Direitos creditórios (FIDC)
Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada
CNPJ 24.282.003/0001-23 · CLASSES - FIDC · carteira de jan/2025
Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada, CNPJ 24.282.003/0001-23: rendeu -1,6% em 12 meses, contra +14,5% do CDI, tem patrimônio de R$ 104m e 2 cotistas. Fundo, gerido por Carmel Gestora de Ativos LTDA e administrado por Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.. Na carteira de jan/2025 declarada à CVM, são 13 posições; as maiores: SB CRÉDITO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS MULTISSETORIAL DE CLASSE UNICA FECHADA (89,29%), FIDC BRL2148 - MERCANTIL FIDC CLASSE UNICA FECHADA (19,98%), REIT SECURITIZADORA DE RECEBIVEIS IMOBILIARIOS S.A (4,08%). Números como o próprio fundo declarou; nada aqui é estimativa.
Nome na fonte, como a CVM publica: MERCANTIL FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CLASSE UNICA FECHADA
Carteira do fundo
Onde o fundo tinha o dinheiro, tudo no mesmo mês. No explorador dá para trocar o mês, abrir fundo por fundo e salvar a carteira.
- Patrimônio
- R$ 104m
- Mês da carteira
- jan/2025Mês de referência dos valores
- Posições declaradas
- 13Os fundos investidos ainda não foram abertos
- Rentabilidade em 12 meses
- -1,6%CDI: +14,5% no mesmo período
- Cotistas
- 2Em 30/09/2026
Sobre o fundo
Do cadastro da CVM. Taxas e prazos de resgate só aparecem para fundos que publicam lâmina, os oferecidos ao público em geral.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Constituído em
- 16/02/2016
Rentabilidade contra o CDI
Em 12 meses (de 30/09/2025 a 30/09/2026), o fundo rendeu -1,6%, contra +14,5% do CDI no mesmo intervalo: 16,1 pontos abaixo.
O retorno vem da cota de fim de mês que o fundo informa à CVM no informe mensal de FIDC, na série com mais patrimônio — quase sempre a sênior; as outras séries rendem diferente. As taxas já estão descontadas; o imposto de renda, não.
Risco em 12 meses
- Volatilidade
- 18,3% ao anoquanto a cota oscila
- Índice de Sharpe
- -0,88retorno acima do CDI por unidade de risco
- Maior queda
- -15,0%do pico ao vale, entre fechamentos
- Meses acima do CDI
- 5 de 12no mesmo mês, lado a lado
Calculados com os 12 fechamentos mensais da cota, não com a cota diária: quem calcula por dia chega a números um pouco diferentes. O Sharpe divide o retorno acima do CDI pela volatilidade.
| Ano | Fundo | CDI | Diferença |
|---|---|---|---|
| 2026ano incompleto31/12/2025 a 30/09/2026 | -4,0% | +10,5% | -14,5 p.p. |
| 2025ano incompleto31/01/2025 a 31/12/2025 | +21,7% | +13,2% | +8,6 p.p. |
Retorno passado não garante resultado futuro, e nada aqui é recomendação de investimento.
Onde está o dinheiro do fundo
A carteira como o fundo declarou em jan/2025. O que ele aplica em outros fundos aparece numa fatia só, até o raio-x abrir cada um deles.
O gráfico mostra somente os valores positivos. As porcentagens usam o patrimônio do fundo como base. A soma pode passar de 100% quando o fundo tem dívidas ou contratos que deixam mais dinheiro em risco do que o próprio patrimônio.
Este fundo investe em outros fundos. O raio-x desta ficha, que abre cada um deles até o investimento final, é calculado aos poucos, toda noite, dos maiores fundos para os menores, e ainda não chegou a este. Dá para abrir agora no explorador de fundos, e cada fundo da carteira abaixo tem ficha própria com a carteira dele.
Onde o fundo aplicava o dinheiro em jan/2025
Esta é a carteira declarada pelo fundo. Quando ele investe em outro fundo, a linha é a cota desse outro fundo — não as ações que existem dentro dele. Onde houver ficha pública do destino, a linha leva até ela: é por lá que a cadeia se abre, um fundo por vez.
Sb Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial de Classe Unica Fechada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo89,29%
ValorR$ 92,9m
FIDC Brl2148 - Mercantil FIDC Classe Unica Fechada
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo19,98%
ValorR$ 20,8m
REIT SECURITIZADORA DE RECEBIVEIS IMOBILIARIOS S.A
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo4,08%
ValorR$ 4,24m
Prime Exclusivo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Classe Única Aberta
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo3,63%
ValorR$ 3,78m
Sb Crédito Multiestratégia Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-padronizados
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo2,92%
ValorR$ 3,04m
Fundo de Investimento Financeiro Renda Fixa Brl Referenciado DI Longo Prazo
Aplicações em outros fundos
Peso no fundo0,07%
ValorR$ 79,3k
EVENTOS DE RENDA FIXA
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,02%
ValorR$ 23,7k
TAXA DE GEST?O
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 8,68k
TAXA DE ADMINISTRA??O
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 8,68k
DESPESA DE AUDITORIA
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 3,5k
DESPESA DE TAXA CETIP
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 1,54k
TAXA ANBIMA
Investimentos que a fonte não classificou
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 418,00
Disponibilidades
Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
Peso no fundo0,00%
ValorR$ 0,00
Entenda os nomes dos investimentos
- Dinheiro disponível e aplicações de curto prazo
- Inclui dinheiro em conta e operações em que um título é comprado com um acordo de revenda. Não significa ausência de risco.Nome na fonte: caixa e compromissada.
Como a carteira fecha
- Patrimônio líquido
- R$ 104mno mês de jan/2025
- Posições declaradas
- 13todas na lista acima
- Soma do que está na lista
- R$ 124,8m119,99% do patrimônio
- Excesso sobre o patrimônio
- -R$ 20,8m-20,02% do patrimônio
As posições declaradas somam R$ 20.823.392,88 mais que o patrimônio líquido. Isso acontece quando o fundo tem obrigações que não entram como posição (empréstimo, valores a pagar) ou exposição montada com derivativo. O número fica à vista assim, sem reescala.
Os pesos vêm do valor de cada posição sobre o patrimônio, truncados para baixo e sem reescala: a soma da coluna não bate 100% de propósito. Corrigir a soma seria inventar a parte que falta.
Fundos que investem no Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada
Um fundo tem cotas deste na carteira mais nova que entregaram à CVM. Cada carteira é do mês que o próprio investidor publicou.
- Porto Fino Fundo de Investimento em Direitos CreditóriosR$ 27,1m neste fundo · carteira de jul/2026
Fundos de tamanho parecido
Os de patrimônio mais perto deste, abaixo e acima, no mesmo tipo de fundo, com quanto cada um rendeu em 12 meses contra o CDI. É vizinhança de tamanho, não recomendação, e retorno passado não garante retorno futuro.
| Fundo | Patrimônio | 12 meses | Contra o CDI |
|---|---|---|---|
| Capitânia Yield Sênior Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento em Direitos Creditórcarteira de set/2026 | R$ 5,21m | — | — |
| Cipa Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento em Direitos Creditorioscarteira de mai/2026 | R$ 99,4m | — | — |
| Emphasis Fundo de Investimento em Direitos Creditórioscarteira de mai/2026 | R$ 102,3m | — | — |
| Multinvest Alocação FIC FIDC de Responsabilidade Limitadacarteira de set/2026 | R$ 103,9m | — | — |
| Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada (este fundo)carteira de jan/2025 | R$ 104m | -1,6% | -16,1 p.p. |
| Tp Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Investimento em Direitos Creditórioscarteira de set/2026 | R$ 105,2m | — | — |
| Itália Fc de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios - Fc FIDC Responsabilidade Ilimitadacarteira de set/2026 | R$ 107,3m | — | — |
Perguntas sobre Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada
Qual é o CNPJ do Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada?
24.282.003/0001-23 (só os números: 24282003000123). É o CNPJ da classe registrada na CVM como MERCANTIL FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CLASSE UNICA FECHADA, e é o número que a declaração do imposto de renda pede em Bens e Direitos.
Quem é o gestor do Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada?
Carmel Gestora de Ativos LTDA, com administração de Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., segundo o cadastro da CVM.
Onde o Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada investe?
Na carteira de jan/2025, as maiores posições declaradas são SB CRÉDITO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS MULTISSETORIAL DE CLASSE UNICA FECHADA (89,29%), FIDC BRL2148 - MERCANTIL FIDC CLASSE UNICA FECHADA (19,98%), REIT SECURITIZADORA DE RECEBIVEIS IMOBILIARIOS S.A (4,08%). O fundo declarou 13 posições no total, somando R$ 124,8m sobre um patrimônio de R$ 104m.
Qual o patrimônio do Mercantil Fundos de Investimento em Direitos Creditórios Classe Unica Fechada?
R$ 103.991.496,92 no mês de jan/2025, segundo o informe entregue à CVM. CNPJ 24.282.003/0001-23, classe CLASSES - FIDC.
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Fontes e limites destes números
- Carteira e patrimônio vêm do informe mensal que o fundo entrega à CVM, referente a jan/2025. Nada aqui é calculado pelo Norte além dos pesos e das somas mostradas.
- Cada fundo publica no seu ritmo, e o mês mais recente com carteira completa pode não ser o mês passado. A página não mistura meses: tudo o que está na tabela é do mesmo informe.
- A CVM permite que parte das posições fique sem identificação por um tempo — cerca de 30 dias em alguns fundos de renda fixa e até 90 dias na maioria dos outros, com prazo maior em casos excepcionais. Onde isso acontece, o valor entra na diferença não detalhada, nunca distribuído entre os ativos conhecidos.
- Só aparece link para ação ou para outro fundo quando existe ficha pública do destino. Sem ficha, a posição fica descrita mas sem link: melhor uma linha sem link do que um link que não leva a lugar nenhum.
- As 13 posições declaradas no informe estão todas na tabela, sem corte.
- Rentabilidade e carteira vêm de informes diferentes da CVM: a primeira, da cota; a segunda, da carteira do mês. Nenhuma das duas é recomendação de investimento. Patrimônio muda com a valorização dos ativos e também com entrada e saída de cotistas, por isso não serve para medir retorno.
Esta página descreve dados públicos. Não é recomendação de investimento, não há ordem de compra ou venda aqui, e resultado passado não garante resultado futuro. Regra da CVM sobre o que os fundos divulgam