Previdência
Bradesco Fundo de Aposentadoria Programada Individual Fapi Renda Fixa Plus
CNPJ 02.297.533/0001-02 · FAPI · carteira de jan/2025
Bradesco Fundo de Aposentadoria Programada Individual Fapi RF Plus, CNPJ 02.297.533/0001-02: rendeu +11,8% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 18,8m e 2.916 cotistas. Na carteira de jan/2025 declarada à CVM, são 7 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-03-01 (56,03%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01 (28,78%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (11,55%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: BRADESCO FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL FAPI RENDA FIXA PLUS
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 18,8m
- Mês da carteira
- jan/2025Mês de referência dos valores
- Posições declaradas
- 7No informe entregue à CVM
- Rentabilidade em 12 meses
- +11,8%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 2.916Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Constituído em
- 30/06/2025
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +11,8%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 2,4 pontos abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -8,99retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 0 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +9,6% | +11,6% | -2,0 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +12,0% | +14,3% | -2,4 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +8,5% | +10,9% | -2,4 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +10,8% | +13,0% | -2,3 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +9,9% | +12,4% | -2,5 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,1% | +1,4% | -0,3 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
A carteira como o fundo declarou em jan/2025. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em jan/2025
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo56,03%
ValorR$ 10,5m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo28,78%
ValorR$ 5,42m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo11,55%
ValorR$ 2,17m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo3,81%
ValorR$ 718,2k
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,23%
ValorR$ 44,9k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,05%
ValorR$ 10k
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 36,33
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 18,8mno mês de jan/2025
- Posições declaradas
- 7todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 18,9m100,45% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 89,7k-0,48% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 89.709,56 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Brasilprev Rt Drusa FIC FIF Multimercado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 18,7m | +12,5% | -1,7 p.p. |
| Bradesco Fundo de Aposentadoria Programada Individual Fapi Renda Fixa Plus (este fundo)carteira de jan/2025 | R$ 18,8m | +11,8% | -2,4 p.p. |
| Brasilprev Private Valor Fundo de Investimento em Cotas de FIF Multimecado Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 19,1m | +9,6% | -4,6 p.p. |
| Kadima Ivp I Fundo de Investimento Financeiro da Classe de Investimento em Cotas Mult Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 19,2m | +5,5% | -8,7 p.p. |
| UBS Prev Faro Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Crédito Privado - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 19,3m | +10,2% | -4,0 p.p. |
| Itaú Flexprev Investors V40 FIF Cic Mult - Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 19,4m | +12,3% | -1,9 p.p. |
| Acesso Mantaro Prev 70 Multimercado - Cic FIF Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 20,9m | -7,9% | -22,1 p.p. |
Perguntas sobre Bradesco Fundo de Aposentadoria Programada Individual Fapi Renda Fixa Plus
Qual é o CNPJ do Bradesco Fundo de Aposentadoria Programada Individual Fapi RF Plus?
02.297.533/0001-02 (só os números: 02297533000102). É o CNPJ da classe registrada na CVM como BRADESCO FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL FAPI RENDA FIXA PLUS, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Onde o Bradesco Fundo de Aposentadoria Programada Individual Fapi Renda Fixa Plus investe?
Na carteira de jan/2025, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-03-01 (56,03%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2026-09-01 (28,78%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-03-01 (11,55%). O fundo declarou 7 posições no total, somando R$ 18,9m sobre um patrimônio de R$ 18,8m.
Qual o patrimônio do Bradesco Fundo de Aposentadoria Programada Individual Fapi Renda Fixa Plus?
R$ 18.822.399,58 no mês de jan/2025, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 02.297.533/0001-02, classe FAPI.
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a jan/2025. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 7 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam