-15 (5,19%), BNY MELLON ARX LIQUIDEZ FIF RENDA FIXA REFERENCIADO DI - RESPONSABILIDADE LIMITADA (4,90%). O fundo declarou 39 posições no total, somando R$ 45,7m sobre um patrimônio de R$ 45,6m.

Qual o patrimônio do Lds Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Responsabilidade Limitada?

R$ 45.640.068,50 no mês de ago/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 43.860.117/0001-58, classe CLASSES - FIF.

Guardar esta carteira no Norte

A cadeia inteira deste fundo, camada por camada, abre no explorador, sem conta. Com conta grátis, você salva a composição dele para comparar depois.

Criar conta grátis Abrir no explorador

Fontes e limites destes números

Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a ago/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
As 39 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.

Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam