Previdência
Sicredi Fapi Renda Fixa - Fundo de Aposentadoria Programada Individual - Responsabilidade Limitada
CNPJ 10.546.592/0001-03 · FAPI · carteira de jan/2025
Sicredi Fapi RF - Fundo de Aposentadoria Programada Individual, CNPJ 10.546.592/0001-03: rendeu +13,7% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 69m e 32.381 cotistas. Fundo, gerido por Sicredi Asset Management LTDA. e administrado por Banco Cooperativo Sicredi S.A.. Na carteira de jan/2025 declarada à CVM, são 21 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (31,07%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (18,33%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (16,42%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: SICREDI FAPI RENDA FIXA - FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 69m
- Mês da carteira
- jan/2025Mês de referência dos valores
- Posições declaradas
- 21No informe entregue à CVM
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,7%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 32.381Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Sicredi Asset Management LTDA.
- Administrador
- Banco Cooperativo Sicredi S.A.
- Constituído em
- 30/05/2025
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +13,7%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 0,5 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -1,45retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 1 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +11,2% | +11,6% | -0,4 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +14,0% | +14,3% | -0,3 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +10,7% | +10,9% | -0,2 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +13,0% | +13,0% | -0,1 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +12,6% | +12,4% | +0,2 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,4% | +1,4% | +0,1 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
A carteira como o fundo declarou em jan/2025. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em jan/2025
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01
Títulos do governo
Peso no fundo31,07%
ValorR$ 21,4m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo18,33%
ValorR$ 12,7m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo16,42%
ValorR$ 11,3m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-04-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo11,19%
ValorR$ 7,72m
ITAUUNIBANCO SA - venc. 2026-06-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,94%
ValorR$ 2,72m
BANCO BTG PACTU - venc. 2025-03-26
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo3,89%
ValorR$ 2,69m
BANCO SANTANDER - venc. 2025-06-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,61%
ValorR$ 1,8m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo2,41%
ValorR$ 1,67m
BANCO XP S.A - venc. 2025-12-01
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,10%
ValorR$ 1,45m
GERDAU S.A - venc. 2026-05-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,50%
ValorR$ 1,04m
BANCO PANAMERIC - venc. 2026-04-13
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,27%
ValorR$ 880,7k
BANCO BRADESCO - venc. 2026-09-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,06%
ValorR$ 731,9k
BANCO BTG PACTU - venc. 2026-04-06
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,03%
ValorR$ 715,7k
BANCO ABC - venc. 2027-03-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,87%
ValorR$ 601,8k
BANCO ABC - venc. 2027-01-25
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,87%
ValorR$ 601,7k
BANCO DAYCOVAL - venc. 2026-11-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,74%
ValorR$ 511,7k
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,57%
ValorR$ 399k
BANCO BRADESCO - venc. 2026-08-31
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,29%
ValorR$ 205,4k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,25%
ValorR$ 179,4k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 11,5k
Mostrar as outras 1 posiçãoMostrar menos
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 7,06
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 69mno mês de jan/2025
- Posições declaradas
- 21todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 69,4m100,42% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 358,8k-0,52% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 358.818,84 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Zarathustra Prev Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Vgbl Responsabilidade Limitadacarteira de jun/2026 | R$ 66,5m | +12,6% | -1,6 p.p. |
| Sicredi Fapi Renda Fixa - Fundo de Aposentadoria Programada Individual - Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de jan/2025 | R$ 69m | +13,7% | -0,5 p.p. |
| Aspecir Prgp Fundo de Investimento Renda Fixa Previdenciário - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 69,5m | +10,9% | -3,3 p.p. |
| UBS Prev Tr Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Credito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 69,8m | +11,4% | -2,8 p.p. |
| Empiricus Fof Superprevidência Arrojado Icatu Previdência Fundo de Invest Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 74,2m | +0,9% | -13,3 p.p. |
| Guepardo 100 Fie Tipo 2 Previdência Fi em Cotas de Fi Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 75,5m | +3,7% | -10,5 p.p. |
| Neo Multiestratégia Brasilprev Fife Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 84,8m | +6,8% | -7,4 p.p. |
Perguntas sobre Sicredi Fapi Renda Fixa - Fundo de Aposentadoria Programada Individual - Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Sicredi Fapi RF - Fundo de Aposentadoria Programada Individual?
10.546.592/0001-03 (só os números: 10546592000103). É o CNPJ da classe registrada na CVM como SICREDI FAPI RENDA FIXA - FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL - RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Sicredi Fapi RF - Fundo de Aposentadoria Programada Individual?
Sicredi Asset Management LTDA., com administração de Banco Cooperativo Sicredi S.A., segundo o cadastro da CVM.
Onde o Sicredi Fapi Renda Fixa - Fundo de Aposentadoria Programada Individual - Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de jan/2025, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2030-06-01 (31,07%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (18,33%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01 (16,42%). O fundo declarou 21 posições no total, somando R$ 69,4m sobre um patrimônio de R$ 69m.
Qual o patrimônio do Sicredi Fapi Renda Fixa - Fundo de Aposentadoria Programada Individual - Responsabilidade Limitada?
R$ 69.004.825,59 no mês de jan/2025, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 10.546.592/0001-03, classe FAPI.
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a jan/2025. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 21 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam