Renda fixa
Inovar FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Simples - Responsabilidade Limitada
CNPJ 60.185.223/0001-00 · CLASSES - FIF · carteira de set/2026
Inovar FIF - CI RF Simples, CNPJ 60.185.223/0001-00: rendeu +13,2% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 895,1m e 2 cotistas. Fundo aberto, para investidor profissional, gerido por Banco Bradesco S.A. e administrado por Banco Bradesco S.A.. Na carteira de set/2026 declarada à CVM, são 16 posições; as maiores: Valores a Receber (79,42%), Valores a Pagar (16,34%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-10-01 (16,33%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: INOVAR FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA SIMPLES - RESPONSABILIDADE LIMITADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 895,1m
- Mês da carteira
- set/2026Mês de referência dos valores
- Posições declaradas
- 16No informe entregue à CVM
- Rentabilidade em 12 meses
- +13,2%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 2Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Banco Bradesco S.A.
- Administrador
- Banco Bradesco S.A.
- Para quem
- Investidor profissional, exclusivo de um investidor
- Condomínio
- Aberto: aplicação e resgate pelo próprio fundo
- Constituído em
- 31/03/2025
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu +13,2%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 1,3 ponto abaixo.
O retorno vem do valor da cota que a CVM publica todo dia útil. As taxas de administração e de performance já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 0,5% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -2,82retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- sem quedado pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 3 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | +9,9% | +10,5% | -0,6 p.p. |
| 2025ano incompleto30/04/2025 a 31/12/2025 | +8,2% | +9,8% | -1,7 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
A carteira como o fundo declarou em set/2026. Ele aplica direto, sem outro fundo no meio: a carteira declarada já é onde o dinheiro está.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em set/2026
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Valores a Receber
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo79,42%
ValorR$ 710,9m
Valores a Pagar
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo16,34%
ValorR$ 146,3m
LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-10-01
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo16,33%
ValorR$ 146,2m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-09-01
Títulos do governo
Peso no fundo7,38%
ValorR$ 66,1m
NU FINANCEIRA S - venc. 2027-05-07
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,84%
ValorR$ 25,5m
BRADESCO - venc. 2027-02-23
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo2,54%
ValorR$ 22,8m
ITAU UNIBANCO H - venc. 2031-12-15
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,73%
ValorR$ 15,6m
ITAU UNIBANCO H - venc. 2029-11-14
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,26%
ValorR$ 11,4m
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B - venc. 2030-08-15
Títulos do governo
Peso no fundo1,16%
ValorR$ 10,4m
BANCO DO BRASIL - venc. 2030-08-05
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo1,15%
ValorR$ 10,4m
BANCO SAFRA S/A - venc. 2029-03-22
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,90%
ValorR$ 8,06m
BANCO JOHN DEER - venc. 2026-11-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,55%
ValorR$ 4,94m
BANCO JOHN DEER - venc. 2026-11-09
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,45%
ValorR$ 4,08m
LETRAS FINANCEIRAS DO TESOURO - venc. 2027-03-01
Títulos do governo
Peso no fundo0,44%
ValorR$ 4m
BANCO JOHN DEER - venc. 2026-11-03
Títulos de bancos e empresas
Peso no fundo0,10%
ValorR$ 956,6k
Disponibilidade
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
- Títulos do governo
- Dinheiro aplicado em títulos emitidos pelo governo, como os do Tesouro Nacional. O preço pode variar antes do vencimento.Nome na fonte: título público.
- Títulos de bancos e empresas
- Aplicações em dívidas de bancos ou empresas, como CDBs e debêntures. Há risco de o emissor não pagar.Nome na fonte: crédito privado.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 895,1mno mês de set/2026
- Posições declaradas
- 16todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 1,19b132,59% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 292,5m-32,68% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 292.547.471,68 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Outros fundos de renda fixa de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Qp Conservador FIF Renda Fixa Referenciado DI Crédito Privado Responsabilidade Limitadacarteira de mai/2026 | R$ 628,8m | — | — |
| Itaú Tim Referenciado DI Fundo de Investimento Financeiro da Cic Renda Fixa Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 795,5m | +14,6% | +0,1 p.p. |
| Sicredi - Estratégia Conservadora FIF em Cic Renda Fixa Longo Prazo - Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 818m | +14,3% | -0,2 p.p. |
| Santo Antônio 2 Fundo de Investimento Financeiro Ci Renda Fixa Crédito Privado Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 880,9m | — | — |
| Guará Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixacarteira de set/2026 | R$ 891,4m | +14,7% | +0,2 p.p. |
| Inovar FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Simples - Responsabilidade Limitada (este fundo)carteira de set/2026 | R$ 895,1m | +13,2% | -1,3 p.p. |
| Itaú Ot Títulos Públicos Fundo de Investimento Financeiro da Cic RF Referenciado DI Resp Limitadacarteira de set/2026 | R$ 989,3m | +14,4% | -0,1 p.p. |
Perguntas sobre Inovar FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Simples - Responsabilidade Limitada
Qual é o CNPJ do Inovar FIF - CI RF Simples?
60.185.223/0001-00 (só os números: 60185223000100). É o CNPJ da classe registrada na CVM como INOVAR FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA SIMPLES - RESPONSABILIDADE LIMITADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Inovar FIF - CI RF Simples?
Banco Bradesco S.A., com administração de Banco Bradesco S.A., segundo o cadastro da CVM.
Quem pode investir no Inovar FIF - CI RF Simples?
O fundo é para investidor profissional, e é exclusivo de um único investidor, segundo o cadastro da CVM. Pela regra da CVM, investidor profissional é, entre outros casos, quem tem mais de R$ 10 milhões em aplicações financeiras e atesta isso por escrito, além de bancos, seguradoras e fundos.
Onde o Inovar FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Simples - Responsabilidade Limitada investe?
Na carteira de set/2026, as maiores posições declaradas são Valores a Receber (79,42%), Valores a Pagar (16,34%), LETRAS DO TESOURO NACIONAL - venc. 2026-10-01 (16,33%). O fundo declarou 16 posições no total, somando R$ 1,19b sobre um patrimônio de R$ 895,1m.
Qual o patrimônio do Inovar FIF - Classe de Investimento Renda Fixa Simples - Responsabilidade Limitada?
R$ 895.070.212,25 no mês de set/2026, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 60.185.223/0001-00, classe CLASSES - FIF.
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a set/2026. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 16 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam