Previdência
Itaú Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual Renda Fixa - Crédito Privado Resp Limitada
CNPJ 02.177.812/0001-32 · FAPI · carteira de jan/2025
Itaú Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual RF - CP, CNPJ 02.177.812/0001-32: rendeu +12,3% em 12 meses, contra +14,2% do CDI, tem patrimônio de R$ 77,9m e 18.226 cotistas. Fundo, administrado por ITAU Unibanco S.A.. Na carteira de jan/2025 declarada à CVM, são 6 posições; as maiores: LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (43,84%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (33,59%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (22,70%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: ITAÚ FAPI FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL RENDA FIXA - CRÉDITO PRIVADO RESP LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 77,9m
- Mês da carteira
- jan/2025Mês de referência dos valores
- Posições declaradas
- 6No informe entregue à CVM
- Rentabilidade em 12 meses
- +12,3%CDI: +14,2% no mesmo período
- Cotistas
- 18.226Em 29/10/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Administrador
- ITAU Unibanco S.A.
- Constituído em
- 24/06/2025
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 31/10/2025 a 29/10/2026), o fundo rendeu +12,3%, contra +14,2% do CDI no mesmo intervalo: 1,9 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -5,91retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 0 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 29/10/2026 | +10,1% | +11,6% | -1,6 p.p. |
| 202531/12/2024 a 31/12/2025 | +12,6% | +14,3% | -1,8 p.p. |
| 202429/12/2023 a 31/12/2024 | +9,2% | +10,9% | -1,6 p.p. |
| 202330/12/2022 a 29/12/2023 | +11,1% | +13,0% | -2,0 p.p. |
| 202231/12/2021 a 30/12/2022 | +10,8% | +12,4% | -1,6 p.p. |
| 2021ano incompleto29/10/2021 a 31/12/2021 | +1,0% | +1,4% | -0,3 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
A carteira como o fundo declarou em jan/2025. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em jan/2025
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo43,84%
ValorR$ 34,1m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo33,59%
ValorR$ 26,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo22,70%
ValorR$ 17,7m
VALORES A PAGAR
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,21%
ValorR$ 168,5k
DISPONIBILIDADES
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,06%
ValorR$ 50,5k
VALORES A RECEBER
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,01%
ValorR$ 11,5k
Entenda os nomes dos investimentos
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 77,9mno mês de jan/2025
- Posições declaradas
- 6todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 78,2m100,41% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 336,9k-0,43% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 336.901,98 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Itaú Private Prev Premium Imab-5 FIF Cic Renda Fixa Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 72m | +13,9% | -0,3 p.p. |
| Santo Antonio Previdenciário Fundo de Investimento Multimercado Crédito Privado Resp Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 74,1m | +13,2% | -1,0 p.p. |
| Jae II Prev Fundo de Investimento Financeiro Multimercadocarteira de mai/2026 | R$ 75,5m | +10,5% | -3,7 p.p. |
| Bmg Seg Af Fundo de Investimento em Renda Fixa Resp Limitadacarteira de ago/2026 | R$ 76,2m | +13,6% | -0,6 p.p. |
| Itaú Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual Renda Fixa - Crédito Privado Resp Limitada (este fundo)carteira de jan/2025 | R$ 77,9m | +12,3% | -1,9 p.p. |
| Kapitalo Kappa Previdência XP Seguros Fundo de Investimento em Cotas Multimercado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 81,1m | +9,5% | -4,7 p.p. |
| Dahlia Global 50 Advisory XP Seguros Previdência FIC de FIF Multimercado - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 81,5m | +10,8% | -3,4 p.p. |
Perguntas sobre Itaú Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual Renda Fixa - Crédito Privado Resp Limitada
Qual é o CNPJ do Itaú Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual RF - CP?
02.177.812/0001-32 (só os números: 02177812000132). É o CNPJ da classe registrada na CVM como ITAÚ FAPI FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL RENDA FIXA - CRÉDITO PRIVADO RESP LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Onde o Itaú Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual Renda Fixa - Crédito Privado Resp Limitada investe?
Na carteira de jan/2025, as maiores posições declaradas são LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2028-09-01 (43,84%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2029-09-01 (33,59%), LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01 (22,70%). O fundo declarou 6 posições no total, somando R$ 78,2m sobre um patrimônio de R$ 77,9m.
Qual o patrimônio do Itaú Fapi Fundo de Aposentadoria Programada Individual Renda Fixa - Crédito Privado Resp Limitada?
R$ 77.892.935,34 no mês de jan/2025, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 02.177.812/0001-32, classe FAPI.
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a jan/2025. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 6 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam